РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№42240551000216836299

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: 125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилина Анастасия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращения следует, что 12.09.2024 на телефонные номера заявителя, а также на телефонные номера третьих лиц с телефонных номеров + 7 925 259 60 60, + 7 993 470 80 29 поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности, что указывает на признаки нарушения ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того, содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из дополнительно представленных заявителем документов следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Аквариус». Установлено, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 30.07.2024 № А24-4347596, в рамках которого у заявителя начиная с 16.08.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Аквариус» осуществило с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления 10.10.2024, 12.10.2024, 16.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям, установленным п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части отсутствия в них сведения о наличии просроченной задолженности. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Между тем из представленных заявителем документов и сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось с заявителем и третьими лицами именно ООО МКК «Аквариус». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «Аквариус» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Аквариус» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части содержания текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, а также признаки нарушения требований ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части направления третьим лицам текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования.

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращения следует, что 12.09.2024 на телефонные номера заявителя, а также на телефонные номера третьих лиц с телефонных номеров + 7 925 259 60 60, + 7 993 470 80 29 поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности, что указывает на признаки нарушения ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того, содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из дополнительно представленных заявителем документов следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Аквариус». Установлено, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 30.07.2024 № А24-4347596, в рамках которого у заявителя начиная с 16.08.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Аквариус» осуществило с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления 10.10.2024, 12.10.2024, 16.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям, установленным п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части отсутствия в них сведения о наличии просроченной задолженности. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Между тем из представленных заявителем документов и сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось с заявителем и третьими лицами именно ООО МКК «Аквариус». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «Аквариус» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Аквариус» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части содержания текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, а также признаки нарушения требований ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части направления третьим лицам текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой