РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НБК"
№43220551000201958693

🔢 ИНН:
4345197098
🆔 ОГРН:
1074345040857
📍 Адрес:
610001, ОБЛАСТЬ КИРОВСКАЯ, ГОРОД КИРОВ, УЛИЦА КРАСИНА, ДОМ 5, КОРПУС 4,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.04.2022

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НБК" (ИНН: 4345197098) , адрес: 610001, ОБЛАСТЬ КИРОВСКАЯ, ГОРОД КИРОВ, УЛИЦА КРАСИНА, ДОМ 5, КОРПУС 4,

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4345197098
ОГРН проверяемого лица 1074345040857
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НБК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 610001, ОБЛАСТЬ КИРОВСКАЯ, ГОРОД КИРОВ, УЛИЦА КРАСИНА, ДОМ 5, КОРПУС 4,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Данилович Сергей Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолобова Александра Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение УФССП России по Кировской области Московская ул., д. 57, г. Киров, 610000 ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований от 25.04.2022 № _____________________________ 1. общества с ограниченной ответственностью «НБК» ИНН 4345197098, ОГРН 1074345040857, КПП 434501001, юридический адрес: Красина ул., д. 5, корп. 4, г. Киров, Кировская область, 610001. 2. При осуществлении проверки, проведенной прокуратурой Ленинского района г. Кирова, получена информация, согласно которой ООО «НБК», включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (№ 2/17/43000-КЛ), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности совершены следующие действия. 23.10.2016 между Гребневым Алексеем Александровичем, 19.01.1981 года рождения, и ООО «Русфинанс Банк» заключен договор потребительского кредита № 71011077296, Гребневым А.А. в качестве контактных абонентских номеров указаны абонентские номера: 8314322468, +79092898631. В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Гребнева А.А. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 29.10.2019 № 38 право требования по договору потребительского кредита от 23.10.2016 № 71011077296 уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК». 01.09.2021 в 11 часов 58 минут работником ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер +7-987-554-35-61, в результате которого состоялись телефонные переговоры с ответившим на звонок третьим лицом, представившимся супругой Гребнева А.А., согласие должника на взаимодействие с третьим лицом отсутствует, также как и согласие третьего лица. В ходе телефонных переговоров работник ООО «НБК» сообщил третьему лицу сведения о задолженности Гребнева А.А. Таким образом, нарушил требования части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также — Федеральный закон). Кроме того, в нарушение требований части 4 статьи 7, пункта 3 статьи 17 Федерального закона работник ООО «НБК» не назвал свою фамилию, наименование кредитора и не предупредил о ведении аудиозаписи. 17.09.2016 между Курбатовой Екатериной Аркадьевной, 08.12.1988 года рождения, и ООО «Русфинанс Банк» заключен договор потребительского кредита № 43018846555, Курбатовой Е.А. в заявлении о предоставлении кредита в качестве контактных абонентский номеров указаны абонентские номера 8332356703 (домашний телефон), 8332540185 (рабочий телефон), 9539492385 (мобильный телефон). В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Курбатовой Е.А. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 17.05.2019 № 32 право требования к Курбатовой Е.А. уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК» (реестр должников от 17.05.2019 № 1, строка 1765). 25.05.2021 в 09 часов 17 минут, 24.06.2021 в 10 часов 56 минут, 23.07.2021 в 11 часов 33 минуты, 04.08.2021 в 17 часов 14 минут, 13.08.2021 в 16 часов 53 минуты, 13.10.2021 в 09 часов 59 минут работником ООО «НБК» осуществлены телефонные звонки на абонентский номер +7-901-242-80-86, в результате которого состоялись телефонные переговоры с третьим лицом по вопросу задолженности Курбатовой Е.А. Согласие должника на взаимодействие с третьим лицом отсутствует, также как и согласие третьего лица. В ходе прослушивания аудиозаписи телефонных переговоров между ООО «НБК» и третьим лицом по вопросу задолженности Курбатовой Е.А. установлено, что третьему лицу при отсутствии согласия Курбатовой Е.А. разгласил сведения о ее задолженности, чем нарушены требования части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона. Кроме того, работник ООО «НБК», осуществлявший взаимодействие, не назвал свою фамилию в нарушение части 4 статьи 7 Федерального закона; в нарушение пункта 3 статьи 17 Федерального закона не предупредил третье лицо, с которым осуществлял взаимодействие, о ведении аудиозаписи. Исходя из информации, представленной ООО «НБК», телефонные переговоры с третьим лицом через абонентский номер +7-901-242-80-86 по вопросу просроченной задолженности Курбатовой Е.А. состоялись также 30.06.2021 в 09 часов 18 минут. Вместе с тем в нарушение пункта 3 статьи 17 Федерального закона ООО «НБК» не обеспечено хранение записи указанных телефонных переговоров в течение трех лет с момента их осуществления. 26.10.2017 между Соловьевой Людмилой Федоровной, 15.06.1991 года рождения, и ООО «Русфинанс Банк» заключен договор потребительского кредита № 43021125084, в заявлении о предоставлении потребительского кредита Соловьевой Л.Ф. в качестве контактных указаны следующие абонентские номера: 8336933671 (рабочий телефон) и 9127131381 (мобильный телефон). В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Соловьевой Л.Ф. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 17.05.2019 № 32 право требования к Соловьевой Л.Ф. уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК» (реестр должников от 17.05.2019 № 1, строка 716). Из анализа представленных материалов установлено, что 15.08.2021 в 13 часов 02 минуты работником ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер 88216796007, в результате которого состоялись телефонные переговоры с третьим лицом, представившимся отцом Соловьевой Л.Ф., при этом абонентский номер 88216796007 Соловьевой Л.Ф. в качестве контактного абонентского номера не указывался. Согласие должника на взаимодействие с третьим лицом отсутствует, также как и согласие третьего лица. В ходе телефонных переговоров работник ООО «НБК» сообщил третьему лицу сведения о наличии у Соловьевой Л.Ф. задолженности, ее размере, чем нарушил требования части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона. Кроме того, в нарушение требований части 4 статьи 7 Федерального закона работник ООО «НБК» в начале непосредственного взаимодействия не назвал свои фамилию, имя и отчество, а также наименование кредитора, лишь в конце телефонных переговоров называет свои имя и отчество, в нарушение пункта 3 статьи 17 работник ООО «НБК», осуществлявший взаимодействие по инициативе ООО «НБК», не предупредил третье лицо, с которым осуществлялось взаимодействие, о ведении аудиозаписи взаимодействия. Аналогичные нарушения допущены при осуществлении взаимодействия 27.04.2021 в 17 часов 38 минут, 08.07.2021 в 17 часов 49 минут с третьим лицом, представившимся сестрой должника, через абонентский номер 88216796007. 28.10.2014 между ПАО «Сбербанк России» и Софьиной Натальей Николаевной, 16.12.1976 года рождения, заключен кредитный договор № 115927 (индивидуальные условия кредитования), в качестве контактных абонентских номеров Софьина Н.Н. указала следующие абонентские номера: +79063244786, +79274433416, +78435551262. В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Софьиной Н.Н. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 19.06.2019 № ПЦП13-6 право требования по кредитному договору от 28.10.2014 № 115927 уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК». Из анализа представленных материалов установлено, что 01.09.2021 в 16 часов 44 минуты работником ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер +7-996-123-03-42, в результате которого между ООО «НБК» и третьим лицом состоялись телефонные переговоры по вопросу возврата просроченной задолженности Софьиной Н.Н., при этом абонентский номер +7-996-123-03-42 не был указан Софьиной Н.Н. при заключении кредитного договора. Кроме того, Софьина Н.Н. не давала согласие на осуществление взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности с третьими лицами, отсутствует также и согласие третьего лица. Таким образом, ООО «НБК» допущены нарушения требований части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона. Из аудиозаписи телефонных переговоров также следует, что в нарушение требований части 4 статьи 7, пункта 3 статьи 17 Федерального закона работник ООО «НБК», осуществлявший взаимодействие с третьим лицом по вопросу возврата просроченной задолженности Софьиной Н.Н., не назвал свою фамилию, а также не предупредил о ведении аудиозаписи. 22.05.2017 между Чумановой Гузелью Искандяровной, 06.04.1980 года рождения, и ООО «Русфинанс Банк» заключен договор потребительского кредита № 58012274653, Чумановой Г.И. в качестве контактных указаны следующие абонентские номера: 8412568770 (рабочий), +79674429252 (мобильный). В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Чумановой Г.И. образовалась просроченная задолженность. Из анализа представленных материалов установлено, что после образования просроченной задолженности Чумановой Г.И. согласие на взаимодействие с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности не давалось. Имеющееся согласие заемщика на взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности с третьими лицами не может считаться надлежащим, поскольку дано Чумановой Г.И. 22.05.2017, то есть в день заключения договора потребительского кредита, когда Чуманова Г.И. не имела статуса должника. Отсутствует также и согласие третьего лица. В дальнейшем на основании договора уступки прав (требований) от 17.05.2019 № 32 право требования к Чумановой Г.И. уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК» (реестр должников от 17.05.2019 № 1, строка 741). 06.08.2021 в 16 часов 21 минуту работником ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер +7-964-588-26-03, в результате которого между работником ООО «НБК» и третьим лицом, представившимся работником ООО «Центр финансовой поддержки» состоялись телефонные переговоры, в ходе которых работником ООО «НБК» разглашены сведения о Чумановой Г.И. и о наличии у нее задолженности, чем нарушены требования части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона. В нарушение требований части 4 статьи 7 Федерального закона работник ООО «НБК» в начале непосредственного взаимодействия с третьим лицом не назвал свои фамилию, имя и отчество, а также не назвал наименование кредитора. В ходе телефонного разговора лишь по требованию третьего лица называет свои имя и отчество, наименование кредитора, назвать свою фамилию отказался. На вопрос третьего лица о том, что за организация ООО «НБК», сообщил, «юридическая организация». В ходе прослушивания аудиозаписи телефонных переговоров также установлено, что работник ООО «НБК» на возражения третьего лица об осуществлении ему телефонных звонков по вопросу задолженности Чумановой Г.И. сообщил следующее: «считайте, пока она у вас работает, мы будем с вами взаимодействовать», «не гарантирую, что какой-то другой сотрудник вам не позвонит», что является оказанием психологического давления на третье лицо, то есть нарушением части 2 статьи 6 Федерального закона. Кроме того, в нарушение пункта 3 статьи 17 работник ООО «НБК», осуществлявший взаимодействие по инициативе ООО «НБК», не предупредил третье лицо, с которым осуществлялось взаимодействие, о ведении аудиозаписи взаимодействия. 08.12.2014 между Шералиевым Расулом Салайдиновичем, 04.02.1966 года рождения, и ООО «Русфинанс Банк» заключен договор потребительского кредита № 86004627653, в заявлении о предоставлении кредита Шералиевым Р.С. в качестве контактных абонентских номеров указаны абонентские номера: 3903124747 (домашний) и +79235840787 (мобильный). В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Шералиева Р.С. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 29.10.2019 № 38 право требования по кредитному договору № 86004627653 от 08.12.2014 уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК» (реестр должников от 29.10.2019 № 1, строка № 2866). 16.08.2021 в 17 часов 25 минут работником ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер +7-909-524-32-00, в результате которого между ООО «НБК» и третьим лицом, представившимся дочерью Шералиева Р.С., состоялись телефонные переговоры. Согласие должника на взаимодействие с третьим лицом отсутствует, также как и согласие третьего лица. В ходе прослушивания аудиозаписи телефонных переговоров установлено, что в нарушение требований части 4 статьи 7 Федерального закона работник ООО «НБК» в начале непосредственного взаимодействия не назвал свою фамилию; в нарушение требований пункта 3 статьи 17 Федерального закона не предупредил о ведении аудиозаписи взаимодействия. Кроме того, установлено, что в нарушение требований части 5 статьи 4, части 3 статьи 6 Федерального закона работник ООО «НБК» осуществлял взаимодействие с третьим лицом по вопросу задолженности Шералиева Р.С. в отсутствие согласия последнего на такое взаимодействие, а также разгласил третьему лицу сведения о наличии у Шералиева Р.С. задолженности (в том числе о ее размере, кредиторе). Аналогичные нарушения допущены работником ООО «НБК» при осуществлении 27.08.2021 в 10 часов 47 минут телефонного звонка на абонентский номер +7-909-524-32-00, в результате которого состоялись телефонные переговоры и осуществлено взаимодействие с третьим лицом по вопросу возврата просроченной задолженности Шералиева Р.С. В ходе телефонных переговоров работник ООО «НБК» разгласил сведения о должнике и наличии у него просроченной задолженности, также не назвал свою фамилию, не предупредил о ведении аудиозаписи телефонных переговоров. Кроме того, из представленной ООО «НБК» информации следует, что телефонные переговоры между ООО «НБК» и должником — Шералиевым Р.С. через абонентский номер +7-923-584-07-87 состоялись в следующее время: 30.07.2021 в 15 часов 53 минуты, 05.08.2021 в 14 часов 12 минут, 13.08.2021 в 17 часов 01 минуту, 15.08.2021 в 13 часов 34 минуты, 16.08.2021 в 17 часов 23 минуты, 27.08.2021 в 10 часов 45 минут, 20.10.2021 в 11 часов 44 минуты, 08.12.2021 в 10 часов 53 минуты, 26.01.2022 в 16 часов 14 минут и в 16 часов 15 минут. Вместе с тем ООО «НБК» представлены лишь два файла аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся 30.07.2021 и 16.08.2021. Аудиозаписи остальных телефонных переговоров не представлены, что свидетельствует о неисполнении ООО «НБК» обязанностей, предусмотренных пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. 23.04.2008 между ООО «Русфинанс Банк» и Юрловым Станиславом Викторовичем, 22.12.1963 года рождения, заключен кредитный договор № 497633-Ф., Юрловым С.В. в анкете заемщика в качестве контактных абонентских номеров указаны абонентские номера 4912201508 (тип телефона - рабочий), 9038398340 (тип телефона — родственников/знакомых), 9038398337 (тип телефона — мобильный), 4912365940 (тип телефона — домашний). В дальнейшем в результате ненадлежащего исполнения условий договора у Юрлова С.В. образовалась просроченная задолженность. На основании договора уступки прав (требований) от 29.10.2019 № 38 право требования к Юрлову С.В. уступлено ООО «ЮСБ», которое впоследствии переименовано в ООО «НБК» (реестр должников от 29.10.2019 № 1, строка 2957). В ходе прослушивания представленных аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что 04.08.2021 в 12 часов 12 минут ООО «НБК» осуществлен телефонный звонок на абонентский номер +7-952-121-01-98, в результате которого между ООО «НБК» и третьим лицом состоялись телефонные переговоры по вопросу задолженности Юрлова С.В. Следует отметить, что абонентский номер +7-952-121-01-98 не был указан Юрловым С.В. в качестве своего контактного. Согласие должника на взаимодействие с третьим лицом отсутствует, также как и согласие третьего лица. Вместе с тем в нарушение требований части 5 статьи 4 Федерального закона, а также в нарушение части 3 статьи 6 Федерального закона ООО «НБК» осуществляло взаимодействие с третьим лицом по вопросу задолженности Юрлова С.В., а также в ходе телефонных переговоров с третьим лицом ООО «НБК» разгласило сведения о наличии у Юрлова С.В. задолженности. Кроме того, в нарушение части 4 статьи 7 Федерального закона работник ООО «НБК», осуществлявший взаимодействие, не назвал свою фамилию; в нарушение пункта 3 статьи 17 Федерального закона не предупредил третье лицо, с которым осуществлял взаимодействие, о ведении аудиозаписи. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных: 1) частью 5 статьи 4 Федерального закона; 2) частью 4 статьи 7 Федерального закона; 3) частью 2 статьи 6 Федерального закона; 4) частью 3 статьи 6 Федерального закона; 5) пунктом 3 статьи 17 Федерального закона. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований путем исключения фактов нарушения требований части 5 статьи 4, части 4 статьи 7, части 2 статьи 6, части 3 статьи 6, части 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», и недопущению вышеуказанных нарушений впредь. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004. Заместитель руководителя Управления - заместитель главного судебного пристава подполковник внутренней службы С.Н. Данилович Подготовила: ведущий специалист-эксперт отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, УФССП России по Кировской области Жолобова А.С., 89634335786, po@r43.fssprus.ru.
Вакансии вахтой