РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ"
№42240551000216836615

🔢 ИНН:
6316284688
🆔 ОГРН:
1236300021462
📍 Адрес:
443013, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн.р-н Октябрьский, ул. Мичурина, зд. 21Б, помещ. Н6, офис 20
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ" (ИНН: 6316284688) , адрес: 443013, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн.р-н Октябрьский, ул. Мичурина, зд. 21Б, помещ. Н6, офис 20

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6316284688
ОГРН проверяемого лица 1236300021462
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443013, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн.р-н Октябрьский, ул. Мичурина, зд. 21Б, помещ. Н6, офис 20

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бретоусова Елизавета Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращения следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «КАПИТАЛ 116». В связи с этим 08.10.2024, 09.10.2024 на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В ходе рассмотрения обращения установлено, что в государственном реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ отсутствует организация с наименованием ООО МКК «КАПИТАЛ 116». Между тем установлено, что товарный знак «КАПИТАЛ 116» используется ООО МКК «ЗТЧ». ООО МКК «ЗТЧ» сообщает, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 29.07.2024 № 113990, в рамках которого у заявителя c 15.09.2024 образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «ЗТЧ» не осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа от 29.07.2024 № 113990. ООО МКК «ЗТЧ»» сообщает, что заявителем в адрес ООО МКК «ЗТЧ» направлено заявление о получении кредитных каникул. В связи с этим в период с 03.10.2024 по 03.12.2024 ООО МКК «ЗТЧ» представило кредитные каникулы. ООО МКК «ЗТЧ» не взаимодействовало с третьими лицами, не передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Из ответа ООО МКК «ЗТЧ» следует, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности в пользу иных лиц не уступалось. Информация, предоставленная ООО МКК «ЗТЧ», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «ЗТЧ», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у заявителя возникла просроченная задолженность. В связи с этим в действиях ООО МКК «ЗТЧ» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в оказании психологического давления, а также в отсутствии в текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, информации о наименовании кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности и номере контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращения следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «КАПИТАЛ 116». В связи с этим 08.10.2024, 09.10.2024 на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, нарушает требования ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В ходе рассмотрения обращения установлено, что в государственном реестре микрофинансовых организаций ЦБ РФ отсутствует организация с наименованием ООО МКК «КАПИТАЛ 116». Между тем установлено, что товарный знак «КАПИТАЛ 116» используется ООО МКК «ЗТЧ». ООО МКК «ЗТЧ» сообщает, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 29.07.2024 № 113990, в рамках которого у заявителя c 15.09.2024 образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «ЗТЧ» не осуществляло с заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа от 29.07.2024 № 113990. ООО МКК «ЗТЧ»» сообщает, что заявителем в адрес ООО МКК «ЗТЧ» направлено заявление о получении кредитных каникул. В связи с этим в период с 03.10.2024 по 03.12.2024 ООО МКК «ЗТЧ» представило кредитные каникулы. ООО МКК «ЗТЧ» не взаимодействовало с третьими лицами, не передавало третьим лицам сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании. Из ответа ООО МКК «ЗТЧ» следует, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности в пользу иных лиц не уступалось. Информация, предоставленная ООО МКК «ЗТЧ», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Из представленных заявителем сведений следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «ЗТЧ», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у заявителя возникла просроченная задолженность. В связи с этим в действиях ООО МКК «ЗТЧ» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в оказании психологического давления, а также в отсутствии в текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, информации о наименовании кредитора, сведений о наличии просроченной задолженности и номере контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой