Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000216836218
🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024
🎯
Основание проведения
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований ... Еще...(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Из содержания ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 20.05.2024 № 240520280224, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК ... Еще...Из содержания ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 20.05.2024 № 240520280224, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «Умные Наличные». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Умные Наличные» усматриваются признаки нарушения требований, установленных ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку из представленных заявителем документов следует, что указанное юридическое лицо при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия (посредством направления текстовых сообщений) не сообщило заявителю наименование кредитора, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление, использовало выражения, унижающие честь и достоинство заявителя. Кроме того, заявитель сообщает, что указанное юридическое лицо в отсутствие его согласия и согласий третьих лиц направило на телефонные номера третьих лиц текстовые сообщения, посредством которых раскрыло третьим лицам сведения о наличии у заявителя неисполненных денежных обязательств.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
Предостережение:
Из содержания ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 20.05.2024 № 240520280224, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «Умные Наличные». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Умные Наличные» усматриваются признаки нарушения требований, установленных ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку из представленных заявителем документов следует, что указанное юридическое лицо при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия (посредством направления текстовых сообщений) не сообщило заявителю наименование кредитора, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление, использовало выражения, унижающие честь и достоинство заявителя. Кроме того, заявитель сообщает, что указанное юридическое лицо в отсутствие его согласия и согласий третьих лиц направило на телефонные номера третьих лиц текстовые сообщения, посредством которых раскрыло третьим лицам сведения о наличии у заявителя неисполненных денежных обязательств.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9725044900
ОГРН
1217700073964
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Объект контроля
Адрес
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Жилина Анастасия Сергеевна
ФИО инспектора
Щербакова Екатерина Алексеевна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Основание проведения
Текст
(Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из содержания ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 20.05.2024 № 240520280224, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «Умные Наличные». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Умные Наличные» усматриваются признаки нарушения требований, установленных ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку из представленных заявителем документов следует, что указанное юридическое лицо при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия (посредством направления текстовых сообщений) не сообщило заявителю наименование кредитора, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление, использовало выражения, унижающие честь и достоинство заявителя. Кроме того, заявитель сообщает, что указанное юридическое лицо в отсутствие его согласия и согласий третьих лиц направило на телефонные номера третьих лиц текстовые сообщения, посредством которых раскрыло третьим лицам сведения о наличии у заявителя неисполненных денежных обязательств.
Предупреждение
Описание документа
Из содержания ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 20.05.2024 № 240520280224, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «Умные Наличные». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Умные Наличные» усматриваются признаки нарушения требований, установленных ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку из представленных заявителем документов следует, что указанное юридическое лицо при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия (посредством направления текстовых сообщений) не сообщило заявителю наименование кредитора, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление, использовало выражения, унижающие честь и достоинство заявителя. Кроме того, заявитель сообщает, что указанное юридическое лицо в отсутствие его согласия и согласий третьих лиц направило на телефонные номера третьих лиц текстовые сообщения, посредством которых раскрыло третьим лицам сведения о наличии у заявителя неисполненных денежных обязательств.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
