|
🔢 ИНН:
|
7708001614 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1027739176563 |
|
📍 Адрес:
|
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
14.11.2024 |
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 7708001614 |
|---|---|
| ОГРН | 1027739176563 |
| Наименование | АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" |
| Код МСП | Не является субъектом МСП |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.19 |
|---|---|
| Наименование | Денежное посредничество прочее |
| Код | 66.19 |
| Наименование | Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения |
| Адрес | 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Щеглов Кирилл Александрович |
|---|---|
| ФИО инспектора | Ленц Артем Яковлевич |
| ФИО инспектора | Щербакова Екатерина Алексеевна |
| Значение | ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу |
|---|
| Текст | (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Установлено, что между должником и АО «ОТП Банк» заключены кредитные договоры от 28.11.2021 № 1473454, от 02.08.2022 № 780146, от 01.05.2023 № 927314, от 07.02.2020 № 0441-Р-15322590140, в рамках которых у должника образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности АО «ОТП Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, в том числе посредством личной встречи с третьим лицом, состоявшейся 28.06.2024. Установлено, что между должником и АО «ОТП Банк» заключены кредитные договоры от 08.04.2018 № 2825707871, от 21.01.2023 № 3030415323, в рамках которых у должника образовалась просроченная задолженность. Также из ответа АО «ОТП Банк» следует, что на основании агентского договора, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и АО «ОТП Банк», поручало АО «ОТП Банк» осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника по договору займа от 15.07.2023 № 3042018731, заключенному между должникои и ООО МФК «ОТП Финанс». С целью возврата просроченной задолженности АО «ОТП Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, в том числе посредством телефонных переговоров с третьими лицами по телефонным номерам + 7 923 562 43 91, + 7 951 592 84 50, + 7 951 584 91 64, + 7 923 712 52 14, состоявшихся 11.04.2024, 18.04.2024, 24.04.2024, 29.06.2024, 12.07.2024, 23.07.2024. Между тем из содержания ответа АО «ОТП Банк» следует, что АО «ОТП Банк» не обладает согласием третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренным п. 2 ч. 5 ст. 4, ч.ч. 6, 6.1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Таким образом, у АО «ОТП Банк» не имелось правовых оснований для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности должника, с третьими лицами, в том числе посредством телефонных переговоров. Таким образом, «ОТП Банк», не обладая согласием третьего лица, предусмотренным п. 2 ч. 5 ст. 4, ч. 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с третьими лицами по телефонным номерам + 7 923 562 43 91, + 7 951 592 84 50, + 7 951 584 91 64, + 7 923 712 52 14, состоявшимися 11.04.2024, 18.04.2024, 24.04.2024, 29.06.2024, 12.07.2024, 23.07.2024. |
|---|
| Описание документа | Установлено, что между должником и АО «ОТП Банк» заключены кредитные договоры от 28.11.2021 № 1473454, от 02.08.2022 № 780146, от 01.05.2023 № 927314, от 07.02.2020 № 0441-Р-15322590140, в рамках которых у должника образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности АО «ОТП Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, в том числе посредством личной встречи с третьим лицом, состоявшейся 28.06.2024. Установлено, что между должником и АО «ОТП Банк» заключены кредитные договоры от 08.04.2018 № 2825707871, от 21.01.2023 № 3030415323, в рамках которых у должника образовалась просроченная задолженность. Также из ответа АО «ОТП Банк» следует, что на основании агентского договора, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и АО «ОТП Банк», поручало АО «ОТП Банк» осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника по договору займа от 15.07.2023 № 3042018731, заключенному между должникои и ООО МФК «ОТП Финанс». С целью возврата просроченной задолженности АО «ОТП Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, в том числе посредством телефонных переговоров с третьими лицами по телефонным номерам + 7 923 562 43 91, + 7 951 592 84 50, + 7 951 584 91 64, + 7 923 712 52 14, состоявшихся 11.04.2024, 18.04.2024, 24.04.2024, 29.06.2024, 12.07.2024, 23.07.2024. Между тем из содержания ответа АО «ОТП Банк» следует, что АО «ОТП Банк» не обладает согласием третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренным п. 2 ч. 5 ст. 4, ч.ч. 6, 6.1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Таким образом, у АО «ОТП Банк» не имелось правовых оснований для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности должника, с третьими лицами, в том числе посредством телефонных переговоров. Таким образом, «ОТП Банк», не обладая согласием третьего лица, предусмотренным п. 2 ч. 5 ст. 4, ч. 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с третьими лицами по телефонным номерам + 7 923 562 43 91, + 7 951 592 84 50, + 7 951 584 91 64, + 7 923 712 52 14, состоявшимися 11.04.2024, 18.04.2024, 24.04.2024, 29.06.2024, 12.07.2024, 23.07.2024. |
|---|
| Вид мероприятия | Выписка о проведении мероприятия |
|---|---|
| Код типа | VP_VII |
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |