Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" от 04.10.2024 | выявлены нарушения | главное управление федеральной службы судебных приставов по кемеровской области кузбассу

🔢 ИНН:	9725044900
🆔 ОГРН:	1217700073964
📍 Адрес:	г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	04.10.2024

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	9725044900
ОГРН проверяемого лица	1217700073964
Наименование проверочного листа	ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.7
Наименование проверочного листа	Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92
Наименование проверочного листа	Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.1
Наименование проверочного листа	Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Курапова Ольга Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 14.05.2024 № 240514252741, в рамках которого у заявителя начиная с 14.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, содержащие текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате ее просроченной задолженности, поступившие 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13. Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Кроме того, в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13, указан 37 (тридцать седьмой) день просроченной задолженности, соответствующий периоду просроченной задолженности заявителя перед ООО МКК «Умные Наличные». Содержание указанного текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Значение

Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 14.05.2024 № 240514252741, в рамках которого у заявителя начиная с 14.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, содержащие текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате ее просроченной задолженности, поступившие 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13. Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Кроме того, в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13, указан 37 (тридцать седьмой) день просроченной задолженности, соответствующий периоду просроченной задолженности заявителя перед ООО МКК «Умные Наличные». Содержание указанного текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Предупреждение

Описание документа	Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 14.05.2024 № 240514252741, в рамках которого у заявителя начиная с 14.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, содержащие текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате ее просроченной задолженности, поступившие 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13. Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Кроме того, в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13, указан 37 (тридцать седьмой) день просроченной задолженности, соответствующий периоду просроченной задолженности заявителя перед ООО МКК «Умные Наличные». Содержание указанного текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Описание документа

Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 14.05.2024 № 240514252741, в рамках которого у заявителя начиная с 14.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, содержащие текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате ее просроченной задолженности, поступившие 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13. Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Кроме того, в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13, указан 37 (тридцать седьмой) день просроченной задолженности, соответствующий периоду просроченной задолженности заявителя перед ООО МКК «Умные Наличные». Содержание указанного текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Тип документа

Наименование	Выписка о проведении мероприятия
Код	VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000215694364

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" №42240551000215694364

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000215694364