|
🔢 ИНН:
|
9725044900 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1217700073964 |
|
📍 Адрес:
|
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
11.07.2024 |
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 9725044900 |
|---|---|
| ОГРН | 1217700073964 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.92.7 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность микрофинансовая |
| Код | 64.92 |
| Наименование | Предоставление займов и прочих видов кредита |
| Код | 64.92.1 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению потребительского кредита |
| Адрес | 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Ленц Артем Яковлевич |
|---|---|
| ФИО инспектора | Щербакова Екатерина Алексеевна |
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу |
|---|
| Текст | (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Установлено, что между должником и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор займа, в рамках которого образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления в период с 07.04.2024 по 06.05.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. ООО МКК «Умные наличные» сообщает, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности должника в пользу иных лиц не уступалось. От должника в адрес ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» поступили обращения, на которые должнику даны ответы. Информация, предоставленная ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты), подтверждающие поступление 06.05.2024 на телефонный номер заявителя текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности с телефонного номера. Между тем, в одном из текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, поступивших 06.05.2024 с телефонного номера, указана сумма задолженности, соответствующая сумме задолженности должника перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» по состоянию на 06.05.2024. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, направленных 06.05.2024 ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» на телефонный номер должника, должнику не сообщено наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора. Также содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, противоречит требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того частота направления указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования пп. Б п. 2 ч. 5. ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. |
|---|
| DOCUMENT_DESCRIPTION | Установлено, что между должником и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор займа, в рамках которого образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления в период с 07.04.2024 по 06.05.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. ООО МКК «Умные наличные» сообщает, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности должника в пользу иных лиц не уступалось. От должника в адрес ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» поступили обращения, на которые должнику даны ответы. Информация, предоставленная ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты), подтверждающие поступление 06.05.2024 на телефонный номер заявителя текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности с телефонного номера. Между тем, в одном из текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, поступивших 06.05.2024 с телефонного номера, указана сумма задолженности, соответствующая сумме задолженности должника перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» по состоянию на 06.05.2024. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, направленных 06.05.2024 ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» на телефонный номер должника, должнику не сообщено наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора. Также содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, противоречит требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того частота направления указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования пп. Б п. 2 ч. 5. ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. |
|---|
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |