Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА"
№42240551000216084816
🔢 ИНН:
d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079
🆔 ОГРН:
1237800087040
📍 Адрес:
190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, литера А, помещ. 24-Н, ком. 541
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.11.2024
🎯
Основание проведения
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований ... Еще...(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Из содержания обращения и приложенных к нему документов следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Аделаида». В связи с этим с ним, а также с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством соверш... Еще...Из содержания обращения и приложенных к нему документов следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Аделаида». В связи с этим с ним, а также с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством совершения телефонных переговоров. Из информации, предоставленной ООО МКК «Аделаида», следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 10.06.2024 № 10210113899, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «Аделаида» сообщает, что не осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, а также не взаимодействовало с третьими лицами, не передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Между тем заявителем представлены сведения, согласно которым на телефонный номер третьего лица поступил телефонный вызов (звонок) с требованиями о возврате просроченной задолженности заявителя. В ходе указанного телефонного вызова (звонка) звонившее лицо представилось сотрудником ООО МКК «Аделаида». Кроме того, из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Аделаида», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 10.06.2024 № 10210113899, в рамках которого у заявителя возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Аделаида» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, ООО МКК «Аделаида» в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», не обладая соответствующими согласиями, осуществило с третьим лицом взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, посредством телефонных переговоров.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА" (ИНН: d3bbe9e8-72ee-42c0-be40-39d45032c079) , адрес: 190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, литера А, помещ. 24-Н, ком. 541
Предостережение:
Из содержания обращения и приложенных к нему документов следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Аделаида». В связи с этим с ним, а также с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством совершения телефонных переговоров. Из информации, предоставленной ООО МКК «Аделаида», следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 10.06.2024 № 10210113899, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «Аделаида» сообщает, что не осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, а также не взаимодействовало с третьими лицами, не передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Между тем заявителем представлены сведения, согласно которым на телефонный номер третьего лица поступил телефонный вызов (звонок) с требованиями о возврате просроченной задолженности заявителя. В ходе указанного телефонного вызова (звонка) звонившее лицо представилось сотрудником ООО МКК «Аделаида». Кроме того, из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Аделаида», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 10.06.2024 № 10210113899, в рамках которого у заявителя возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Аделаида» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, ООО МКК «Аделаида» в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», не обладая соответствующими согласиями, осуществило с третьим лицом взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, посредством телефонных переговоров.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ОГРН
1237800087040
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АДЕЛАИДА"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
63.11.1
Наименование
Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Объект контроля
Адрес
190031, Город Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный округ Сенной округ, ул. Ефимова, д. 4А, литера А, помещ. 24-Н, ком. 541
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Курапова Ольга Павловна
ФИО инспектора
Щербакова Екатерина Алексеевна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Основание проведения
Текст
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из содержания обращения и приложенных к нему документов следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Аделаида». В связи с этим с ним, а также с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством совершения телефонных переговоров. Из информации, предоставленной ООО МКК «Аделаида», следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 10.06.2024 № 10210113899, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «Аделаида» сообщает, что не осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, а также не взаимодействовало с третьими лицами, не передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Между тем заявителем представлены сведения, согласно которым на телефонный номер третьего лица поступил телефонный вызов (звонок) с требованиями о возврате просроченной задолженности заявителя. В ходе указанного телефонного вызова (звонка) звонившее лицо представилось сотрудником ООО МКК «Аделаида». Кроме того, из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Аделаида», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 10.06.2024 № 10210113899, в рамках которого у заявителя возникла просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «Аделаида» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, ООО МКК «Аделаида» в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», не обладая соответствующими согласиями, осуществило с третьим лицом взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, посредством телефонных переговоров.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия