Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№42240551000216607968
🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.12.2024
🎯
Основание проведения
Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данным о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущер... Еще...Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данным о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 15.07.2024 № 240715949307, в рамках которого у должника начиная образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньг... Еще...Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 15.07.2024 № 240715949307, в рамках которого у должника начиная образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньги» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством в период с 15.08.2024 по 14.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ), установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника возникала просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «М-Деньги» имело непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление. Кроме того частота направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования не соответствует требованиям пп. Б ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
Предостережение:
Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 15.07.2024 № 240715949307, в рамках которого у должника начиная образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньги» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством в период с 15.08.2024 по 14.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ), установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника возникала просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «М-Деньги» имело непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление. Кроме того частота направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования не соответствует требованиям пп. Б ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9703151232
ОГРН
1237700493216
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Ленц Артем Яковлевич
ФИО инспектора
Щербакова Екатерина Алексеевна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Основание проведения
Текст
Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данным о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 15.07.2024 № 240715949307, в рамках которого у должника начиная образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньги» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством в период с 15.08.2024 по 14.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ), установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника возникала просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «М-Деньги» имело непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление. Кроме того частота направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования не соответствует требованиям пп. Б ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Предупреждение
Описание документа
Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 15.07.2024 № 240715949307, в рамках которого у должника начиная образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «М-Деньги» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством в период с 15.08.2024 по 14.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ), установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника возникала просроченная задолженность. В связи с этим ООО МКК «М-Деньги» имело непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление. Кроме того частота направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования не соответствует требованиям пп. Б ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
