РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
№42250551000218042447

🔢 ИНН:
5408292849
🆔 ОГРН:
1125476023298
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.05.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС" (ИНН: 5408292849)

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5408292849
ОГРН проверяемого лица 1125476023298
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Курапова Ольга Павловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Щербакова Екатерина Алексеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области Кузбассу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Установлено, что между должником и ООО МКК «Русинтерфинанс» заключен договор потребительского займа от 23.12.2024 № 41372041, в рамках которого у должника образовалась просроченная задолженность. С целью возврата просроченной задолженности по договору потребительского займа ООО МКК «Русинтерфинанс» осуществляло взаимодействие, направленное на ее возврат, посредством: - направления 30.01.2025, 24.02.2025 голосовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника; - направления 24.01.2025, 26.01.2025, 29.01.2025 текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования, на телефонный номер должника. Между тем установлено, что ООО МКК «Русинтерфинанс» 30.01.2025 в 19 час. 18 мин. на телефонный номер должника (время г. Москвы) направлено голосовое сообщения, передаваемое по сети связи общего пользования, с требованиями о возврате его просроченной задолженности. Из анализа анкеты клиента, предоставленной должником ООО МКК «Русинтерфинанс» с целью заключения договора займа, следует, что адресом регистрации (места жительства) должника является г. Прокопьевск Кемеровской области — Кузбасса, адрес пребывания - г. Москва. Таким образом, на момент направления должнику 30.01.2025 голосового сообщения у ООО МКК «Русинтерфинанс» не имелось достоверных сведений об адресе места пребывания должника. Кроме того, из содержания ответа ООО МКК «Русинтерфинанс» следует, что телефонные переговоры с должником не состоялись. С учетом изложенного в действиях ООО МКК «Русинтерфинанс» усматриваются признаки нарушения требований п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а именно ООО МКК «Русинтерфинанс» должнику направлено голосовое сообщение за пределом установленного законом времени, то есть 30.01.2025 в 22 час. 18 мин. (время Кемеровской области — Кузбасса). Предлагаемые меры: Принять меры, направленные на недопущение взаимодействия с должниками за пределами установленного законом времени.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой