РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№42240551000216075698

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.11.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ленц Артем Яковлевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилина Анастасия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данным о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что между должником и АО МКК «УФ» заключен договор займа от 25.07.2024 № УФ-913/2589938, в рамках которого у должника образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности АО МКК «УФ» осуществляло с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: - посредством направления в период с 27.08.2024 по 08.09.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сетям связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 631 64 18; - посредством направления 27.08.2024, 03.09.2024 голосовых сообщений, передаваемых по сетям связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 631 64 18. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых и голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. АО МКК «УФ» не взаимодействовало с третьими лицами, не передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Из ответа АО МКК «УФ» следует, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности должника в пользу иных лиц не уступалось. Обращения и заявления от должника в адрес АО МКК «УФ» не поступали. Между тем должником представлены сведения, согласно которым на телефонный номер должника поступил телефонный вызов (звонок). В ходе телефонных переговоров неизвестное лицо сообщило, что представляет микрокредитную компанию «Желтый сайт займ». Таким образом, требование о возврате просроченной задолженности в пользу «Желтый сайт займ», содержащееся в телефонных переговорах, состоявшихся 19.09.2024 по телефонному номеру должника, указывает на товарный знак «OneClickMoney» [ван клик мани], интернет-сайт с доменным именем «oneclickmoney.ru» [ван клик мани.ру], альфанумерический телефонный номер «1ClickMoney» [1 клик мани], адрес электронной почты info@oneclickmoney.ru [инфо ван клик мани.ру], используемые АО МКК «УФ». Также из содержания обращения должника, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности просроченной задолженности осуществлялось с должником АО МКК «УФ», поскольку указанное юридическое лицо имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, осуществлялось АО МКК «УФ». В ходе телефонных переговоров, состоявшихся по телефонному номеру должника, представитель АО МКК «УФ», в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оказывал на должника психологическое давление.

Предупреждение

Описание документа Установлено, что между должником и АО МКК «УФ» заключен договор займа от 25.07.2024 № УФ-913/2589938, в рамках которого у должника образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности АО МКК «УФ» осуществляло с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: - посредством направления в период с 27.08.2024 по 08.09.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сетям связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 631 64 18; - посредством направления 27.08.2024, 03.09.2024 голосовых сообщений, передаваемых по сетям связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 631 64 18. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых и голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. АО МКК «УФ» не взаимодействовало с третьими лицами, не передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Из ответа АО МКК «УФ» следует, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности должника в пользу иных лиц не уступалось. Обращения и заявления от должника в адрес АО МКК «УФ» не поступали. Между тем должником представлены сведения, согласно которым на телефонный номер должника поступил телефонный вызов (звонок). В ходе телефонных переговоров неизвестное лицо сообщило, что представляет микрокредитную компанию «Желтый сайт займ». Таким образом, требование о возврате просроченной задолженности в пользу «Желтый сайт займ», содержащееся в телефонных переговорах, состоявшихся 19.09.2024 по телефонному номеру должника, указывает на товарный знак «OneClickMoney» [ван клик мани], интернет-сайт с доменным именем «oneclickmoney.ru» [ван клик мани.ру], альфанумерический телефонный номер «1ClickMoney» [1 клик мани], адрес электронной почты info@oneclickmoney.ru [инфо ван клик мани.ру], используемые АО МКК «УФ». Также из содержания обращения должника, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности просроченной задолженности осуществлялось с должником АО МКК «УФ», поскольку указанное юридическое лицо имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, осуществлялось АО МКК «УФ». В ходе телефонных переговоров, состоявшихся по телефонному номеру должника, представитель АО МКК «УФ», в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оказывал на должника психологическое давление.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой