РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000211094098

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Канцедал Анастасия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление № 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что между заявителем и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор займа, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: – посредством направления в период с 23.02.2024 по 14.05.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя; – посредством направления 18.04.2024 письменной корреспонденции по адресу заявителя. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, письменной корреспонденции, не установлено. Установлено, что ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» на основании агентского договора, заключенного между ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» и ООО ПКО «Национальная служба взыскания» (далее – ООО ПКО «НСВ»), с 15.05.2024 привлекло ООО ПКО «НСВ» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. От заявителя в адрес ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» поступили обращения, на которые заявителю даны ответы. Информация, предоставленная ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», не противоречит требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Между тем заявителем представлены снимки экрана (скриншоты), подтверждающие поступление на телефонный номер заявителя текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности, а также подтверждающие осуществление с заявителем телефонных переговоров сотрудником юридического лица, использующего товарный знак «Умные Наличные». Так, из материалов дела следует, что в ходе телефонных переговоров, состоявшихся с заявителем в период с 21.03.2024 по 31.03.2024, звонившее лицо представилось работником юридического лица, использующего товарный знак «Умные Наличные», и сообщило заявителю о необходимости зайти в личный кабинет на сайте юридического лица, использующего товарный знак «Умные Наличные», и оплатить просроченную задолженность. Кроме того, в одном из текстовых сообщений, указанна сумма задолженности, соответствующая сумме задолженности заявителя перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» в период с 21.03.2024 по 31.03.2024. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений (документов) следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, направленных ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» в период с 21.03.2024 по 31.03.2024 на телефонный номер заявителя, должнику не сообщено наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора. Кроме того, содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, противоречит требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Предупреждение

Описание документа Установлено, что между заявителем и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор займа, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: – посредством направления в период с 23.02.2024 по 14.05.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя; – посредством направления 18.04.2024 письменной корреспонденции по адресу заявителя. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, письменной корреспонденции, не установлено. Установлено, что ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» на основании агентского договора, заключенного между ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» и ООО ПКО «Национальная служба взыскания» (далее – ООО ПКО «НСВ»), с 15.05.2024 привлекло ООО ПКО «НСВ» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. От заявителя в адрес ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» поступили обращения, на которые заявителю даны ответы. Информация, предоставленная ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», не противоречит требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Между тем заявителем представлены снимки экрана (скриншоты), подтверждающие поступление на телефонный номер заявителя текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности, а также подтверждающие осуществление с заявителем телефонных переговоров сотрудником юридического лица, использующего товарный знак «Умные Наличные». Так, из материалов дела следует, что в ходе телефонных переговоров, состоявшихся с заявителем в период с 21.03.2024 по 31.03.2024, звонившее лицо представилось работником юридического лица, использующего товарный знак «Умные Наличные», и сообщило заявителю о необходимости зайти в личный кабинет на сайте юридического лица, использующего товарный знак «Умные Наличные», и оплатить просроченную задолженность. Кроме того, в одном из текстовых сообщений, указанна сумма задолженности, соответствующая сумме задолженности заявителя перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» в период с 21.03.2024 по 31.03.2024. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений (документов) следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, направленных ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» в период с 21.03.2024 по 31.03.2024 на телефонный номер заявителя, должнику не сообщено наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора. Кроме того, содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, противоречит требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой