РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№42240551000216837622

🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: 214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6732230973
ОГРН проверяемого лица 1226700010822
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бретоусова Елизавета Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращения следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Дивэлопмэнт». В связи с этим 03.10.2024 на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования с требованиями о возврате просроченной задолженности. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. ООО МКК «Дивэлопмэнт» является микрофинансовой организацией, сведения о которой включены в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В рамках административного расследования ГУФССП России по Кемеровской области — Кузбассу в адрес ООО МКК «Дивэлопмэнт» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из содержания ответа ООО МКК «Дивэлопмэнт» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 04.07.2024 № L24-483482, в рамках которого у заявителя начиная с 20.07.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности заявителя ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: – посредством телефонных переговоров; – посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Установлено, что в нарушение пп. б п. 3 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования — 6 раз в неделю: 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024, 24.08.2024, 25.08.2024, то есть более 4 раз в неделю. В нарушении требований ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования в следующие даты: 29.07.2024, 04.08.2024, 05.08.2024, 06.08.2024, 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024, 09.10.2024, 10.10.2024 не были сообщены данные о сведения о наличии просроченной задолженности, в следующие даты: 29.07.2024, 04.08.2024, 05.08.2024, 06.08.2024, 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024 не были сообщены наименование кредитора, а также номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращения следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Дивэлопмэнт». В связи с этим 03.10.2024 на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования с требованиями о возврате просроченной задолженности. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. ООО МКК «Дивэлопмэнт» является микрофинансовой организацией, сведения о которой включены в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В рамках административного расследования ГУФССП России по Кемеровской области — Кузбассу в адрес ООО МКК «Дивэлопмэнт» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Из содержания ответа ООО МКК «Дивэлопмэнт» следует, что между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор займа от 04.07.2024 № L24-483482, в рамках которого у заявителя начиная с 20.07.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности заявителя ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, следующими способами: – посредством телефонных переговоров; – посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования. Установлено, что в нарушение пп. б п. 3 ч. 5 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования — 6 раз в неделю: 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024, 24.08.2024, 25.08.2024, то есть более 4 раз в неделю. В нарушении требований ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования в следующие даты: 29.07.2024, 04.08.2024, 05.08.2024, 06.08.2024, 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024, 09.10.2024, 10.10.2024 не были сообщены данные о сведения о наличии просроченной задолженности, в следующие даты: 29.07.2024, 04.08.2024, 05.08.2024, 06.08.2024, 20.08.2024, 21.08.2024, 22.08.2024, 23.08.2024 не были сообщены наименование кредитора, а также номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой