Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
№42250551000218042447
🔢 ИНН:
5408292849
🆔 ОГРН:
1125476023298
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.05.2025
🎯
Основание проведения
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущер... Еще...Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
Установлено, что между должником и ООО МКК «Русинтерфинанс» заключен договор потребительского займа от 23.12.2024 № 41372041, в рамках которого у должника образовалась просроченная задолженность.
С целью возврата просроченной задолженности по договору потребительского займа ООО МКК «Русинтерфинанс»... Еще...Установлено, что между должником и ООО МКК «Русинтерфинанс» заключен договор потребительского займа от 23.12.2024 № 41372041, в рамках которого у должника образовалась просроченная задолженность.
С целью возврата просроченной задолженности по договору потребительского займа ООО МКК «Русинтерфинанс» осуществляло взаимодействие, направленное на ее возврат, посредством:
- направления 30.01.2025, 24.02.2025 голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника;
- направления 24.01.2025, 26.01.2025, 29.01.2025 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника.
Между тем установлено, что ООО МКК «Русинтерфинанс» 30.01.2025 в 19 час. 18 мин. на телефонный номер должника (время г. Москвы) направлено голосовое сообщения, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате его просроченной задолженности.
Из анализа анкеты клиента, предоставленной должником ООО МКК «Русинтерфинанс» с целью заключения договора займа, следует, что адресом регистрации (места жительства) должника является г. Прокопьевск Кемеровской области — Кузбасса, адрес пребывания - г. Москва.
Таким образом, на момент направления должнику 30.01.2025 голосового сообщения у ООО МКК «Русинтерфинанс» не имелось достоверных сведений об адресе места пребывания должника.
Кроме того, из содержания ответа ООО МКК «Русинтерфинанс» следует, что телефонные переговоры с должником не состоялись.
С учетом изложенного в действиях ООО МКК «Русинтерфинанс» усматриваются признаки нарушения требований п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а именно ООО МКК «Русинтерфинанс» должнику направлено голосовое сообщение за пределом установленного законом времени, то есть 30.01.2025 в 22 час. 18 мин. (время Кемеровской области — Кузбасса).
Предлагаемые меры:
Принять меры, направленные на недопущение взаимодействия с должниками за пределами установленного законом времени.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС" (ИНН: 5408292849)
Предостережение:
Установлено, что между должником и ООО МКК «Русинтерфинанс» заключен договор потребительского займа от 23.12.2024 № 41372041, в рамках которого у должника образовалась просроченная задолженность.
С целью возврата просроченной задолженности по договору потребительского займа ООО МКК «Русинтерфинанс» осуществляло взаимодействие, направленное на ее возврат, посредством:
- направления 30.01.2025, 24.02.2025 голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника;
- направления 24.01.2025, 26.01.2025, 29.01.2025 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника.
Между тем установлено, что ООО МКК «Русинтерфинанс» 30.01.2025 в 19 час. 18 мин. на телефонный номер должника (время г. Москвы) направлено голосовое сообщения, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате его просроченной задолженности.
Из анализа анкеты клиента, предоставленной должником ООО МКК «Русинтерфинанс» с целью заключения договора займа, следует, что адресом регистрации (места жительства) должника является г. Прокопьевск Кемеровской области — Кузбасса, адрес пребывания - г. Москва.
Таким образом, на момент направления должнику 30.01.2025 голосового сообщения у ООО МКК «Русинтерфинанс» не имелось достоверных сведений об адресе места пребывания должника.
Кроме того, из содержания ответа ООО МКК «Русинтерфинанс» следует, что телефонные переговоры с должником не состоялись.
С учетом изложенного в действиях ООО МКК «Русинтерфинанс» усматриваются признаки нарушения требований п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а именно ООО МКК «Русинтерфинанс» должнику направлено голосовое сообщение за пределом установленного законом времени, то есть 30.01.2025 в 22 час. 18 мин. (время Кемеровской области — Кузбасса).
Предлагаемые меры:
Принять меры, направленные на недопущение взаимодействия с должниками за пределами установленного законом времени.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
5408292849
ОГРН
1125476023298
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.9
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Инспектор
ФИО инспектора
Курапова Ольга Павловна
ФИО инспектора
Щербакова Екатерина Алексеевна
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Основание проведения
Текст
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Установлено, что между должником и ООО МКК «Русинтерфинанс» заключен договор потребительского займа от 23.12.2024 № 41372041, в рамках которого у должника образовалась просроченная задолженность.
С целью возврата просроченной задолженности по договору потребительского займа ООО МКК «Русинтерфинанс» осуществляло взаимодействие, направленное на ее возврат, посредством:
- направления 30.01.2025, 24.02.2025 голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника;
- направления 24.01.2025, 26.01.2025, 29.01.2025 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника.
Между тем установлено, что ООО МКК «Русинтерфинанс» 30.01.2025 в 19 час. 18 мин. на телефонный номер должника (время г. Москвы) направлено голосовое сообщения, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате его просроченной задолженности.
Из анализа анкеты клиента, предоставленной должником ООО МКК «Русинтерфинанс» с целью заключения договора займа, следует, что адресом регистрации (места жительства) должника является г. Прокопьевск Кемеровской области — Кузбасса, адрес пребывания - г. Москва.
Таким образом, на момент направления должнику 30.01.2025 голосового сообщения у ООО МКК «Русинтерфинанс» не имелось достоверных сведений об адресе места пребывания должника.
Кроме того, из содержания ответа ООО МКК «Русинтерфинанс» следует, что телефонные переговоры с должником не состоялись.
С учетом изложенного в действиях ООО МКК «Русинтерфинанс» усматриваются признаки нарушения требований п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а именно ООО МКК «Русинтерфинанс» должнику направлено голосовое сообщение за пределом установленного законом времени, то есть 30.01.2025 в 22 час. 18 мин. (время Кемеровской области — Кузбасса).
Предлагаемые меры:
Принять меры, направленные на недопущение взаимодействия с должниками за пределами установленного законом времени.
