РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№42250551000217513715

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.03.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Гончарная,д. 13,литера А, пом. 12-Н, офис 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Курапова Ольга Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания обращений следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Умные Наличные». В связи с этим с ним, а также с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Установлено, что между ООО МКК «Умные Наличные» и заявителем заключен договор потребительского займа от 20.11.2024 № 241120192035, в рамках которого у заявителя с 21.12.2024 образовалась просроченная задолженность. В своем обращении заявитель указывает, что ООО МКК «Умные Наличные» в ходе осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа, оказывает на него психологическое давление. Таким образом, в действиях ООО МКК «Умные Наличные» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а именно ООО МКК «Умные Наличные» оказывало на заявителя психологическое давление. Кроме того, в нарушение требований, установленных ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», то есть в отсутствие соответствующих согласий на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, на телефонные номера третьих лиц от ООО МКК «Умные Наличные» поступили телефонные вызовы (звонки) с требованиями о возврате просроченной задолженности заявителя. Также заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата с текстовыми сообщениями, передаваемыми по сети связи общего пользования, поступившими с телефонного номера + 7 921 913 17 60. Содержание указанных текстовых сообщений не соответствует требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в части отсутствия сведений о наименовании кредитора (представителя кредитора), размере и структуре просроченной задолженности, номере контактного телефона кредитора (представителя кредитора). Кроме того, в содержании текстовых сообщений используются выражения, унижающие честь и достоинство заявителя.

Предупреждение

Описание документа Из содержания обращений следует, что заявитель имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «Умные Наличные». В связи с этим с ним, а также с третьими лицами осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Установлено, что между ООО МКК «Умные Наличные» и заявителем заключен договор потребительского займа от 20.11.2024 № 241120192035, в рамках которого у заявителя с 21.12.2024 образовалась просроченная задолженность. В своем обращении заявитель указывает, что ООО МКК «Умные Наличные» в ходе осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа, оказывает на него психологическое давление. Таким образом, в действиях ООО МКК «Умные Наличные» усматриваются признаки нарушения требований п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а именно ООО МКК «Умные Наличные» оказывало на заявителя психологическое давление. Кроме того, в нарушение требований, установленных ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», то есть в отсутствие соответствующих согласий на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, на телефонные номера третьих лиц от ООО МКК «Умные Наличные» поступили телефонные вызовы (звонки) с требованиями о возврате просроченной задолженности заявителя. Также заявителем представлены снимки экрана (скриншоты) мобильного телефонного аппарата с текстовыми сообщениями, передаваемыми по сети связи общего пользования, поступившими с телефонного номера + 7 921 913 17 60. Содержание указанных текстовых сообщений не соответствует требованиям п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в части отсутствия сведений о наименовании кредитора (представителя кредитора), размере и структуре просроченной задолженности, номере контактного телефона кредитора (представителя кредитора). Кроме того, в содержании текстовых сообщений используются выражения, унижающие честь и достоинство заявителя.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой