РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№42240551000211977610

🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
📍 Адрес:
443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624) , адрес: 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3811469624
ОГРН проверяемого лица 1203800012294
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ленц Артем Яковлевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данным о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что у иного лица имеются неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Финансовый аспект». В связи с этим с иным лицом, а также третьими лицами, в том числе с заявителем осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица посредством направления текстового и голосового сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования с телефонных номеров на телефонный номер заявителя. Из ответа ООО МКК «Финансовый аспект» следует, что между иным лицом и указанным юридическим лицом заключен договор займа , в рамках которого у иного лица образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Финансовый аспект» осуществляло с иным лицом взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления в период с 22.01.2024 по 17.04.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер иного лица. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Из содержания ответа ООО МКК «Финансовый аспект» следует, что указанное юридическое лицо на основании агентского договора, заключенного между ООО МКК «Финансовый аспект» и ООО ПКО «ССПВ», с 25.05.2024 привлекло ООО ПКО «ССПВ» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности иного лица по договору займа. Право требования просроченной задолженности в пользу иных лиц не уступалось. Заявления и обращения от иного лица, заявителя в адрес ООО МКК «Финансовый аспект» не поступали. Информация, предоставленная ООО МКК «Финансовый аспект», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Заявителем представлен снимок экрана (скриншот), подтверждающий поступление 16.04.2024 на телефонный номер заявителя с телефонного номера текстового и голосового сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, содержание которых не соответствует требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем, из представленных заявителем, иным лицом сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица, осуществлялось ООО МКК «Финансовый аспект», поскольку между иным лицом и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у иного лица возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Финансовый аспект» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Финансовый аспект» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того ООО МКК «Финансовый аспект», не обладая соответствующими согласиями, в нарушение требований п.п. 1,2 ч. 5 ст. 4 Закона осуществило с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица, посредством направления текстового и голосового сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования на телефонный номер заявителя.

Предупреждение

Описание документа Установлено, что у иного лица имеются неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Финансовый аспект». В связи с этим с иным лицом, а также третьими лицами, в том числе с заявителем осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица посредством направления текстового и голосового сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования с телефонных номеров на телефонный номер заявителя. Из ответа ООО МКК «Финансовый аспект» следует, что между иным лицом и указанным юридическим лицом заключен договор займа , в рамках которого у иного лица образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Финансовый аспект» осуществляло с иным лицом взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления в период с 22.01.2024 по 17.04.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер иного лица. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Из содержания ответа ООО МКК «Финансовый аспект» следует, что указанное юридическое лицо на основании агентского договора, заключенного между ООО МКК «Финансовый аспект» и ООО ПКО «ССПВ», с 25.05.2024 привлекло ООО ПКО «ССПВ» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности иного лица по договору займа. Право требования просроченной задолженности в пользу иных лиц не уступалось. Заявления и обращения от иного лица, заявителя в адрес ООО МКК «Финансовый аспект» не поступали. Информация, предоставленная ООО МКК «Финансовый аспект», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Заявителем представлен снимок экрана (скриншот), подтверждающий поступление 16.04.2024 на телефонный номер заявителя с телефонного номера текстового и голосового сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, содержание которых не соответствует требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем, из представленных заявителем, иным лицом сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица, осуществлялось ООО МКК «Финансовый аспект», поскольку между иным лицом и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у иного лица возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Финансовый аспект» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Финансовый аспект» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того ООО МКК «Финансовый аспект», не обладая соответствующими согласиями, в нарушение требований п.п. 1,2 ч. 5 ст. 4 Закона осуществило с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности иного лица, посредством направления текстового и голосового сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования на телефонный номер заявителя.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой