РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000215710418

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щеглов Кирилл Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления 16 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 115 24 15 в период с 11.05.2024 по 06.08.2024. Право требования просроченной задолженности заявителя не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Заявления, обращения от заявителя в адрес ООО МКК «Умные Наличные» не поступали. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из содержания обращения заявителя следует, что между заявителем и представителем ООО МКК «Умные Наличные» состоялись телефонные переговоры, содержание которых противоречит требованиям п. 4, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части запрета на оказание психологического давления, введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. Между тем из представленных заявителем сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имело непосредственный имущественный интерес.

Предупреждение

Описание документа Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления 16 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 115 24 15 в период с 11.05.2024 по 06.08.2024. Право требования просроченной задолженности заявителя не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Заявления, обращения от заявителя в адрес ООО МКК «Умные Наличные» не поступали. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из содержания обращения заявителя следует, что между заявителем и представителем ООО МКК «Умные Наличные» состоялись телефонные переговоры, содержание которых противоречит требованиям п. 4, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части запрета на оказание психологического давления, введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. Между тем из представленных заявителем сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имело непосредственный имущественный интерес.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой