РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№43220551000202323364

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.06.2022

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, ГОРОД, МОСКВА, УЛИЦА, БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 68/70, СТРОЕНИЕ 1, 770000000000535

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Никулин Андрей Николаевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жолобова Александра Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», ИНН 7707790885, ОГРН 1127747190152, КПП 770701001, юридический адрес: 127055, РОССИЯ, Г. МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ ВН.ТЕР.Г., БУТЫРСКИЙ ВАЛ УЛ., Д. 68/70, СТР. 1, ЭТАЖ/ПОМЕЩ 4/I, КОМ. 44. 2. При рассмотрении обращения Земцовой Светланы Витальевны (вх. №68813/22/43000 от 18.04.2022) получена информация, согласно которой ООО «КредитЭкспресс Финанс» (далее также - Общество), включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (№ 5/17/77000-КЛ), при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности совершены следующие действия. Согласно информации, представленной ПАО «МТС-Банк», 11.12.2019 между Земцовой С.В. и ПАО «МТС-Банк» заключен кредитный договор №013442656/112/19 (далее также — Договор), в результате ненадлежащего условий которого у Земцовой С.В. образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности ПАО «МТС-Банк» осуществляло посредством направления текстовых сообщений, а также посредством телефонных переговоров через абонентский номер +7-912-709-00-44, указанный Земцовой С.В. при заключении Договора. Для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по Договору, в период c 04.04.2022 по 02.06.2022 на основании агентского договора №1023 от 22.06.2016 привлекалось ООО «КредитЭкспресс Финанс». Из анализа представленных ООО «КредитЭкспресс Финанс» в ходе рассмотрения обращения сведений и документов установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по Договору, осуществлялось ООО «КредитЭкспресс Финанс» посредством направления голосовых и текстовых сообщений, осуществления телефонных переговоров через абонентские номера +7-912-709-00-44, +7-922-911-14-63, указанные Вами при заключении Договора, а также посредством направления почтового отправления 08.04.2022 по адресу регистрации. Телефонные переговоры осуществлялись: 05.04.2022 на абонентский номер +7-912-709-00-44, 07.04.2022 на абонентский номер +7-912-709-00-44, Текстовое сообщение направлялось: 05.04.2022 на абонентский номер +7-912-709-00-44, Голосовые сообщения направлялись: 06.04.2022 на абонентский номер +7-922-911-14-63, 06.04.2022 на абонентский номер +7-922-947-60-52. На основании представленных Земцовой С.В. детализации и аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что ООО «КредитЭкспресс Финанс» осуществляло взаимодействие с Земцовой С.В. по вопросу возврата просроченной задолженности путем телефонных переговоров и направления голосовых сообщений. Кроме того, согласно представленным сведениям, абонентский номер, через который осуществлялось взаимодействие ООО «КредитЭкспресс Финанс», +7-922-947-60-52 принадлежит третьему лицу (Сорокину Николаю Юрьевичу), не указанный Земцовой С.В. при заключении Договора в качестве контактных данных. Таким образом, ООО «КредитЭкспресс Финанс» нарушило требования, установленные частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также — Федеральный закон), осуществив взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Земцовой С.В. посредством направления голосового сообщения на абонентский номер +7-922-947-60-52, принадлежащий третьему лицу (Сорокину Николаю Юрьевичу) в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Федерального закона. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: незамедлительно принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований путем исключения фактов нарушения требований части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», и недопущению вышеуказанных нарушений впредь. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 № 1004.
Вакансии вахтой