РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№42240551000215709278

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г Москва,ул. 2-я Хуторская,д. 38 А,стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва,ул. 2-я Хуторская,д. 38 А,стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул. 2-я Хуторская,д. 38 А,стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бретоусова Елизавета Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилина Анастасия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращения заявителя следует, что у него имеются неисполненные денежные обязательства в пользу АО «ТБанк» (ранее — АО «Тинькофф Банк»). В связи с этим с заявителем и третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат его просроченной задолженности. Из дополнительных сведений следует, что на телефонный номер третьего лица поступил телефонный вызов (звонок) с требованиями о возврате просроченной задолженности заявителя в пользу АО «ТБанк». Указанное взаимодействие нарушает требования ч. 5 ст. 4 Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) — далее ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. АО «ТБанк» сообщает, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен заключен договор кредитной карты от 21.12.2017 № 0283828739, в рамках которого у заявителя начиная с 14.03.2019 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности заявителя АО «ТБанк» осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров. Из содержания ответа АО «ТБанк» следует, что телефонный номер третьего лица был предоставлен заявителем в анкете. Между тем, из содержания предоставленной АО «ТБанк» анкеты не представилось возможным установить в ней указанный телефонный номер. Как следует из ч.ч. 5, 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 08.12.2020 № 429-ФЗ), направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление, направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. Согласие, указанное в п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Из содержания ответа АО «ТБанк» не представилось возможным установить наличие у АО «ТБанк» письменного согласия на осуществление взаимодействия с третьим лицом, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя. Также из содержания ответа АО «ТБанк» следует, что от заявителя в адрес АО «ТБанк» поступило заявление об отзыве согласия на взаимодействие с третьими лицами. В ответе на заявление об отзыве согласия на взаимодействие с третьими лицами АО «ТБанк» указывает следующее - «Ваше заявление об отзыве согласия на взаимодействие с третьими лицами принято Банком во внимание». В ходе рассмотрения обращения установлено, что телефонный номер зарегистрирован за АО «ТБанк». Таким образом, АО «ТБанк», не обладая соответствующими согласиями, в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с третьим лицом.

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращения заявителя следует, что у него имеются неисполненные денежные обязательства в пользу АО «ТБанк» (ранее — АО «Тинькофф Банк»). В связи с этим с заявителем и третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат его просроченной задолженности. Из дополнительных сведений следует, что на телефонный номер третьего лица поступил телефонный вызов (звонок) с требованиями о возврате просроченной задолженности заявителя в пользу АО «ТБанк». Указанное взаимодействие нарушает требования ч. 5 ст. 4 Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) — далее ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. АО «ТБанк» сообщает, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен заключен договор кредитной карты от 21.12.2017 № 0283828739, в рамках которого у заявителя начиная с 14.03.2019 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности заявителя АО «ТБанк» осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров. Из содержания ответа АО «ТБанк» следует, что телефонный номер третьего лица был предоставлен заявителем в анкете. Между тем, из содержания предоставленной АО «ТБанк» анкеты не представилось возможным установить в ней указанный телефонный номер. Как следует из ч.ч. 5, 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 08.12.2020 № 429-ФЗ), направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление, направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. Согласие, указанное в п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Из содержания ответа АО «ТБанк» не представилось возможным установить наличие у АО «ТБанк» письменного согласия на осуществление взаимодействия с третьим лицом, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя. Также из содержания ответа АО «ТБанк» следует, что от заявителя в адрес АО «ТБанк» поступило заявление об отзыве согласия на взаимодействие с третьими лицами. В ответе на заявление об отзыве согласия на взаимодействие с третьими лицами АО «ТБанк» указывает следующее - «Ваше заявление об отзыве согласия на взаимодействие с третьими лицами принято Банком во внимание». В ходе рассмотрения обращения установлено, что телефонный номер зарегистрирован за АО «ТБанк». Таким образом, АО «ТБанк», не обладая соответствующими согласиями, в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с третьим лицом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой