|
🔢 ИНН:
|
9714011290 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1237700365506 |
|
📍 Адрес:
|
125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
25.12.2024 |
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: 125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 9714011290 |
|---|---|
| ОГРН | 1237700365506 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.92.7 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность микрофинансовая |
| Код | 64.19 |
| Наименование | Денежное посредничество прочее |
| Код | 64.92 |
| Наименование | Предоставление займов и прочих видов кредита |
| Код | 64.92.1 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению потребительского кредита |
| Код | 64.92.2 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению займов промышленности |
| Код | 64.92.3 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества |
| Код | 64.99 |
| Наименование | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
| Адрес | 125319, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Аэропорт, ул. Академика Ильюшина, д. 12, помещ. 2/1 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Жилина Анастасия Сергеевна |
|---|---|
| ФИО инспектора | Щербакова Екатерина Алексеевна |
| Значение | заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу |
|---|
| Текст | (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Из содержания обращения следует, что 12.09.2024 на телефонные номера заявителя, а также на телефонные номера третьих лиц с телефонных номеров + 7 925 259 60 60, + 7 993 470 80 29 поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности, что указывает на признаки нарушения ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того, содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из дополнительно представленных заявителем документов следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Аквариус». Установлено, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 30.07.2024 № А24-4347596, в рамках которого у заявителя начиная с 16.08.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Аквариус» осуществило с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления 10.10.2024, 12.10.2024, 16.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям, установленным п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части отсутствия в них сведения о наличии просроченной задолженности. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Между тем из представленных заявителем документов и сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось с заявителем и третьими лицами именно ООО МКК «Аквариус». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «Аквариус» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Аквариус» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части содержания текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, а также признаки нарушения требований ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части направления третьим лицам текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. |
|---|
| Описание документа | Из содержания обращения следует, что 12.09.2024 на телефонные номера заявителя, а также на телефонные номера третьих лиц с телефонных номеров + 7 925 259 60 60, + 7 993 470 80 29 поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности, что указывает на признаки нарушения ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того, содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из дополнительно представленных заявителем документов следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Аквариус». Установлено, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа от 30.07.2024 № А24-4347596, в рамках которого у заявителя начиная с 16.08.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Аквариус» осуществило с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления 10.10.2024, 12.10.2024, 16.10.2024 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер заявителя. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям, установленным п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части отсутствия в них сведения о наличии просроченной задолженности. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Между тем из представленных заявителем документов и сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось с заявителем и третьими лицами именно ООО МКК «Аквариус». Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «Аквариус» имеет непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО МКК «Аквариус» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части содержания текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, а также признаки нарушения требований ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в части направления третьим лицам текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. |
|---|
| Вид мероприятия | Выписка о проведении мероприятия |
|---|---|
| Код типа | VP_VII |
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |