|
🔢 ИНН:
|
6162089317 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1236100023433 |
|
📍 Адрес:
|
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
01.11.2024 |
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 6162089317 |
|---|---|
| ОГРН | 1236100023433 |
| Наименование | АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" |
| Код МСП | Не является субъектом МСП |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.92.7 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность микрофинансовая |
| Код | 64.99 |
| Наименование | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
| Код | 66.19 |
| Наименование | Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения |
| Код | 66.19.4 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества |
| Код | 69.10 |
| Наименование | Деятельность в области права |
| Код | 69.20 |
| Наименование | Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию |
| Код | 73.11 |
| Наименование | Деятельность рекламных агентств |
| Код | 73.20 |
| Наименование | Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения |
| Адрес | 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, г.о. город Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, зд. 7, каб. 11Б |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Ленц Артем Яковлевич |
|---|---|
| ФИО инспектора | Жилина Анастасия Сергеевна |
| ФИО инспектора | Щербакова Екатерина Алексеевна |
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя структурного подразделения ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу |
|---|
| Текст | Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данным о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Установлено, что между должником и АО МКК «УФ» заключен договор займа от 25.07.2024 № УФ-913/2589938, в рамках которого у должника образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности АО МКК «УФ» осуществляло с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: - посредством направления в период с 27.08.2024 по 08.09.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сетям связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 631 64 18; - посредством направления 27.08.2024, 03.09.2024 голосовых сообщений, передаваемых по сетям связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 631 64 18. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых и голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. АО МКК «УФ» не взаимодействовало с третьими лицами, не передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Из ответа АО МКК «УФ» следует, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности должника в пользу иных лиц не уступалось. Обращения и заявления от должника в адрес АО МКК «УФ» не поступали. Между тем должником представлены сведения, согласно которым на телефонный номер должника поступил телефонный вызов (звонок). В ходе телефонных переговоров неизвестное лицо сообщило, что представляет микрокредитную компанию «Желтый сайт займ». Таким образом, требование о возврате просроченной задолженности в пользу «Желтый сайт займ», содержащееся в телефонных переговорах, состоявшихся 19.09.2024 по телефонному номеру должника, указывает на товарный знак «OneClickMoney» [ван клик мани], интернет-сайт с доменным именем «oneclickmoney.ru» [ван клик мани.ру], альфанумерический телефонный номер «1ClickMoney» [1 клик мани], адрес электронной почты info@oneclickmoney.ru [инфо ван клик мани.ру], используемые АО МКК «УФ». Также из содержания обращения должника, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности просроченной задолженности осуществлялось с должником АО МКК «УФ», поскольку указанное юридическое лицо имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, осуществлялось АО МКК «УФ». В ходе телефонных переговоров, состоявшихся по телефонному номеру должника, представитель АО МКК «УФ», в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оказывал на должника психологическое давление. |
|---|
| Описание документа | Установлено, что между должником и АО МКК «УФ» заключен договор займа от 25.07.2024 № УФ-913/2589938, в рамках которого у должника образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности АО МКК «УФ» осуществляло с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: - посредством направления в период с 27.08.2024 по 08.09.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сетям связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 631 64 18; - посредством направления 27.08.2024, 03.09.2024 голосовых сообщений, передаваемых по сетям связи общего пользования, на телефонный номер + 7 923 631 64 18. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых и голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. АО МКК «УФ» не взаимодействовало с третьими лицами, не передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Из ответа АО МКК «УФ» следует, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности должника в пользу иных лиц не уступалось. Обращения и заявления от должника в адрес АО МКК «УФ» не поступали. Между тем должником представлены сведения, согласно которым на телефонный номер должника поступил телефонный вызов (звонок). В ходе телефонных переговоров неизвестное лицо сообщило, что представляет микрокредитную компанию «Желтый сайт займ». Таким образом, требование о возврате просроченной задолженности в пользу «Желтый сайт займ», содержащееся в телефонных переговорах, состоявшихся 19.09.2024 по телефонному номеру должника, указывает на товарный знак «OneClickMoney» [ван клик мани], интернет-сайт с доменным именем «oneclickmoney.ru» [ван клик мани.ру], альфанумерический телефонный номер «1ClickMoney» [1 клик мани], адрес электронной почты info@oneclickmoney.ru [инфо ван клик мани.ру], используемые АО МКК «УФ». Также из содержания обращения должника, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности просроченной задолженности осуществлялось с должником АО МКК «УФ», поскольку указанное юридическое лицо имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, из совокупности имеющихся сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, осуществлялось АО МКК «УФ». В ходе телефонных переговоров, состоявшихся по телефонному номеру должника, представитель АО МКК «УФ», в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оказывал на должника психологическое давление. |
|---|
| Вид мероприятия | Выписка о проведении мероприятия |
|---|---|
| Код типа | VP_VII |
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |