РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№43220551000202323364

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.06.2022
🔔
Предостережение
1. Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ИНН 7707790885, ОГРН 1127747190152, КПП 770701001, юридический адрес: 127055, РОССИЯ, Г. МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ ВН.ТЕР.Г., БУТЫРСКИЙ ВАЛ УЛ., Д. 68/70, СТР. 1, ЭТАЖ/ПОМЕЩ 4/I, КОМ. 44.

2. При рассмотрении обращения З... Еще...

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Предостережение:
  • 1. Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ИНН 7707790885, ОГРН 1127747190152, КПП 770701001, юридический адрес: 127055, РОССИЯ, Г. МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ ВН.ТЕР.Г., БУТЫРСКИЙ ВАЛ УЛ., Д. 68/70, СТР. 1, ЭТАЖ/ПОМЕЩ 4/I, КОМ. 44. 2. При рассмотрении обращения Земцовой Светланы Витальевны (вх. №68813/22/43000 от 18.04.2022) получена информация, согласно которой ООО «КредитЭкспресс Финанс» (далее также - Общество), включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (№ 5/17/77000-КЛ), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности совершены следующие действия. Согласно информации, представленной ПАО «МТС-Банк», 11.12.2019 между Земцовой С.В. и ПАО «МТС-Банк» заключен кредитный договор №013442656/112/19 (далее также — Договор), в результате ненадлежащего условий которого у Земцовой С.В. образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности ПАО «МТС-Банк» осуществляло посредством направления текстовых сообщений, а также посредством телефонных переговоров через абонентский номер +7-912-709-00-44, указанный Земцовой С.В. при заключении Договора. Для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по Договору, в период c 04.04.2022 по 02.06.2022 на основании агентского договора №1023 от 22.06.2016 привлекалось ООО «КредитЭкспресс Финанс». Из анализа представленных ООО «КредитЭкспресс Финанс» в ходе рассмотрения обращения сведений и документов установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по Договору, осуществлялось ООО «КредитЭкспресс Финанс» посредством направления голосовых и текстовых сообщений, осуществления телефонных переговоров через абонентские номера +7-912-709-00-44, +7-922-911-14-63, указанные Вами при заключении Договора, а также посредством направления почтового отправления 08.04.2022 по адресу регистрации. Телефонные переговоры осуществлялись: 05.04.2022 на абонентский номер +7-912-709-00-44, 07.04.2022 на абонентский номер +7-912-709-00-44, Текстовое сообщение направлялось: 05.04.2022 на абонентский номер +7-912-709-00-44, Голосовые сообщения направлялись: 06.04.2022 на абонентский номер +7-922-911-14-63, 06.04.2022 на абонентский номер +7-922-947-60-52. На основании представленных Земцовой С.В. детализации и аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что ООО «КредитЭкспресс Финанс» осуществляло взаимодействие с Земцовой С.В. по вопросу возврата просроченной задолженности путем телефонных переговоров и направления голосовых сообщений. Кроме того, согласно представленным сведениям, абонентский номер, через который осуществлялось взаимодействие ООО «КредитЭкспресс Финанс», +7-922-947-60-52 принадлежит третьему лицу (Сорокину Николаю Юрьевичу), не указанный Земцовой С.В. при заключении Договора в качестве контактных данных. Таким образом, ООО «КредитЭкспресс Финанс» нарушило требования, установленные частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также — Федеральный закон), осуществив взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Земцовой С.В. посредством направления голосового сообщения на абонентский номер +7-922-947-60-52, принадлежащий третьему лицу (Сорокину Николаю Юрьевичу) в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований путем исключения фактов нарушения требований части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», и недопущению вышеуказанных нарушений впредь. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004.
Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля (надзора)

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Контролируемое лицо

ИНН 7707790885
ОГРН 1127747190152
Наименование ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип ЮЛ

ОКВЭД

Код 82.91
Наименование Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Объект контроля

Адрес 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспектор

ФИО инспектора Никулин Андрей Николаевич
ФИО инспектора Жолобова Александра Сергеевна

Должность инспектора

Значение заместитель руководителя ФССП России

Должность инспектора

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Орган контроля (надзора)

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области

Основание проведения

Основной Нет
Требуется согласование Нет

Тип основания

Наименование (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код PM_1
DIGIT_CODE 5.0.1
Наличие текста Нет
Требуется согласование Нет
Требуется дата Нет

Описание

Значение 1. Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ИНН 7707790885, ОГРН 1127747190152, КПП 770701001, юридический адрес: 127055, РОССИЯ, Г. МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ ВН.ТЕР.Г., БУТЫРСКИЙ ВАЛ УЛ., Д. 68/70, СТР. 1, ЭТАЖ/ПОМЕЩ 4/I, КОМ. 44. 2. При рассмотрении обращения Земцовой Светланы Витальевны (вх. №68813/22/43000 от 18.04.2022) получена информация, согласно которой ООО «КредитЭкспресс Финанс» (далее также - Общество), включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (№ 5/17/77000-КЛ), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности совершены следующие действия. Согласно информации, представленной ПАО «МТС-Банк», 11.12.2019 между Земцовой С.В. и ПАО «МТС-Банк» заключен кредитный договор №013442656/112/19 (далее также — Договор), в результате ненадлежащего условий которого у Земцовой С.В. образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности ПАО «МТС-Банк» осуществляло посредством направления текстовых сообщений, а также посредством телефонных переговоров через абонентский номер +7-912-709-00-44, указанный Земцовой С.В. при заключении Договора. Для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по Договору, в период c 04.04.2022 по 02.06.2022 на основании агентского договора №1023 от 22.06.2016 привлекалось ООО «КредитЭкспресс Финанс». Из анализа представленных ООО «КредитЭкспресс Финанс» в ходе рассмотрения обращения сведений и документов установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по Договору, осуществлялось ООО «КредитЭкспресс Финанс» посредством направления голосовых и текстовых сообщений, осуществления телефонных переговоров через абонентские номера +7-912-709-00-44, +7-922-911-14-63, указанные Вами при заключении Договора, а также посредством направления почтового отправления 08.04.2022 по адресу регистрации. Телефонные переговоры осуществлялись: 05.04.2022 на абонентский номер +7-912-709-00-44, 07.04.2022 на абонентский номер +7-912-709-00-44, Текстовое сообщение направлялось: 05.04.2022 на абонентский номер +7-912-709-00-44, Голосовые сообщения направлялись: 06.04.2022 на абонентский номер +7-922-911-14-63, 06.04.2022 на абонентский номер +7-922-947-60-52. На основании представленных Земцовой С.В. детализации и аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что ООО «КредитЭкспресс Финанс» осуществляло взаимодействие с Земцовой С.В. по вопросу возврата просроченной задолженности путем телефонных переговоров и направления голосовых сообщений. Кроме того, согласно представленным сведениям, абонентский номер, через который осуществлялось взаимодействие ООО «КредитЭкспресс Финанс», +7-922-947-60-52 принадлежит третьему лицу (Сорокину Николаю Юрьевичу), не указанный Земцовой С.В. при заключении Договора в качестве контактных данных. Таким образом, ООО «КредитЭкспресс Финанс» нарушило требования, установленные частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также — Федеральный закон), осуществив взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Земцовой С.В. посредством направления голосового сообщения на абонентский номер +7-922-947-60-52, принадлежащий третьему лицу (Сорокину Николаю Юрьевичу) в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований путем исключения фактов нарушения требований части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», и недопущению вышеуказанных нарушений впредь. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004.