Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№42240551000211063807

🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
📍 Адрес:
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459007268
ОГРН проверяемого лица 1197456052199
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ленц Артем Яковлевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Канцедал Анастасия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель начальника отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данным о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращения следует, что с заявителем осуществляется взаимодействие, направленное на возврат её просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Каппадокия», в т.ч. с телефонного номера. ООО МКК «Каппадокия» является микрофинансовой организацией, сведения о которой включены в перечень кредитных и микрофинансовых организаций. В соответствии с п.п. 1, 2 ч. 3 ст. 58 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ГУФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в адрес заявителя направлено предложение о предоставлении дополнительных сведений и материалов, в адрес ООО МКК «Каппадокия» направлен запрос о предоставлении пояснений о совершенных действиях, направленных на возврат просроченной задолженности. Из ответа ООО МКК «Каападокия» следует, что ООО МКК «Каппадокия» с целью возврата просроченной задолженности осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер в следующие даты: 22.11.2023, 28.12.2023, 30.03.2024, 01.04.2024. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сетям общего пользования, а также ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не установлено. Заявителем представлен снимок экрана (скриншот) телефонного аппарата, содержащий текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, противоречит требованиям ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В ходе рассмотрения обращения заявителя установить принадлежность телефонного номера не представилось возможным (сведения от ПАО «Мобильные ТелеСистемы» не поступили). Между тем установлено, что телефонный номер зарегистрирован в Самарской области. В ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО МКК «Каппадокия» зарегистрировано в Самарской области по адресу: Ново-Садовая ул., д. 307А, эт. 6, пом. 6, г. Самара, Самарская область, 443011. Также из содержания ответа ООО МКК «Каппадокия» следует, что заявителем были заключены дополнительные соглашения о пролонгации в следующие периоды: от 27.11.2023 до 27.12.2023, от 28.12.2023 до 27.01.2024, от 28.01.2024 до 27.02.2024, от 28.02.2024 до 29.03.2024. Таким образом, на дату получения указанных текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, договор займа не был пролонгирован, с 30.03.2024 у заявителя образовалась просроченная задолженность. Из совокупности имеющихся сведений следует, что деятельность, направленная на возврат просроченной задолженности, осуществлялась ООО МКК «Каппадокия». В ходе рассмотрения обращения факт осуществления ООО МКК «Каппадокия» взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности и нарушения требований ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не нашел подтверждения.

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращения следует, что с заявителем осуществляется взаимодействие, направленное на возврат её просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Каппадокия», в т.ч. с телефонного номера. ООО МКК «Каппадокия» является микрофинансовой организацией, сведения о которой включены в перечень кредитных и микрофинансовых организаций. В соответствии с п.п. 1, 2 ч. 3 ст. 58 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ГУФССП России по Кемеровской области – Кузбассу в адрес заявителя направлено предложение о предоставлении дополнительных сведений и материалов, в адрес ООО МКК «Каппадокия» направлен запрос о предоставлении пояснений о совершенных действиях, направленных на возврат просроченной задолженности. Из ответа ООО МКК «Каападокия» следует, что ООО МКК «Каппадокия» с целью возврата просроченной задолженности осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер в следующие даты: 22.11.2023, 28.12.2023, 30.03.2024, 01.04.2024. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сетям общего пользования, а также ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не установлено. Заявителем представлен снимок экрана (скриншот) телефонного аппарата, содержащий текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, противоречит требованиям ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В ходе рассмотрения обращения заявителя установить принадлежность телефонного номера не представилось возможным (сведения от ПАО «Мобильные ТелеСистемы» не поступили). Между тем установлено, что телефонный номер зарегистрирован в Самарской области. В ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО МКК «Каппадокия» зарегистрировано в Самарской области по адресу: Ново-Садовая ул., д. 307А, эт. 6, пом. 6, г. Самара, Самарская область, 443011. Также из содержания ответа ООО МКК «Каппадокия» следует, что заявителем были заключены дополнительные соглашения о пролонгации в следующие периоды: от 27.11.2023 до 27.12.2023, от 28.12.2023 до 27.01.2024, от 28.01.2024 до 27.02.2024, от 28.02.2024 до 29.03.2024. Таким образом, на дату получения указанных текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, договор займа не был пролонгирован, с 30.03.2024 у заявителя образовалась просроченная задолженность. Из совокупности имеющихся сведений следует, что деятельность, направленная на возврат просроченной задолженности, осуществлялась ООО МКК «Каппадокия». В ходе рассмотрения обращения факт осуществления ООО МКК «Каппадокия» взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности и нарушения требований ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не нашел подтверждения.

WARNING_OBJECTION

Описание документа

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой