РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№42240551000216836536

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
📍 Адрес:
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526) , адрес: 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9717113526
ОГРН проверяемого лица 1227700228766
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жилина Анастасия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Постановление 336) Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение поступили сведения о следующих действиях (бездействии): . Из содержания обращения следует, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Занимательные финансы». В связи с этим на телефонный номер заявителя с телефонных номеров + 7 938 125 86 81, + 7 938 128 08 49 поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности. Установлено, что между ООО МКК «Занимательные финансы» и заявителем заключен договор потребительского займа от 15.07.2024 № API8869480, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Занимательные финансы» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию телефонных переговоров и текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Информация, предоставленная ООО МКК «Занимательные финансы», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из содержания одного из текстовых сообщений, содержащихся в представленном заявителем снимке экрана (скриншоте) мобильного телефонного аппарата, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, с использованием телефонного номера + 7 938 125 86 81 осуществлялось именно ООО МКК «Занимательные финансы». Таким образом, в действиях ООО МКК «Занимательные финансы» усматриваются признаки нарушения требований, установленных п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку из представленных заявителем документов следует, что указанное юридическое лицо при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия не сообщило заявителю наименование кредитора, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, о номере контактного телефона кредитора.

Предупреждение

Описание документа поступили сведения о следующих действиях (бездействии): . Из содержания обращения следует, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Занимательные финансы». В связи с этим на телефонный номер заявителя с телефонных номеров + 7 938 125 86 81, + 7 938 128 08 49 поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности. Установлено, что между ООО МКК «Занимательные финансы» и заявителем заключен договор потребительского займа от 15.07.2024 № API8869480, в рамках которого у заявителя образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности ООО МКК «Занимательные финансы» осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Нарушение требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, установленных ко времени и частоте взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, а также к содержанию телефонных переговоров и текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не установлено. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя, не привлекались. Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось. Информация, предоставленная ООО МКК «Занимательные финансы», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из содержания одного из текстовых сообщений, содержащихся в представленном заявителем снимке экрана (скриншоте) мобильного телефонного аппарата, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, с использованием телефонного номера + 7 938 125 86 81 осуществлялось именно ООО МКК «Занимательные финансы». Таким образом, в действиях ООО МКК «Занимательные финансы» усматриваются признаки нарушения требований, установленных п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поскольку из представленных заявителем документов следует, что указанное юридическое лицо при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия не сообщило заявителю наименование кредитора, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, о номере контактного телефона кредитора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой