РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№42240551000216540151

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилина Анастасия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что между заявителем и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор потребительского займа от 15.08.2024 № 240815116751, в рамках которого у заявителя начиная с 23.08.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньги» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ), установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) используемого им мобильного телефонного аппарата, содержащие текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, поступившие 21.09.2024 на его телефонный номер с телефонного номера + 7 929 109 84 02: – в 14 часов 42 минуты (здесь и далее указано время Кемеровской области – Кузбасса, содержание текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, нарушает требования п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ); – в 14 часов 43 минуты; – в 14 часов 46 минут, в 14 часов 50 минут, в 14 часов 52 минуты, в 14 часов 55 минут, в 14 часов 56 минут (содержание текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования ч. 1, п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из содержания текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, поступившего 21.09.2024 в 14 часов 43 минуты на телефонный номер заявителя с телефонного номера + 7 929 109 84 02, следует, что информация о лице, осуществляющем указанное взаимодействие, и задолженности, на возврат которой направлено указанное взаимодействие, находится «в телефоне» заявителя. При этом из представленного заявителем снимка экрана (скриншота) используемого им мобильного телефонного аппарата, содержащего текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, поступившие на его телефонный номер с альфанумерического телефонного номера Max.Credit, используемого ООО МКК «М-Деньги», следует, что 21.09.2024 в 14 часов 43 минуты (т. е. во время рассматриваемого взаимодействия) заявителю поступила ссылка на оплату задолженности в пользу ООО МКК «М-Деньги». Таким образом, из совокупности имеющихся сведений и документов следует, что текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, содержание которых нарушает требования ч. 1, п. 4 ч. 2 ст. 6, п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поступили 21.09.2024 на телефонный номер заявителя с телефонного номера + 7 929 109 84 02 с целью возврата его просроченной задолженности в пользу ООО МКК «М-Деньги». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «М-Деньги» имеет непосредственный имущественный интерес.

Предупреждение

Описание документа Установлено, что между заявителем и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор потребительского займа от 15.08.2024 № 240815116751, в рамках которого у заявителя начиная с 23.08.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньги» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ), установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) используемого им мобильного телефонного аппарата, содержащие текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, поступившие 21.09.2024 на его телефонный номер с телефонного номера + 7 929 109 84 02: – в 14 часов 42 минуты (здесь и далее указано время Кемеровской области – Кузбасса, содержание текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, нарушает требования п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ); – в 14 часов 43 минуты; – в 14 часов 46 минут, в 14 часов 50 минут, в 14 часов 52 минуты, в 14 часов 55 минут, в 14 часов 56 минут (содержание текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования ч. 1, п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Из содержания текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, поступившего 21.09.2024 в 14 часов 43 минуты на телефонный номер заявителя с телефонного номера + 7 929 109 84 02, следует, что информация о лице, осуществляющем указанное взаимодействие, и задолженности, на возврат которой направлено указанное взаимодействие, находится «в телефоне» заявителя. При этом из представленного заявителем снимка экрана (скриншота) используемого им мобильного телефонного аппарата, содержащего текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, поступившие на его телефонный номер с альфанумерического телефонного номера Max.Credit, используемого ООО МКК «М-Деньги», следует, что 21.09.2024 в 14 часов 43 минуты (т. е. во время рассматриваемого взаимодействия) заявителю поступила ссылка на оплату задолженности в пользу ООО МКК «М-Деньги». Таким образом, из совокупности имеющихся сведений и документов следует, что текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, содержание которых нарушает требования ч. 1, п. 4 ч. 2 ст. 6, п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поступили 21.09.2024 на телефонный номер заявителя с телефонного номера + 7 929 109 84 02 с целью возврата его просроченной задолженности в пользу ООО МКК «М-Деньги». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «М-Деньги» имеет непосредственный имущественный интерес.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой