РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№42240551000216837634

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г Москва,ул. 2-я Хуторская,д. 38 А,стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва,ул. 2-я Хуторская,д. 38 А,стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул. 2-я Хуторская,д. 38 А,стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бретоусова Елизавета Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращения заявителя следует, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства в пользу АО «ТБанк». В связи с этим с заявителем, а также с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. АО «ТБанк» сообщает, что между заявиетлем и указанным юридическим лицом заключен договор кредитной карты № 0131856985, в рамках которого у заявителя начиная с 23.08.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности заявителя АО «ТБанк» осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров, состоявшихся в следующие даты: 16.09.2024, 17.09.2024. Иное взаимодействие АО «ТБанк» не осуществляло. Из ответа АО «ТБанк» следует, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности в пользу иных лиц не уступалось. Из содержания ответа АО «ТБанк» следует, что сотрудники действительно осуществляли взаимодействие по телефонным номерам третьих лиц с целью передачи заявителю информации о необходимости связаться с АО «ТБанк», а также актуализации контактной информации. Между тем указанные телефонные номера не были указаны заявителем в анкете при заключении договора кредитной карты. Из содержания ответа АО «ТБанк» не представилось возможным установить наличие у АО «ТБанк» письменного согласия на осуществление взаимодействия с третьим лицом, направленного на возврат просроченной задолженности Таким образом, АО «ТБанк», не обладая соответствующим согласием, в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 4 Закона осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, посредством телефонных переговоров с третьими лицами. Также из содержания обращения заявителя установлено, что 16.09.2024 заявителем было отправлено заявление о предоставлении кредитных каникул. Между тем ответ на указанное заявление от АО «ТБанк» в адрес заявителя не поступил. АО «ТБанк» в ответе указывает, что обращений или заявлений по вопросу просроченной задолженности в АО «ТБанк» не поступало. Между тем заявление, направленное заявителем 16.09.2024 о предоставлении кредитных каникул, является заявлением, направленным на урегулирование взаимоотношений с АО «ТБанк» по вопросу возникшей просроченной задолженности по договору кредитной карты № 0131856985. Таким образом, непредставление ответа на обращение должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, приводит к нарушению требований, установленных ст. 10 Закона.

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращения заявителя следует, что у заявителя имеются неисполненные денежные обязательства в пользу АО «ТБанк». В связи с этим с заявителем, а также с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. АО «ТБанк» сообщает, что между заявиетлем и указанным юридическим лицом заключен договор кредитной карты № 0131856985, в рамках которого у заявителя начиная с 23.08.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности заявителя АО «ТБанк» осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров, состоявшихся в следующие даты: 16.09.2024, 17.09.2024. Иное взаимодействие АО «ТБанк» не осуществляло. Из ответа АО «ТБанк» следует, что иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Право требования просроченной задолженности в пользу иных лиц не уступалось. Из содержания ответа АО «ТБанк» следует, что сотрудники действительно осуществляли взаимодействие по телефонным номерам третьих лиц с целью передачи заявителю информации о необходимости связаться с АО «ТБанк», а также актуализации контактной информации. Между тем указанные телефонные номера не были указаны заявителем в анкете при заключении договора кредитной карты. Из содержания ответа АО «ТБанк» не представилось возможным установить наличие у АО «ТБанк» письменного согласия на осуществление взаимодействия с третьим лицом, направленного на возврат просроченной задолженности Таким образом, АО «ТБанк», не обладая соответствующим согласием, в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 4 Закона осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, посредством телефонных переговоров с третьими лицами. Также из содержания обращения заявителя установлено, что 16.09.2024 заявителем было отправлено заявление о предоставлении кредитных каникул. Между тем ответ на указанное заявление от АО «ТБанк» в адрес заявителя не поступил. АО «ТБанк» в ответе указывает, что обращений или заявлений по вопросу просроченной задолженности в АО «ТБанк» не поступало. Между тем заявление, направленное заявителем 16.09.2024 о предоставлении кредитных каникул, является заявлением, направленным на урегулирование взаимоотношений с АО «ТБанк» по вопросу возникшей просроченной задолженности по договору кредитной карты № 0131856985. Таким образом, непредставление ответа на обращение должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, приводит к нарушению требований, установленных ст. 10 Закона.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой