РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42240551000216836218

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилина Анастасия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 20.05.2024 № 240520280224, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «Умные Наличные». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Умные Наличные» усматриваются признаки нарушения требований, установленных ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку из представленных заявителем документов следует, что указанное юридическое лицо при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия (посредством направления текстовых сообщений) не сообщило заявителю наименование кредитора, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление, использовало выражения, унижающие честь и достоинство заявителя. Кроме того, заявитель сообщает, что указанное юридическое лицо в отсутствие его согласия и согласий третьих лиц направило на телефонные номера третьих лиц текстовые сообщения, посредством которых раскрыло третьим лицам сведения о наличии у заявителя неисполненных денежных обязательств.

Предупреждение

Описание документа Из содержания ответа ООО МКК «Умные Наличные» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 20.05.2024 № 240520280224, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Умные Наличные» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Информация, предоставленная ООО МКК «Умные Наличные», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «Умные Наличные». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «Умные Наличные» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Умные Наличные» усматриваются признаки нарушения требований, установленных ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку из представленных заявителем документов следует, что указанное юридическое лицо при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия (посредством направления текстовых сообщений) не сообщило заявителю наименование кредитора, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало психическое давление, использовало выражения, унижающие честь и достоинство заявителя. Кроме того, заявитель сообщает, что указанное юридическое лицо в отсутствие его согласия и согласий третьих лиц направило на телефонные номера третьих лиц текстовые сообщения, посредством которых раскрыло третьим лицам сведения о наличии у заявителя неисполненных денежных обязательств.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой