РОСПРОВЕРКИ

Проверка "АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№40250551000220110743

🔢 ИНН:
2801023444
🆔 ОГРН:
1022800000079
📍 Адрес:
Российская Федерация, 675004, Амурская область, г. Благовещенск, ул. Амурская, д. 225
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.11.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации "АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 2801023444) , адрес: Российская Федерация, 675004, Амурская область, г. Благовещенск, ул. Амурская, д. 225

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 12 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области
Регион:
Амурская область

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Калужской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 2801023444
ОГРН проверяемого лица 1022800000079
Наименование проверочного листа "АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.91
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.11
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.4
Наименование проверочного листа Заключение свопов, опционов и других срочных сделок
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.5
Наименование проверочного листа Предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Российская Федерация, 675004, Амурская область, г. Благовещенск, ул. Амурская, д. 225

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Матвеева Мария Андреевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Умнова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кондрашова Татьяна Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Батова В.В. от 11.11.2025 № 39071/25 о нарушении кредитной компанией, в том числе Акционерным обществом «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (далее — АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). Исследовав документы, истребованные у АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (далее – Банк), установлено, что между Батовым В.В. и ПАО «Плюс Банк» заключен кредитный договор № 45-00-55285-АПН от 18.10.2015. 22.03.2021 ПАО «Плюс Банк» изменил свое наименование на ПАО «Квант Мобайл Банк». 14.06.2022 произошла реорганизация ПАО «Квант Мобайл Банк» в форме присоединения к АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Обязательства по данному договору исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, 18.07.2019 образовалась просроченная задолженность. Согласно ответу Банка, взаимодействие с Батовым В.В. осуществлялось посредством направления смс-сообщений, посредством телефонных звонков, отправки писем Почтой России, посредством личных встреч. Иными способами Банк с Батовым В.В. не взаимодействовал. Взаимодействие с третьими лицами Банк не осуществлял. Писем от Клиента в Батовым В.В. не поступало. 16.06.2023 подан иск в Жуковский районный суд Калужской области. Жуковским районным судом Калужской области вынесено решение, которое направлено в Жуковское районное отделение судебных приставов Управления. Заявления в правоохранительные органы Банком не направлялись. Согласно информации, представленной АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Батова В.В, Банком осуществлялось посредством телефонных переговоров на номер телефона Батова В.В. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» осуществляло взаимодействие с Вами, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонного звонка 25.09.2024 на Ваш номер телефона. Дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: 25.09.2024: - «Здравствуйте, Валерий Владимирович? - Да - Звонок из АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», специалист Ломова Юлия - Вы когда прекратите мне звонить? Я Вам объяснил, что у меня был суд, решение суда Вам выслали, что Вам еще надо? Я все оплатил, что мне присудил суд, у меня все документы на руках, что Вы мне названиваете? - Давайте я представлюсь для начала, специалист Ломова Юлия Константиновна, уведомляю о записи разговора, дату рождения озвучьте пожалуйста, в целях информационной безопасности, мы продолжим беседу - Да ничего я не буду озвучивать - А по какой причине? - Вам надо Вы обращайтесь в суд, я звонил начальнику Вашему, Вы подали в суд на меня, решение суда у меня на руках, у меня все оплачено, что мне присудил суд, что Вы мне названиваете? Действительно. Звоните, узнавайте, у меня все квитанции, все на руках, я объяснял Вашему начальнику, как его там? Ренат по-моему, да? Или не помню - На все вопросы могу отвечать, после процедуры идентификации, дату рождения Вы сейчас не назвали - И что? 61 год, 7 июня - Да, спасибо за предоставленную информацию, дело в том, что по кредитному договору у Вас задолженность, общая сумма 306 133 рубля 67 копеек - Короче, Вы подавали на меня в суд, у нас был суд…Мне назначили там платить 72 000, я выплатил это. Все, у меня есть решение суда, что по этому Банку все закрыто... - Долг у Вас не погашен в полном объеме, это Ваше право, безусловно, давайте я Вам сейчас сообщу о сумме задолженности, да, вот из суммы которую я назвала основной долг это - Мне Ваша сумма до лампочки, Вы понимаете? - То есть я правильно понимаю, не нужно Вам называть? Не интересует?...» Таким образом, АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», в целях взыскания просроченной задолженности Батова В.В, в ходе осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров, не озвучило сведения о структуре задолженности. Указанные действия АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях. В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области поступило обращение Батова В.В. от 11.11.2025 № 39071/25 о нарушении кредитной компанией, в том числе Акционерным обществом «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (далее — АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк») положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230). Исследовав документы, истребованные у АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (далее – Банк), установлено, что между Батовым В.В. и ПАО «Плюс Банк» заключен кредитный договор № 45-00-55285-АПН от 18.10.2015. 22.03.2021 ПАО «Плюс Банк» изменил свое наименование на ПАО «Квант Мобайл Банк». 14.06.2022 произошла реорганизация ПАО «Квант Мобайл Банк» в форме присоединения к АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Обязательства по данному договору исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, 18.07.2019 образовалась просроченная задолженность. Согласно ответу Банка, взаимодействие с Батовым В.В. осуществлялось посредством направления смс-сообщений, посредством телефонных звонков, отправки писем Почтой России, посредством личных встреч. Иными способами Банк с Батовым В.В. не взаимодействовал. Взаимодействие с третьими лицами Банк не осуществлял. Писем от Клиента в Батовым В.В. не поступало. 16.06.2023 подан иск в Жуковский районный суд Калужской области. Жуковским районным судом Калужской области вынесено решение, которое направлено в Жуковское районное отделение судебных приставов Управления. Заявления в правоохранительные органы Банком не направлялись. Согласно информации, представленной АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Батова В.В, Банком осуществлялось посредством телефонных переговоров на номер телефона Батова В.В. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В нарушение п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» осуществляло взаимодействие с Вами, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонного звонка 25.09.2024 на Ваш номер телефона. Дословно аудиозапись воспроизводит следующий диалог: 25.09.2024: - «Здравствуйте, Валерий Владимирович? - Да - Звонок из АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», специалист Ломова Юлия - Вы когда прекратите мне звонить? Я Вам объяснил, что у меня был суд, решение суда Вам выслали, что Вам еще надо? Я все оплатил, что мне присудил суд, у меня все документы на руках, что Вы мне названиваете? - Давайте я представлюсь для начала, специалист Ломова Юлия Константиновна, уведомляю о записи разговора, дату рождения озвучьте пожалуйста, в целях информационной безопасности, мы продолжим беседу - Да ничего я не буду озвучивать - А по какой причине? - Вам надо Вы обращайтесь в суд, я звонил начальнику Вашему, Вы подали в суд на меня, решение суда у меня на руках, у меня все оплачено, что мне присудил суд, что Вы мне названиваете? Действительно. Звоните, узнавайте, у меня все квитанции, все на руках, я объяснял Вашему начальнику, как его там? Ренат по-моему, да? Или не помню - На все вопросы могу отвечать, после процедуры идентификации, дату рождения Вы сейчас не назвали - И что? 61 год, 7 июня - Да, спасибо за предоставленную информацию, дело в том, что по кредитному договору у Вас задолженность, общая сумма 306 133 рубля 67 копеек - Короче, Вы подавали на меня в суд, у нас был суд…Мне назначили там платить 72 000, я выплатил это. Все, у меня есть решение суда, что по этому Банку все закрыто... - Долг у Вас не погашен в полном объеме, это Ваше право, безусловно, давайте я Вам сейчас сообщу о сумме задолженности, да, вот из суммы которую я назвала основной долг это - Мне Ваша сумма до лампочки, Вы понимаете? - То есть я правильно понимаю, не нужно Вам называть? Не интересует?...» Таким образом, АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», в целях взыскания просроченной задолженности Батова В.В, в ходе осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров, не озвучило сведения о структуре задолженности. Указанные действия АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой