РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000211314723

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ленц Артем Яковлевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что между должником и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор займа, в рамках которого образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления в период с 07.04.2024 по 06.05.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. ООО МКК «Умные наличные» сообщает, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности должника в пользу иных лиц не уступалось. От должника в адрес ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» поступили обращения, на которые должнику даны ответы. Информация, предоставленная ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты), подтверждающие поступление 06.05.2024 на телефонный номер заявителя текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности с телефонного номера. Между тем, в одном из текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, поступивших 06.05.2024 с телефонного номера, указана сумма задолженности, соответствующая сумме задолженности должника перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» по состоянию на 06.05.2024. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, направленных 06.05.2024 ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» на телефонный номер должника, должнику не сообщено наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора. Также содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, противоречит требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того частота направления указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования пп. Б п. 2 ч. 5. ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Установлено, что между должником и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор займа, в рамках которого образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления в период с 07.04.2024 по 06.05.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. ООО МКК «Умные наличные» сообщает, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности должника в пользу иных лиц не уступалось. От должника в адрес ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» поступили обращения, на которые должнику даны ответы. Информация, предоставленная ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты), подтверждающие поступление 06.05.2024 на телефонный номер заявителя текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности с телефонного номера. Между тем, в одном из текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, поступивших 06.05.2024 с телефонного номера, указана сумма задолженности, соответствующая сумме задолженности должника перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» по состоянию на 06.05.2024. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, направленных 06.05.2024 ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» на телефонный номер должника, должнику не сообщено наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора. Также содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, противоречит требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того частота направления указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования пп. Б п. 2 ч. 5. ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой