РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000211977272

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ленц Артем Яковлевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данным о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что с заявителем, осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица в пользу ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В связи с этим на телефонный номер заявителя поступают текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования. Также установлено, что между иным лицом и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор займа в рамках которого у иного лица возникла просроченная задолженность. Между тем ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» сообщает, что не осуществляло с заявителем, иными третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица. Заявления, обращения от заявителя, иного лица в адрес ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» не поступали. Информация, предоставленная ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Заявителем представлен снимок экрана (скриншот), подтверждающий поступление на телефонный номер с телефонного номера текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, содержание которого не соответствует требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем, из представленных заявителем сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», поскольку между иным лицом и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у иного лица возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» имеет непосредственный имущественный интерес. В текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, направленном ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» на телефонный номер заявителя, не сообщено наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора. Также содержание указанного текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, противоречит требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Установлено, что с заявителем, осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица в пользу ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В связи с этим на телефонный номер заявителя поступают текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования. Также установлено, что между иным лицом и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор займа в рамках которого у иного лица возникла просроченная задолженность. Между тем ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» сообщает, что не осуществляло с заявителем, иными третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица. Заявления, обращения от заявителя, иного лица в адрес ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» не поступали. Информация, предоставленная ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Заявителем представлен снимок экрана (скриншот), подтверждающий поступление на телефонный номер с телефонного номера текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, содержание которого не соответствует требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем, из представленных заявителем сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», поскольку между иным лицом и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у иного лица возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» имеет непосредственный имущественный интерес. В текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, направленном ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» на телефонный номер заявителя, не сообщено наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора. Также содержание указанного текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, противоречит требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой