РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№42240551000216705214

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Радищева,д. 39 литера Д, пом. 11-н часть № 30, каб. № 1-3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Радищева,д. 39 литера Д, пом. 11-н часть № 30, каб. № 1-3

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Радищева,д. 39 литера Д, пом. 11-н часть № 30, каб. № 1-3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ленц Артем Яковлевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережение в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данным о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что между должником и ООО МКК «Свои Люди» заключен договор займа от 28.09.2024 № 240927326455, в рамках которого у должника начиная с 14.10.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Свои Люди» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, посредством направления в период с 14.10.2024 по 27.11.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Информация, предоставленная ООО МКК «Свои Люди», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником и полученных в результате административного расследования сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «Свои Люди», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого должника начиная с 14.10.2024 возникала просроченная задолженность. В действиях ООО МКК «Свои Люди» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое действовало недобросовестно и неразумно, не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало на должника психологическое давление. Кроме того, время направления текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, направленного 24.10.2024 в 23 часа 35 минут, нарушает требования п. 1 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку не допускается направлять текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования в рабочий день в период с 22 до 8 часов по местному времени по месту жительства должника. Кроме того, в обращениях должник сообщает, что ООО МКК «Свои Люди» осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника с третьими лицами. Между тем из содержания ответа ООО МКК «Свои Люди» следует, что ООО МКК «Свои Люди» не обладает согласием должника и третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренными п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, ч.ч. 6, 6.1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Таким образом, в действиях ООО МКК «Свои Люди» усматриваются признаки нарушения требований п. 2 ч. 5 ст. 4, ч. 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Установлено, что между должником и ООО МКК «Свои Люди» заключен договор займа от 28.09.2024 № 240927326455, в рамках которого у должника начиная с 14.10.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Свои Люди» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника, посредством направления в период с 14.10.2024 по 27.11.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Информация, предоставленная ООО МКК «Свои Люди», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником и полученных в результате административного расследования сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «Свои Люди», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого должника начиная с 14.10.2024 возникала просроченная задолженность. В действиях ООО МКК «Свои Люди» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, которое действовало недобросовестно и неразумно, не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало на должника психологическое давление. Кроме того, время направления текстового сообщения, передаваемого по сети связи общего пользования, направленного 24.10.2024 в 23 часа 35 минут, нарушает требования п. 1 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку не допускается направлять текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования в рабочий день в период с 22 до 8 часов по местному времени по месту жительства должника. Кроме того, в обращениях должник сообщает, что ООО МКК «Свои Люди» осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника с третьими лицами. Между тем из содержания ответа ООО МКК «Свои Люди» следует, что ООО МКК «Свои Люди» не обладает согласием должника и третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренными п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 4, ч.ч. 6, 6.1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Таким образом, в действиях ООО МКК «Свои Люди» усматриваются признаки нарушения требований п. 2 ч. 5 ст. 4, ч. 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой