|
🔢 ИНН:
|
6732230973 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1226700010822 |
|
📍 Адрес:
|
214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
25.12.2024 |
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: 214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 6732230973 |
|---|---|
| ОГРН | 1226700010822 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.92.7 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность микрофинансовая |
| Код | 64.92.1 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению потребительского кредита |
| Код | 64.92.2 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению займов промышленности |
| Код | 64.92.3 |
| Наименование | Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества |
| Адрес | 214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Бретоусова Елизавета Олеговна |
|---|---|
| ФИО инспектора | Щербакова Екатерина Алексеевна |
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу |
|---|
| Текст | Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Из содержания обращения следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Дивэлопмэнт». В связи с этим 03.10.2024 на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования с требованиями о возврате просроченной задолженности. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. ООО МКК «Дивэлопмэнт» является микрофинансовой организацией, сведения о которой включены в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В рамках административного расследования ГУФССП России по Кемеровской области — Кузбассу в адрес ООО МКК «Дивэлопмэнт» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из содержания ответа ООО МКК «Дивэлопмэнт» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 04.07.2024 № L24-483482, в рамках которого у заявителя начиная с 20.07.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности заявителя ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: – посредством телефонных переговоров; – посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Установлено, что в нарушение пп. б п. 3 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования — 6 раз в неделю: 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024, 24.08.2024, 25.08.2024, то есть более 4 раз в неделю. В нарушении требований ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования в следующие даты: 29.07.2024, 04.08.2024, 05.08.2024, 06.08.2024, 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024, 09.10.2024, 10.10.2024 не были сообщены данные о сведения о наличии просроченной задолженности, в следующие даты: 29.07.2024, 04.08.2024, 05.08.2024, 06.08.2024, 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024 не были сообщены наименование кредитора, а также номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. |
|---|
| Описание документа | Из содержания обращения следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Дивэлопмэнт». В связи с этим 03.10.2024 на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования с требованиями о возврате просроченной задолженности. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. ООО МКК «Дивэлопмэнт» является микрофинансовой организацией, сведения о которой включены в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В рамках административного расследования ГУФССП России по Кемеровской области — Кузбассу в адрес ООО МКК «Дивэлопмэнт» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из содержания ответа ООО МКК «Дивэлопмэнт» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 04.07.2024 № L24-483482, в рамках которого у заявителя начиная с 20.07.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности заявителя ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: – посредством телефонных переговоров; – посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Установлено, что в нарушение пп. б п. 3 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования — 6 раз в неделю: 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024, 24.08.2024, 25.08.2024, то есть более 4 раз в неделю. В нарушении требований ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования в следующие даты: 29.07.2024, 04.08.2024, 05.08.2024, 06.08.2024, 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024, 09.10.2024, 10.10.2024 не были сообщены данные о сведения о наличии просроченной задолженности, в следующие даты: 29.07.2024, 04.08.2024, 05.08.2024, 06.08.2024, 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024 не были сообщены наименование кредитора, а также номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. |
|---|
| Вид мероприятия | Выписка о проведении мероприятия |
|---|---|
| Код типа | VP_VII |
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |