Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000215574827
🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.09.2024
🎯
Основание проведения
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований ... Еще...(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор потребительского займа от 03.06.2024 № 240603356031, в рамках которого у заявителя начиная с 09.06.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осущест... Еще...Установлено, что между заявителем и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор потребительского займа от 03.06.2024 № 240603356031, в рамках которого у заявителя начиная с 09.06.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления в период с 09.06.2024 по 03.09.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты), подтверждающие поступление на телефонный номер заявителя текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности с телефонного номера + 7 999 534 45 26. Содержание указанного текстового сообщения не соответствует требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Установлено, что в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем с телефонного номера + 7 999 534 45 26, указана сумма задолженности, соответствующая сумме задолженности заявителя перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» в период с 03.07.2024 по 18.07.2024. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В связи с этим в действиях ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
Предостережение:
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор потребительского займа от 03.06.2024 № 240603356031, в рамках которого у заявителя начиная с 09.06.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления в период с 09.06.2024 по 03.09.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты), подтверждающие поступление на телефонный номер заявителя текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности с телефонного номера + 7 999 534 45 26. Содержание указанного текстового сообщения не соответствует требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Установлено, что в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем с телефонного номера + 7 999 534 45 26, указана сумма задолженности, соответствующая сумме задолженности заявителя перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» в период с 03.07.2024 по 18.07.2024. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В связи с этим в действиях ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9725044900
ОГРН
1217700073964
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Объект контроля
Адрес
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Курапова Ольга Павловна
ФИО инспектора
Щербакова Екатерина Алексеевна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Основание проведения
Текст
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор потребительского займа от 03.06.2024 № 240603356031, в рамках которого у заявителя начиная с 09.06.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления в период с 09.06.2024 по 03.09.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты), подтверждающие поступление на телефонный номер заявителя текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности с телефонного номера + 7 999 534 45 26. Содержание указанного текстового сообщения не соответствует требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Установлено, что в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем с телефонного номера + 7 999 534 45 26, указана сумма задолженности, соответствующая сумме задолженности заявителя перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» в период с 03.07.2024 по 18.07.2024. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В связи с этим в действиях ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Предупреждение
Описание документа
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» заключен договор потребительского займа от 03.06.2024 № 240603356031, в рамках которого у заявителя начиная с 09.06.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления в период с 09.06.2024 по 03.09.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты), подтверждающие поступление на телефонный номер заявителя текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности с телефонного номера + 7 999 534 45 26. Содержание указанного текстового сообщения не соответствует требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Установлено, что в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем с телефонного номера + 7 999 534 45 26, указана сумма задолженности, соответствующая сумме задолженности заявителя перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» в период с 03.07.2024 по 18.07.2024. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В связи с этим в действиях ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
