РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА"
№40250551000218747972

🔢 ИНН:
9719060559
🆔 ОГРН:
1237700913780
📍 Адрес:
105203, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Восточное Измайлово, ул. 14-я Парковая, д. 8, помещ. 8/5
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА" (ИНН: 9719060559) , адрес: 105203, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Восточное Измайлово, ул. 14-я Парковая, д. 8, помещ. 8/5

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Калужской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9719060559
ОГРН проверяемого лица 1237700913780
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕКАДА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 105203, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Восточное Измайлово, ул. 14-я Парковая, д. 8, помещ. 8/5

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Умнова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Легкова Наталья Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кондрашова Татьяна Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Масленкиной А.А. от 04.06.2025 вх. №19270/25 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). В своем обращении Масленкина А.А. указывает на взаимодействие ООО МКК «Декада» (Каширо) с ней по вопросу возврата просроченной задолженности, с нарушением положений Федерального закона №230-ФЗ. В подтверждение своих доводов Масленкиной А.А. к обращению приложен скриншот экрана телефона с отображением смс-сообщений, полученных с контактного номера телефона + 7 (999) 469-22-75. ООО МКК «Декада» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно материалам, представленным ООО МКК «Декада» (торговое название - «CASHIRO») (далее - Общество) следует, что между Масленкиной А.А. и Обществом заключен договор займа № 055819 от 04.02.2025, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 14.05.2025 образовалась просроченная задолженность. В целях взыскания просроченной задолженности Общество взаимодействовало с Масленкиной А.А. посредством отправки писем на электронную почту. Взаимодействие посредством телефонных переговоров, почтовой переписки, личных встреч, автоинформатора, Обществом не осуществлялось. Общество с третьими лицами не взаимодействует. Общество в суд не обращалось, заявления в правоохранительная органы в отношении Масленкиной А.А. не направлялись. Абонентский номер указанный в запросе Обществу не принадлежит. Масленкиной А.А. в адрес Управления был предоставлен скриншот экрана телефона с отображением сообщений, полученных (04.06.2025 в 10:30) c номера телефона + 7 999 469-22-75 на ее номер телефона +7 980-332-77-58 (стиль, орфография, пунктуация сохранены): + 7 999 469-22-75: - «Масленкина Анастасия Александровна Вас разыскивают! Сформировано гражданское производство № 1976573-2025 от 19.05.2025 года. Заявление по факту мошенничества, причинения ущерба организации и злостного уклонения от исполнения обязательств сформировано. Во избежание постоянных звонков вашим родственникам, соседям, на работу,а так же ареста счетов (карт) и имущества по адресу регистрации, согласно 229 Федерального закона «Об исполнительном производстве», - требуем решить вопрос в МКК в срочном порядке!» Масленкина А.А.: - «Ссылку для оплаты скиньте» + 7 999 469-22-75: - «Название МКК (подсказка) - «Красно-черный самурай» Масленкина А.А.: - «Каширо» + 7 999 469-22-75: - «Часа хватит на закрытие?» Адрес сайта ООО МКК «Декада» в информационно-коммуникационной сети “Интернет” https://cashiro.ru. Логотип данного сайта – красный самурай на черном фоне с подписью CASHIRO. В связи с тем, что на дату поступления Масленкиной А.А. смс-сообщения (04.06.2025) ООО МКК «Декада» не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, третьим лицам, а также не переуступало право требования по договору, заключенному между Масленкиной А.А. и Обществом, экономическая заинтересованность при взаимодействии с Масленкиной А.А., направленном на возврат ее просроченной задолженности, имелась только у ООО МКК «Декада». Кроме того, в переписке Масленкиной А.А. прислали сообщение с подсказкой о названии организации, а именно «Красно-черный самурай». После ответа Масленкиной А.А. на это сообщение с указанием организации «Каширо», собеседником не отрицались доводы Масленкиной А.А. Таким образом, лицо, которое осуществляло взаимодействие с Масленкиной А.А. с номера телефона + 7 999 469-22-75, действовало в интересах ООО МКК «Декада». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 лицом, действовавшим в интересах ООО МКК «Декада», Масленкиной А.А. в направленном текстовом сообщении не были сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура и номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Указанные действия ООО МКК «Декада» приводят к нарушению обязательных требований ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Декада» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Декада» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Масленкиной А.А. от 04.06.2025 вх. №19270/25 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). В своем обращении Масленкина А.А. указывает на взаимодействие ООО МКК «Декада» (Каширо) с ней по вопросу возврата просроченной задолженности, с нарушением положений Федерального закона №230-ФЗ. В подтверждение своих доводов Масленкиной А.А. к обращению приложен скриншот экрана телефона с отображением смс-сообщений, полученных с контактного номера телефона + 7 (999) 469-22-75. ООО МКК «Декада» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Согласно материалам, представленным ООО МКК «Декада» (торговое название - «CASHIRO») (далее - Общество) следует, что между Масленкиной А.А. и Обществом заключен договор займа № 055819 от 04.02.2025, обязательства по которому исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем 14.05.2025 образовалась просроченная задолженность. В целях взыскания просроченной задолженности Общество взаимодействовало с Масленкиной А.А. посредством отправки писем на электронную почту. Взаимодействие посредством телефонных переговоров, почтовой переписки, личных встреч, автоинформатора, Обществом не осуществлялось. Общество с третьими лицами не взаимодействует. Общество в суд не обращалось, заявления в правоохранительная органы в отношении Масленкиной А.А. не направлялись. Абонентский номер указанный в запросе Обществу не принадлежит. Масленкиной А.А. в адрес Управления был предоставлен скриншот экрана телефона с отображением сообщений, полученных (04.06.2025 в 10:30) c номера телефона + 7 999 469-22-75 на ее номер телефона +7 980-332-77-58 (стиль, орфография, пунктуация сохранены): + 7 999 469-22-75: - «Масленкина Анастасия Александровна Вас разыскивают! Сформировано гражданское производство № 1976573-2025 от 19.05.2025 года. Заявление по факту мошенничества, причинения ущерба организации и злостного уклонения от исполнения обязательств сформировано. Во избежание постоянных звонков вашим родственникам, соседям, на работу,а так же ареста счетов (карт) и имущества по адресу регистрации, согласно 229 Федерального закона «Об исполнительном производстве», - требуем решить вопрос в МКК в срочном порядке!» Масленкина А.А.: - «Ссылку для оплаты скиньте» + 7 999 469-22-75: - «Название МКК (подсказка) - «Красно-черный самурай» Масленкина А.А.: - «Каширо» + 7 999 469-22-75: - «Часа хватит на закрытие?» Адрес сайта ООО МКК «Декада» в информационно-коммуникационной сети “Интернет” https://cashiro.ru. Логотип данного сайта – красный самурай на черном фоне с подписью CASHIRO. В связи с тем, что на дату поступления Масленкиной А.А. смс-сообщения (04.06.2025) ООО МКК «Декада» не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, третьим лицам, а также не переуступало право требования по договору, заключенному между Масленкиной А.А. и Обществом, экономическая заинтересованность при взаимодействии с Масленкиной А.А., направленном на возврат ее просроченной задолженности, имелась только у ООО МКК «Декада». Кроме того, в переписке Масленкиной А.А. прислали сообщение с подсказкой о названии организации, а именно «Красно-черный самурай». После ответа Масленкиной А.А. на это сообщение с указанием организации «Каширо», собеседником не отрицались доводы Масленкиной А.А. Таким образом, лицо, которое осуществляло взаимодействие с Масленкиной А.А. с номера телефона + 7 999 469-22-75, действовало в интересах ООО МКК «Декада». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230 лицом, действовавшим в интересах ООО МКК «Декада», Масленкиной А.А. в направленном текстовом сообщении не были сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура и номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Указанные действия ООО МКК «Декада» приводят к нарушению обязательных требований ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО МКК «Декада» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». ООО МКК «Декада» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой