РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
№42240551000216836633

🔢 ИНН:
9201526872
🆔 ОГРН:
1189204008564
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ" (ИНН: 9201526872) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9201526872
ОГРН проверяемого лица 1189204008564
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бретоусова Елизавета Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращения следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО «МКК Кангария». В связи с этим на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а частота не соответствует требованиям п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. ООО «МКК Кангария» является микрофинансовой организацией, сведения о которой включены в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Из содержания ответа ООО «МКК Кангария» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор микрозайма от 14.07.2024 № КА-905/2554885, в рамках которого у заявителя начиная с 21.07.2024 образовалась просроченная задолженность. Представленные ООО «МКК Кангария» сведения о направленном на возврат просроченной задолженности взаимодействии не противоречат требованиям главы 2 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем установлено, что 02.10.2024 в нарушение требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7, п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности. По состоянию на 02.10.2024 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО «МКК Кангария». Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иного лица передано 04.10.2024. В связи с этим по состоянию на 02.10.2024 ООО «МКК Кангария» имело непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО «МКК Кангария» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7, п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ выразившегося в отсутствии в текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, сведений о наименовании и номере контактного телефона кредитора, в оказании на заявителя психологического давления, а также в нарушении частоты направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования.

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращения следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО «МКК Кангария». В связи с этим на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а частота не соответствует требованиям п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. ООО «МКК Кангария» является микрофинансовой организацией, сведения о которой включены в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Из содержания ответа ООО «МКК Кангария» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор микрозайма от 14.07.2024 № КА-905/2554885, в рамках которого у заявителя начиная с 21.07.2024 образовалась просроченная задолженность. Представленные ООО «МКК Кангария» сведения о направленном на возврат просроченной задолженности взаимодействии не противоречат требованиям главы 2 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем установлено, что 02.10.2024 в нарушение требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7, п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате просроченной задолженности. По состоянию на 02.10.2024 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось ООО «МКК Кангария». Право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иного лица передано 04.10.2024. В связи с этим по состоянию на 02.10.2024 ООО «МКК Кангария» имело непосредственный имущественный интерес. Таким образом, в действиях ООО «МКК Кангария» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7, п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ выразившегося в отсутствии в текстовых сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования, сведений о наименовании и номере контактного телефона кредитора, в оказании на заявителя психологического давления, а также в нарушении частоты направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой