Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№40260551000220926958
🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург, Дегтярный пер, д 11 литера А
🔎 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Нет
📅 Дата начала:
27.02.2026
🎯
Основание проведения
Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
🔔
Предостережение
Выписка о проведении мероприятия
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроче... Еще...При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях.
В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области из Прокуратуры Калужской области поступило обращение Анохиной М.Н. от 26.12.2025 вх. № 49593/25 о нарушении Публичным акционерным обществом Банк ВТБ(далее — ПАО Банк ВТБ, Банк) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230).
ПАО Банк ВТБ включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
Исследовав документы, истребованные уПАО Банк ВТБ, установлено, что между Анохиной М.Н. и Банком заключены кредитные договоры от 29.09.2020 №V926/***552 и от 10.11.2025 №KK-***662, обязательства по которым исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, образовалась просроченная задолженность. Согласно ответу Банка, взаимодействие с Анохиной М.Н. осуществлялось посредством направления смс-сообщений, телефонных звонков, в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента и посредством личных встреч. Иными способами Банк с Анохиной М.Н. не взаимодействовал. Уступка прав (требований) (цессия) не проводилась. Банк в правоохранительные и судебные органы не обращался. Филимонов Р.В. является сотрудником Банка. Номера телефонов +7 919 030 25 14 и +7 4842 71 55 68 принадлежат Банку.
Согласно информации, представленной Банком установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Анохиной М.Н. осуществлялось, в том числе, посредством телефонных звонков.
В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров:
а) более одного раза в сутки;
б) более двух раз в течении календарной недели;
в) более восьми раз в течении календарного месяца.
В нарушение пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 ПАО Банк ВТБ осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков Анохиной М.Н. на абонентский номер телефона +7 968 742 22 08, с нарушением частоты взаимодействия:
- 03.11.2025, 04.11.2025, 06.11.2025, 08.11.2025, 09.11.2025 были совершены звонки (т.е. более двух раз в течении календарной недели);
- 11.11.2025, 13.11.2025, 15.11.2025, 16.11.2025 были совершены звонки (т.е. более двух раз в течении календарной недели);
- 18.11.2025, 20.11.2025, 22.11.2025, 23.11.2025 были совершены звонки (т.е. более двух раз в течении календарной недели);
- 25.11.2025, 27.11.2025, 29.11.2025, 30.11.2025 были совершены звонки (т.е. более двух раз в течении календарной недели).
В нарушение пп. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 ПАО Банк ВТБ осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков Анохиной М.Н. на абонентский номер телефона +7 968 742 22 08, с нарушением частоты взаимодействия:
- 03.11.2025, 04.11.2025, 06.11.2025, 08.11.2025, 09.11.2025, 11.11.2025, 13.11.2025, 15.11.2025, 16.11.2025, 18.11.2025, 20.11.2025, 22.11.2025, 23.11.2025, 25.11.2025, 27.11.2025, 29.11.2025, 30.11.2025 были совершены звонки (т.е. более восьми раз в течении календарного месяца).
В Федеральном законе № 230 понятие «телефонные переговоры» не содержится, однако установлено, что телефонные переговоры являются одним из способов непосредственного взаимодействия с должником (пункт 1 части 1 статьи 4), при этом не предусматривается минимально-достаточная продолжительность такого взаимодействия.
Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить должника (иных лиц) от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах. Несмотря на то, что взаимодействие предусматривает участие в нем как минимум двух сторон, установленные законодателем ограничения касаются ограничений в отношении стороны, инициирующей такое взаимодействие.
В рассматриваемом случае даже если телефонный разговор не состоялся по обстоятельствам, не зависящим от банка, факты звонков, как следствие соединения с абонентом, имели место; обратное толкование норм материального права фактически направлено на преодоление ограничений, предусмотренных статьей 7Федерального закона № 230. Установив ограничения по количеству звонков, направлению сообщений в определенный период, законодатель запретил в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию взаимодействия сверх установленных ограничений.
Указанные действия ПАО Банк ВТБ приводят к нарушению обязательных требований п.п «б» и «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ
о недопустимости нарушения обязательных требований
и предлагаю:
ПАО Банк ВТБ принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п.п «б» и «в»п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
ПАО Банк ВТБ вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».
УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО КАЛУЖСКОЙ ОБЛАСТИ организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: г Санкт-Петербург, Дегтярный пер, д 11 литера А
Предостережение:
Выписка о проведении мероприятия
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях.
В адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области из Прокуратуры Калужской области поступило обращение Анохиной М.Н. от 26.12.2025 вх. № 49593/25 о нарушении Публичным акционерным обществом Банк ВТБ(далее — ПАО Банк ВТБ, Банк) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230).
ПАО Банк ВТБ включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
Исследовав документы, истребованные уПАО Банк ВТБ, установлено, что между Анохиной М.Н. и Банком заключены кредитные договоры от 29.09.2020 №V926/***552 и от 10.11.2025 №KK-***662, обязательства по которым исполнялись ненадлежащим образом, в связи с чем, образовалась просроченная задолженность. Согласно ответу Банка, взаимодействие с Анохиной М.Н. осуществлялось посредством направления смс-сообщений, телефонных звонков, в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента и посредством личных встреч. Иными способами Банк с Анохиной М.Н. не взаимодействовал. Уступка прав (требований) (цессия) не проводилась. Банк в правоохранительные и судебные органы не обращался. Филимонов Р.В. является сотрудником Банка. Номера телефонов +7 919 030 25 14 и +7 4842 71 55 68 принадлежат Банку.
Согласно информации, представленной Банком установлено, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Анохиной М.Н. осуществлялось, в том числе, посредством телефонных звонков.
В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров:
а) более одного раза в сутки;
б) более двух раз в течении календарной недели;
в) более восьми раз в течении календарного месяца.
В нарушение пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 ПАО Банк ВТБ осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков Анохиной М.Н. на абонентский номер телефона +7 968 742 22 08, с нарушением частоты взаимодействия:
- 03.11.2025, 04.11.2025, 06.11.2025, 08.11.2025, 09.11.2025 были совершены звонки (т.е. более двух раз в течении календарной недели);
- 11.11.2025, 13.11.2025, 15.11.2025, 16.11.2025 были совершены звонки (т.е. более двух раз в течении календарной недели);
- 18.11.2025, 20.11.2025, 22.11.2025, 23.11.2025 были совершены звонки (т.е. более двух раз в течении календарной недели);
- 25.11.2025, 27.11.2025, 29.11.2025, 30.11.2025 были совершены звонки (т.е. более двух раз в течении календарной недели).
В нарушение пп. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 ПАО Банк ВТБ осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков Анохиной М.Н. на абонентский номер телефона +7 968 742 22 08, с нарушением частоты взаимодействия:
- 03.11.2025, 04.11.2025, 06.11.2025, 08.11.2025, 09.11.2025, 11.11.2025, 13.11.2025, 15.11.2025, 16.11.2025, 18.11.2025, 20.11.2025, 22.11.2025, 23.11.2025, 25.11.2025, 27.11.2025, 29.11.2025, 30.11.2025 были совершены звонки (т.е. более восьми раз в течении календарного месяца).
В Федеральном законе № 230 понятие «телефонные переговоры» не содержится, однако установлено, что телефонные переговоры являются одним из способов непосредственного взаимодействия с должником (пункт 1 части 1 статьи 4), при этом не предусматривается минимально-достаточная продолжительность такого взаимодействия.
Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить должника (иных лиц) от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах. Несмотря на то, что взаимодействие предусматривает участие в нем как минимум двух сторон, установленные законодателем ограничения касаются ограничений в отношении стороны, инициирующей такое взаимодействие.
В рассматриваемом случае даже если телефонный разговор не состоялся по обстоятельствам, не зависящим от банка, факты звонков, как следствие соединения с абонентом, имели место; обратное толкование норм материального права фактически направлено на преодоление ограничений, предусмотренных статьей 7Федерального закона № 230. Установив ограничения по количеству звонков, направлению сообщений в определенный период, законодатель запретил в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию взаимодействия сверх установленных ограничений.
Указанные действия ПАО Банк ВТБ приводят к нарушению обязательных требований п.п «б» и «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона Федерального закона от 31.07.2020 № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ
о недопустимости нарушения обязательных требований
и предлагаю:
ПАО Банк ВТБ принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных п.п «б» и «в»п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
ПАО Банк ВТБ вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 №2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».
УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО КАЛУЖСКОЙ ОБЛАСТИ
Вид контроля (надзора)
Значение
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности