Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№42250551000217138586
🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.02.2025
🎯
Основание проведения
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущер... Еще...Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Из информации, предоставленной ООО МКК «М-Деньги», следует, что между заявителем и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 13.08.2024 № 240813106968, в рамках которого у заявителя начиная с 13.09.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) моб... Еще...Из информации, предоставленной ООО МКК «М-Деньги», следует, что между заявителем и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 13.08.2024 № 240813106968, в рамках которого у заявителя начиная с 13.09.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, подтверждающие поступление на телефонный номер заявителя текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с альфанумерического телефонного номера Max.Credit. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого у заявителя начиная с 13.09.2024 возникала просроченная задолженность. Кроме того, в своем обращении заявитель указывает, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с использованием телефонного номера + 7 913 713 15 14 осуществлялось именно ООО МКК «М-Деньги». В связи с этим в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», поскольку ООО МКК «М-Деньги» действовало недобросовестно и неразумно, не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало на заявителя психологическое давление.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
Предостережение:
Из информации, предоставленной ООО МКК «М-Деньги», следует, что между заявителем и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 13.08.2024 № 240813106968, в рамках которого у заявителя начиная с 13.09.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, подтверждающие поступление на телефонный номер заявителя текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с альфанумерического телефонного номера Max.Credit. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого у заявителя начиная с 13.09.2024 возникала просроченная задолженность. Кроме того, в своем обращении заявитель указывает, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с использованием телефонного номера + 7 913 713 15 14 осуществлялось именно ООО МКК «М-Деньги». В связи с этим в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», поскольку ООО МКК «М-Деньги» действовало недобросовестно и неразумно, не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало на заявителя психологическое давление.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9703151232
ОГРН
1237700493216
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.92.1
Наименование
Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Объект контроля
Адрес
г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Курапова Ольга Павловна
ФИО инспектора
Щербакова Екатерина Алексеевна
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Основание проведения
Текст
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Из информации, предоставленной ООО МКК «М-Деньги», следует, что между заявителем и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 13.08.2024 № 240813106968, в рамках которого у заявителя начиная с 13.09.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, подтверждающие поступление на телефонный номер заявителя текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с альфанумерического телефонного номера Max.Credit. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого у заявителя начиная с 13.09.2024 возникала просроченная задолженность. Кроме того, в своем обращении заявитель указывает, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с использованием телефонного номера + 7 913 713 15 14 осуществлялось именно ООО МКК «М-Деньги». В связи с этим в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», поскольку ООО МКК «М-Деньги» действовало недобросовестно и неразумно, не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало на заявителя психологическое давление.
Предупреждение
Описание документа
Из информации, предоставленной ООО МКК «М-Деньги», следует, что между заявителем и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 13.08.2024 № 240813106968, в рамках которого у заявителя начиная с 13.09.2024 образовалась просроченная задолженность. Заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата, подтверждающие поступление на телефонный номер заявителя текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, с альфанумерического телефонного номера Max.Credit. Содержание указанных текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «М-Деньги», поскольку между заявителем и указанным юридическим лицом заключен договор потребительского займа, в рамках которого у заявителя начиная с 13.09.2024 возникала просроченная задолженность. Кроме того, в своем обращении заявитель указывает, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с использованием телефонного номера + 7 913 713 15 14 осуществлялось именно ООО МКК «М-Деньги». В связи с этим в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», поскольку ООО МКК «М-Деньги» действовало недобросовестно и неразумно, не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора, а также оказывало на заявителя психологическое давление.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
