Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" от 11.12.2024 | выявлены нарушения | главное управление федеральной службы судебных приставов по кемеровской области кузбассу

🔢 ИНН:	9703151232
🆔 ОГРН:	1237700493216
📍 Адрес:	г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	11.12.2024

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	9703151232
ОГРН проверяемого лица	1237700493216
Наименование проверочного листа	ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса	Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.7
Наименование проверочного листа	Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.19
Наименование проверочного листа	Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92
Наименование проверочного листа	Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.1
Наименование проверочного листа	Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.2
Наименование проверочного листа	Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.3
Наименование проверочного листа	Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.99
Наименование проверочного листа	Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Ленц Артем Яковлевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данным о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 15.07.2024 № 240715949307, в рамках которого у должника начиная образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньги» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством в период с 15.08.2024 по 14.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ), установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника возникала просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «М-Деньги» имело непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление. Кроме того частота направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования не соответствует требованиям пп. Б ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Значение

Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 15.07.2024 № 240715949307, в рамках которого у должника начиная образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньги» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством в период с 15.08.2024 по 14.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ), установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника возникала просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «М-Деньги» имело непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление. Кроме того частота направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования не соответствует требованиям пп. Б ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа	Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 15.07.2024 № 240715949307, в рамках которого у должника начиная образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньги» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством в период с 15.08.2024 по 14.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ), установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника возникала просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «М-Деньги» имело непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление. Кроме того частота направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования не соответствует требованиям пп. Б ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Описание документа

Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 15.07.2024 № 240715949307, в рамках которого у должника начиная образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньги» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством в период с 15.08.2024 по 14.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ), установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника возникала просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «М-Деньги» имело непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление. Кроме того частота направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования не соответствует требованиям пп. Б ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование	Выписка о проведении мероприятия
Код	VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№42240551000216607968

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" №42240551000216607968

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№42240551000216607968