Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" от 12.03.2025 | выявлены нарушения | главное управление федеральной службы судебных приставов по кемеровской области кузбассу

🔢 ИНН:	9703151232
🆔 ОГРН:	1237700493216
📍 Адрес:	г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	12.03.2025

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	9703151232
ОГРН проверяемого лица	1237700493216
Наименование проверочного листа	ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса	Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.7
Наименование проверочного листа	Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.19
Наименование проверочного листа	Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92
Наименование проверочного листа	Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.1
Наименование проверочного листа	Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.2
Наименование проверочного листа	Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92.3
Наименование проверочного листа	Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.99
Наименование проверочного листа	Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Ленц Артем Яковлевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 23.10.2024 № 241023436277, в рамках которого у должника начиная с 05.11.2024 образовалась просроченная задолженность. Из ответа ООО МКК «М-Деньги» следует, что указанное юридическое лицо не осуществляло с должником и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений и сведений, полученных в результате административного расследования, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника начиная с 05.11.2024 возникала просроченная задолженность. Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «М-Деньги» имеет непосредственный имущественный интерес. В связи с этим в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, юридическое лицо действовало недобросовестно и неразумно, не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора.

Значение

Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 23.10.2024 № 241023436277, в рамках которого у должника начиная с 05.11.2024 образовалась просроченная задолженность. Из ответа ООО МКК «М-Деньги» следует, что указанное юридическое лицо не осуществляло с должником и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений и сведений, полученных в результате административного расследования, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника начиная с 05.11.2024 возникала просроченная задолженность. Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «М-Деньги» имеет непосредственный имущественный интерес. В связи с этим в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, юридическое лицо действовало недобросовестно и неразумно, не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора.

Предупреждение

Описание документа	Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 23.10.2024 № 241023436277, в рамках которого у должника начиная с 05.11.2024 образовалась просроченная задолженность. Из ответа ООО МКК «М-Деньги» следует, что указанное юридическое лицо не осуществляло с должником и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений и сведений, полученных в результате административного расследования, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника начиная с 05.11.2024 возникала просроченная задолженность. Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «М-Деньги» имеет непосредственный имущественный интерес. В связи с этим в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, юридическое лицо действовало недобросовестно и неразумно, не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора.

Описание документа

Установлено, что между должником и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 23.10.2024 № 241023436277, в рамках которого у должника начиная с 05.11.2024 образовалась просроченная задолженность. Из ответа ООО МКК «М-Деньги» следует, что указанное юридическое лицо не осуществляло с должником и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Информация, предоставленная ООО МКК «М-Деньги», не противоречит требованиям ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем из представленных должником сведений и сведений, полученных в результате административного расследования, следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось именно ООО МКК «М-Деньги», поскольку между должником и указанным юридическим лицом заключен договор займа, в рамках которого у должника начиная с 05.11.2024 возникала просроченная задолженность. Кроме того, поскольку право требования просроченной задолженности заявителя в пользу иных лиц не уступалось, ООО МКК «М-Деньги» имеет непосредственный имущественный интерес. В связи с этим в действиях ООО МКК «М-Деньги» усматриваются признаки нарушения требований ч. 1 ст. 6, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, юридическое лицо действовало недобросовестно и неразумно, не сообщило сведения о наличии просроченной задолженности, наименование кредитора, сведения о номере контактного телефона кредитора.

Тип документа

Наименование	Выписка о проведении мероприятия
Код	VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№42250551000217460815

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" №42250551000217460815

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№42250551000217460815