РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УН-ФИНАНС"
№42240551000215958538

🔢 ИНН:
9721044508
🆔 ОГРН:
1177746280337
📍 Адрес:
191036, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. Муниципальный округ Лиговка-Ямская, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, пом. 12-Н, оф. 214
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УН-ФИНАНС" (ИНН: 9721044508) , адрес: 191036, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. Муниципальный округ Лиговка-Ямская, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, пом. 12-Н, оф. 214

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9721044508
ОГРН проверяемого лица 1177746280337
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УН-ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. Муниципальный округ Лиговка-Ямская, ул. Гончарная, д. 13, лит. А, пом. 12-Н, оф. 214

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Курапова Ольга Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращения следует, что с заявителем осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в пользу ПАО «Сбербанк». Между тем денежные обязательства в пользу ПАО «Сбербанк» исполнены заявителем в полном объеме. ПАО «Сбербанк» сообщает, что между ПАО «Сбербанк» и заявителем заключены кредитные договоры от 04.08.2014 № 288022, от 25.08.2024 № 296819. С целью возврата просроченной задолженности по кредитному договору от 25.08.2024 № 296819 ПАО «Сбербанк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, в том числе посредством осуществления телефонных переговоров по телефонным номерам заявителя, иного лица в период с 20.06.2024 по 06.08.2024. Из содержания представленных ПАО «Сбербанк» детализации направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия и аудиозаписей телефонных переговоров следует, что 16.07.2024 по телефонному номеру иного лица состоялись телефонные переговоры, в ходе которых представителю ПАО «Сбербанк» стало известно о том, что указанный телефонный номер принадлежит и используется иным лицом. Между тем ПАО «Сбербанк» в отсутствие согласий, предусмотренных ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», продолжило осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по кредитному договору от 25.08.2024 № 296819, посредством телефонных переговоров с третьим лицом, состоявшихся 25.07.2024. В связи с этим в действиях ПАО «Сбербанк» усматриваются признаки нарушения требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращения следует, что с заявителем осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности в пользу ПАО «Сбербанк». Между тем денежные обязательства в пользу ПАО «Сбербанк» исполнены заявителем в полном объеме. ПАО «Сбербанк» сообщает, что между ПАО «Сбербанк» и заявителем заключены кредитные договоры от 04.08.2014 № 288022, от 25.08.2024 № 296819. С целью возврата просроченной задолженности по кредитному договору от 25.08.2024 № 296819 ПАО «Сбербанк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, в том числе посредством осуществления телефонных переговоров по телефонным номерам заявителя, иного лица в период с 20.06.2024 по 06.08.2024. Из содержания представленных ПАО «Сбербанк» детализации направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия и аудиозаписей телефонных переговоров следует, что 16.07.2024 по телефонному номеру иного лица состоялись телефонные переговоры, в ходе которых представителю ПАО «Сбербанк» стало известно о том, что указанный телефонный номер принадлежит и используется иным лицом. Между тем ПАО «Сбербанк» в отсутствие согласий, предусмотренных ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», продолжило осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по кредитному договору от 25.08.2024 № 296819, посредством телефонных переговоров с третьим лицом, состоявшихся 25.07.2024. В связи с этим в действиях ПАО «Сбербанк» усматриваются признаки нарушения требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой