РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№42240551000211277169

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бретоусова Елизавета Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Канцедал Анастасия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вред (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращения следует, что АО «Почта Банк» осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица. Заявитель сообщает, что на его телефонный номер поступили телефонные вызовы (звонки) с требованиями о возврате просроченной задолженности иного лица, в пользу АО «Почта Банк». Содержание телефонных переговоров нарушает положения ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Установлено, что между заявителем и ПАО «Почта Банк» заключен кредитный договор, в рамках которого у него образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности АО «Почта Банк» осуществляло с ним взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: с целью осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров (в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента) совершены телефонные вызовы (звонки). Между тем телефонные переговоры не состоялись; посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Кроме того, АО «Почта Банк» сообщило, что осуществляло взаимодействие, в том числе направленное на возврат просроченной задолженности иного лица по телефонному номеру заявителя. В рамках административного расследования установлено, что телефонные номера зарегистрированы за АО «Почта Банк». Таким образом, следует, что АО «Почта Банк» в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Закона при отсутствии согласия заявителя и выраженного несогласия заявителя на взаимодействие по поводу задолженности иного лица, осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица, передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании в ходе телефонных переговоров. В связи с этим в действиях АО «Почта Банк» усматриваются признаки нарушения требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое осуществило взаимодействие с третьими лицами посредством телефонных переговоров, направленное на возврат просроченной задолженности, не обладая соответствующими согласиями.

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращения следует, что АО «Почта Банк» осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица. Заявитель сообщает, что на его телефонный номер поступили телефонные вызовы (звонки) с требованиями о возврате просроченной задолженности иного лица, в пользу АО «Почта Банк». Содержание телефонных переговоров нарушает положения ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Установлено, что между заявителем и ПАО «Почта Банк» заключен кредитный договор, в рамках которого у него образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности АО «Почта Банк» осуществляло с ним взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: с целью осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров (в том числе с использованием автоматизированного интеллектуального агента) совершены телефонные вызовы (звонки). Между тем телефонные переговоры не состоялись; посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Кроме того, АО «Почта Банк» сообщило, что осуществляло взаимодействие, в том числе направленное на возврат просроченной задолженности иного лица по телефонному номеру заявителя. В рамках административного расследования установлено, что телефонные номера зарегистрированы за АО «Почта Банк». Таким образом, следует, что АО «Почта Банк» в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Закона при отсутствии согласия заявителя и выраженного несогласия заявителя на взаимодействие по поводу задолженности иного лица, осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица, передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании в ходе телефонных переговоров. В связи с этим в действиях АО «Почта Банк» усматриваются признаки нарушения требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое осуществило взаимодействие с третьими лицами посредством телефонных переговоров, направленное на возврат просроченной задолженности, не обладая соответствующими согласиями.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой