РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000216524475

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бретоусова Елизавета Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Муратов Илья Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращения заявителя следует, что с ним, а также с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат его просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Умные Наличные». С целью проверки доводов, изложенных в обращении, ГУФССП России по Кемеровской области — Кузбассу в адрес ООО МКК «Умные Наличные» направлен запрос о предоставлении сведений о совершенных действиях, направленных на возврат просроченной задолженности. Сведения о ООО МКК «Умные Наличные» включены в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Из ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 01.08.2024 № 240801695654, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования в следующие даты: 09.08.2024, 10.08.2024, 14.08.2024, 18.08.2024, 22.08.2024, 26.08.2024, 30.08.2024, 03.09.2024, 10.09.2024, 17.09.2024, 24.09.2024, 01.10.2024. Из представленных заявителем сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что у заявителя действительно имеются неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Умные Наличные». В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Умные Наличные» усматриваются признаки нарушения требований ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ выразившегося в отсутствии сведений о наименовании и номере контактного телефона кредитора в текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, а также в оказании психологического давления на заявителя и взаимодействия с третьими лицами без согласия заявителя и согласия третьих лиц.

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращения заявителя следует, что с ним, а также с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат его просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Умные Наличные». С целью проверки доводов, изложенных в обращении, ГУФССП России по Кемеровской области — Кузбассу в адрес ООО МКК «Умные Наличные» направлен запрос о предоставлении сведений о совершенных действиях, направленных на возврат просроченной задолженности. Сведения о ООО МКК «Умные Наличные» включены в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Из ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между заявителем и ООО МКК «Умные Наличные» заключен договор потребительского займа от 01.08.2024 № 240801695654, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования в следующие даты: 09.08.2024, 10.08.2024, 14.08.2024, 18.08.2024, 22.08.2024, 26.08.2024, 30.08.2024, 03.09.2024, 10.09.2024, 17.09.2024, 24.09.2024, 01.10.2024. Из представленных заявителем сведений, а также из сведений, полученных в рамках рассмотрения обращения, следует, что у заявителя действительно имеются неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Умные Наличные». В связи с этим ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Умные Наличные» усматриваются признаки нарушения требований ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ выразившегося в отсутствии сведений о наименовании и номере контактного телефона кредитора в текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, а также в оказании психологического давления на заявителя и взаимодействия с третьими лицами без согласия заявителя и согласия третьих лиц.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой