Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000215710418
🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.10.2024
🎯
Основание проведения
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований ... Еще...(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействи... Еще...Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления 16 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 115 24 15 в период с 11.05.2024 по 06.08.2024. Право требования просроченной задолженности заявителя не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Заявления, обращения от заявителя в адрес ООО МКК «Умные Наличные» не поступали. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из содержания обращения заявителя следует, что между заявителем и представителем ООО МКК «Умные Наличные» состоялись телефонные переговоры, содержание которых противоречит требованиям п. 4, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части запрета на оказание психологического давления, введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. Между тем из представленных заявителем сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имело непосредственный имущественный интерес.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
Предостережение:
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления 16 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 115 24 15 в период с 11.05.2024 по 06.08.2024. Право требования просроченной задолженности заявителя не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Заявления, обращения от заявителя в адрес ООО МКК «Умные Наличные» не поступали. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из содержания обращения заявителя следует, что между заявителем и представителем ООО МКК «Умные Наличные» состоялись телефонные переговоры, содержание которых противоречит требованиям п. 4, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части запрета на оказание психологического давления, введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. Между тем из представленных заявителем сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имело непосредственный имущественный интерес.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9725044900
ОГРН
1217700073964
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Объект контроля
Адрес
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Щеглов Кирилл Александрович
ФИО инспектора
Щербакова Екатерина Алексеевна
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Основание проведения
Текст
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления 16 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 115 24 15 в период с 11.05.2024 по 06.08.2024. Право требования просроченной задолженности заявителя не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Заявления, обращения от заявителя в адрес ООО МКК «Умные Наличные» не поступали. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из содержания обращения заявителя следует, что между заявителем и представителем ООО МКК «Умные Наличные» состоялись телефонные переговоры, содержание которых противоречит требованиям п. 4, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части запрета на оказание психологического давления, введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. Между тем из представленных заявителем сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имело непосредственный имущественный интерес.
Предупреждение
Описание документа
Установлено, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления 16 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 115 24 15 в период с 11.05.2024 по 06.08.2024. Право требования просроченной задолженности заявителя не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Заявления, обращения от заявителя в адрес ООО МКК «Умные Наличные» не поступали. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из содержания обращения заявителя следует, что между заявителем и представителем ООО МКК «Умные Наличные» состоялись телефонные переговоры, содержание которых противоречит требованиям п. 4, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части запрета на оказание психологического давления, введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. Между тем из представленных заявителем сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО МКК «Умные Наличные», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 18.04.2024 № 240418121952 в рамках которого у заявителя начиная с 11.05.2024 образовалась просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имело непосредственный имущественный интерес.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
