РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№42240551000216240062

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.11.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щеглов Кирилл Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ленц Артем Яковлевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что между должником и АО «ОТП Банк» заключены кредитные договоры от 28.11.2021 № 1473454, от 02.08.2022 № 780146, от 01.05.2023 № 927314, от 07.02.2020 № 0441-Р-15322590140, в рамках которых у должника образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности АО «ОТП Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, в том числе посредством личной встречи с третьим лицом, состоявшейся 28.06.2024. Установлено, что между должником и АО «ОТП Банк» заключены кредитные договоры от 08.04.2018 № 2825707871, от 21.01.2023 № 3030415323, в рамках которых у должника образовалась просроченная задолженность. Также из ответа АО «ОТП Банк» следует, что на основании агентского договора, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и АО «ОТП Банк», поручало АО «ОТП Банк» осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника по договору займа от 15.07.2023 № 3042018731, заключенному между должникои и ООО МФК «ОТП Финанс». С целью возврата просроченной задолженности АО «ОТП Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, в том числе посредством телефонных переговоров с третьими лицами по телефонным номерам + 7 923 562 43 91, + 7 951 592 84 50, + 7 951 584 91 64, + 7 923 712 52 14, состоявшихся 11.04.2024, 18.04.2024, 24.04.2024, 29.06.2024, 12.07.2024, 23.07.2024. Между тем из содержания ответа АО «ОТП Банк» следует, что АО «ОТП Банк» не обладает согласием третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренным п. 2 ч. 5 ст. 4, ч.ч. 6, 6.1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Таким образом, у АО «ОТП Банк» не имелось правовых оснований для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности должника, с третьими лицами, в том числе посредством телефонных переговоров. Таким образом, «ОТП Банк», не обладая согласием третьего лица, предусмотренным п. 2 ч. 5 ст. 4, ч. 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с третьими лицами по телефонным номерам + 7 923 562 43 91, + 7 951 592 84 50, + 7 951 584 91 64, + 7 923 712 52 14, состоявшимися 11.04.2024, 18.04.2024, 24.04.2024, 29.06.2024, 12.07.2024, 23.07.2024.

Предупреждение

Описание документа Установлено, что между должником и АО «ОТП Банк» заключены кредитные договоры от 28.11.2021 № 1473454, от 02.08.2022 № 780146, от 01.05.2023 № 927314, от 07.02.2020 № 0441-Р-15322590140, в рамках которых у должника образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности АО «ОТП Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, в том числе посредством личной встречи с третьим лицом, состоявшейся 28.06.2024. Установлено, что между должником и АО «ОТП Банк» заключены кредитные договоры от 08.04.2018 № 2825707871, от 21.01.2023 № 3030415323, в рамках которых у должника образовалась просроченная задолженность. Также из ответа АО «ОТП Банк» следует, что на основании агентского договора, заключенного между ООО МФК «ОТП Финанс» и АО «ОТП Банк», поручало АО «ОТП Банк» осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника по договору займа от 15.07.2023 № 3042018731, заключенному между должникои и ООО МФК «ОТП Финанс». С целью возврата просроченной задолженности АО «ОТП Банк» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, в том числе посредством телефонных переговоров с третьими лицами по телефонным номерам + 7 923 562 43 91, + 7 951 592 84 50, + 7 951 584 91 64, + 7 923 712 52 14, состоявшихся 11.04.2024, 18.04.2024, 24.04.2024, 29.06.2024, 12.07.2024, 23.07.2024. Между тем из содержания ответа АО «ОТП Банк» следует, что АО «ОТП Банк» не обладает согласием третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренным п. 2 ч. 5 ст. 4, ч.ч. 6, 6.1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Таким образом, у АО «ОТП Банк» не имелось правовых оснований для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности должника, с третьими лицами, в том числе посредством телефонных переговоров. Таким образом, «ОТП Банк», не обладая согласием третьего лица, предусмотренным п. 2 ч. 5 ст. 4, ч. 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с третьими лицами по телефонным номерам + 7 923 562 43 91, + 7 951 592 84 50, + 7 951 584 91 64, + 7 923 712 52 14, состоявшимися 11.04.2024, 18.04.2024, 24.04.2024, 29.06.2024, 12.07.2024, 23.07.2024.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой