Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000215694364
🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.10.2024
🎯
Основание проведения
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований ... Еще...(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 14.05.2024 № 240514252741, в рамках которого у заявителя начиная с 14.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппа... Еще...Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 14.05.2024 № 240514252741, в рамках которого у заявителя начиная с 14.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, содержащие текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате ее просроченной задолженности, поступившие 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13. Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Кроме того, в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13, указан 37 (тридцать седьмой) день просроченной задолженности, соответствующий периоду просроченной задолженности заявителя перед ООО МКК «Умные Наличные». Содержание указанного текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
Предостережение:
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 14.05.2024 № 240514252741, в рамках которого у заявителя начиная с 14.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, содержащие текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате ее просроченной задолженности, поступившие 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13. Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Кроме того, в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13, указан 37 (тридцать седьмой) день просроченной задолженности, соответствующий периоду просроченной задолженности заявителя перед ООО МКК «Умные Наличные». Содержание указанного текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9725044900
ОГРН
1217700073964
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Объект контроля
Адрес
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Курапова Ольга Павловна
ФИО инспектора
Щербакова Екатерина Алексеевна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Основание проведения
Текст
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 14.05.2024 № 240514252741, в рамках которого у заявителя начиная с 14.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, содержащие текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате ее просроченной задолженности, поступившие 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13. Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Кроме того, в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13, указан 37 (тридцать седьмой) день просроченной задолженности, соответствующий периоду просроченной задолженности заявителя перед ООО МКК «Умные Наличные». Содержание указанного текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Предупреждение
Описание документа
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 14.05.2024 № 240514252741, в рамках которого у заявителя начиная с 14.06.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, содержащие текстовое сообщение, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате ее просроченной задолженности, поступившие 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13. Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Кроме того, в текстовом сообщении, передаваемом по сети связи общего пользования, поступившем 20.07.2024 с телефонного номера + 7 911 789 81 13, указан 37 (тридцать седьмой) день просроченной задолженности, соответствующий периоду просроченной задолженности заявителя перед ООО МКК «Умные Наличные». Содержание указанного текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
