РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКАДЕМИЧЕСКАЯ"
№42240551000215709610

🔢 ИНН:
5407973316
🆔 ОГРН:
1195476007605
📍 Адрес:
630132, Новосибирская область, г. Новосибирск, г.о. город Новосибирск, ул. Красноярская, д. 35, оф. 1204
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКАДЕМИЧЕСКАЯ" (ИНН: 5407973316) , адрес: 630132, Новосибирская область, г. Новосибирск, г.о. город Новосибирск, ул. Красноярская, д. 35, оф. 1204

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5407973316
ОГРН проверяемого лица 1195476007605
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКАДЕМИЧЕСКАЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.6
Наименование проверочного листа Деятельность по финансовой взаимопомощи
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630132, Новосибирская область, г. Новосибирск, г.о. город Новосибирск, ул. Красноярская, д. 35, оф. 1204

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бретоусова Елизавета Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилина Анастасия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращений следует, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства, в т.ч. пользу ООО МКК «Академическая». ООО МКК «Академическая» сообщает, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 24.03.2024 № 15414911, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Академическая» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: - посредством телефонных переговоров по телефонному номеру; - посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования; - посредством направления голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Между тем из содержания аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что в ходе взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, третье лицо сообщило представителям ООО МКК «Академическая», что не является должником, а также выразило несогласие на осуществление с ним указанного взаимодействия. В связи с этим ООО МКК «Академическая» должно было стать известно, что телефонный номер используется третьим лицом. Между тем ООО МКК «Академическая» продолжило осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Таким образом, в нарушение требований пп. 1, 2 ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «Академическая» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращений следует, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства, в т.ч. пользу ООО МКК «Академическая». ООО МКК «Академическая» сообщает, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 24.03.2024 № 15414911, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Академическая» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: - посредством телефонных переговоров по телефонному номеру; - посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования; - посредством направления голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Между тем из содержания аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что в ходе взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, третье лицо сообщило представителям ООО МКК «Академическая», что не является должником, а также выразило несогласие на осуществление с ним указанного взаимодействия. В связи с этим ООО МКК «Академическая» должно было стать известно, что телефонный номер используется третьим лицом. Между тем ООО МКК «Академическая» продолжило осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Таким образом, в нарушение требований пп. 1, 2 ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО МКК «Академическая» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой