Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" от 22.05.2024 | выявлены нарушения | главное управление федеральной службы судебных приставов по кемеровской области кузбассу

🔢 ИНН:	3232005484
🆔 ОГРН:	1023200000010
📍 Адрес:	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	22.05.2024

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	3232005484
ОГРН проверяемого лица	1023200000010
Наименование проверочного листа	АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.19
Наименование проверочного листа	Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Канцедал Анастасия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	Установлено, что между заявителем и АО «Почта Банк» заключены кредитные договоры, в рамках которых у заявителя образовалась просроченная задолженность. . При заключении кредитных договоров в качестве своего контактного телефонного номера заявитель указал свой телефонный номер, а также указал, что зарегистрирован по месту жительства и проживает в Кемеровской области — Кузбассе. В соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 03.06.2011 № 107-ФЗ «Об исчислении времени» Кемеровская область – Кузбасс отнесена к 6-ой часовой зоне (МСК+4, московское время плюс 4 часа, UTC+7). Время UTC+7 соответствует времени GMT +7. С целью возврата просроченной задолженности заявителя АО «Почта Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, посредством направления текстовых, голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Установлено, что АО «Почта Банк» с целью возврата просроченной задолженности направило на телефонный номер заявителя текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, 16.12.2023 (суббота) в 16 часов 24 минуты по московскому времени, что соответствует 20 часам 24 минутам по времени Кемеровской области – Кузбасса, то есть в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в выходной день в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства должника.

Значение

Установлено, что между заявителем и АО «Почта Банк» заключены кредитные договоры, в рамках которых у заявителя образовалась просроченная задолженность. . При заключении кредитных договоров в качестве своего контактного телефонного номера заявитель указал свой телефонный номер, а также указал, что зарегистрирован по месту жительства и проживает в Кемеровской области — Кузбассе. В соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 03.06.2011 № 107-ФЗ «Об исчислении времени» Кемеровская область – Кузбасс отнесена к 6-ой часовой зоне (МСК+4, московское время плюс 4 часа, UTC+7). Время UTC+7 соответствует времени GMT +7. С целью возврата просроченной задолженности заявителя АО «Почта Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, посредством направления текстовых, голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Установлено, что АО «Почта Банк» с целью возврата просроченной задолженности направило на телефонный номер заявителя текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, 16.12.2023 (суббота) в 16 часов 24 минуты по московскому времени, что соответствует 20 часам 24 минутам по времени Кемеровской области – Кузбасса, то есть в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в выходной день в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства должника.

Предупреждение

Описание документа	Установлено, что между заявителем и АО «Почта Банк» заключены кредитные договоры, в рамках которых у заявителя образовалась просроченная задолженность. . При заключении кредитных договоров в качестве своего контактного телефонного номера заявитель указал свой телефонный номер, а также указал, что зарегистрирован по месту жительства и проживает в Кемеровской области — Кузбассе. В соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 03.06.2011 № 107-ФЗ «Об исчислении времени» Кемеровская область – Кузбасс отнесена к 6-ой часовой зоне (МСК+4, московское время плюс 4 часа, UTC+7). Время UTC+7 соответствует времени GMT +7. С целью возврата просроченной задолженности заявителя АО «Почта Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, посредством направления текстовых, голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Установлено, что АО «Почта Банк» с целью возврата просроченной задолженности направило на телефонный номер заявителя текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, 16.12.2023 (суббота) в 16 часов 24 минуты по московскому времени, что соответствует 20 часам 24 минутам по времени Кемеровской области – Кузбасса, то есть в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в выходной день в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства должника.

Описание документа

Установлено, что между заявителем и АО «Почта Банк» заключены кредитные договоры, в рамках которых у заявителя образовалась просроченная задолженность. . При заключении кредитных договоров в качестве своего контактного телефонного номера заявитель указал свой телефонный номер, а также указал, что зарегистрирован по месту жительства и проживает в Кемеровской области — Кузбассе. В соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 03.06.2011 № 107-ФЗ «Об исчислении времени» Кемеровская область – Кузбасс отнесена к 6-ой часовой зоне (МСК+4, московское время плюс 4 часа, UTC+7). Время UTC+7 соответствует времени GMT +7. С целью возврата просроченной задолженности заявителя АО «Почта Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, посредством направления текстовых, голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Установлено, что АО «Почта Банк» с целью возврата просроченной задолженности направило на телефонный номер заявителя текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, 16.12.2023 (суббота) в 16 часов 24 минуты по московскому времени, что соответствует 20 часам 24 минутам по времени Кемеровской области – Кузбасса, то есть в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в выходной день в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства должника.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№42240551000210690579

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" №42240551000210690579

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№42240551000210690579