РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№43240551000211337635

🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
📍 Адрес:
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459007268
ОГРН проверяемого лица 1197456052199
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Швецова Лилита Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Данилович Сергей Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нет
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Каппадокия» (далее — ООО МКК «Каппадокия», Общество) ИНН 7459007268, ОГРН 1197456052199, КПП 631901001, 443011, САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. Самара, УЛ. НОВО-САДОВАЯ, Д. 307А, ЭТАЖ 6. 2. Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее также — Главное управление) при рассмотрении обращения Собачкиной Елизаветы Владимировны (далее также — Заявитель, Заёмщик) (вх. №85523/24/43000 от 17.06.2024) получена следующая информация. Между Собачкиной Е.В. и Обществом заключен договор потребительского займа № 6519571 от 06.05.2024 (далее также — договор займа), в результате ненадлежащего исполнения обязательств у Вас образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось посредством телефонных переговоров 05.06.2024 и 06.06.2024, а также посредством направления текстовых сообщений 04.06.2024 и 05.06.2024 через абонентский номер 89229361234, указанный Заемщиком при заключении договора займа. Взаимодействие в иное время, иными способами, а также с третьими лицами Обществом не осуществлялось, иные лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались, договор уступки права требования не заключался. ООО МКК «Каппадокия» подтвердило принадлежность абонентского номера 89634343211 Обществу. Обществом также в материалы обращения были представлены аудиозаписи телефонных переговоров, состоявшихся 05.06.2024 и 06.06.2024, анализ которых позволил подтвердить обоснованность доводов, содержащихся в обращении Заявителя. Так, в ходе телефонных переговоров 05.06.2024 сотрудником Общества было сообщено, что аудиозапись телефонных переговоров будет представлена участковому для усмотрения в действиях Собачкиной Е.В. признаков состава преступления мошенничества. Однако, в материалы обращения Обществом не представлены сведения, подтверждающие обращение Общества в правоохранительные органы с целью установления в действиях Заявителя признаков состава преступления мошенничества. Кроме того, некорректное поведение сотрудника Общества в ходе телефонных переговоров, в том числе, оказывающее на Собачкину Е.В. психологическое давление упоминанием родителей, также свидетельствует об обоснованности доводов обращения Заявителя о несогласии с действиями ООО МКК «Каппадокия» при осуществлении деятельности по вопросу возврата просроченной задолженности. Таким образом, взаимодействие посредством телефонных переговоров 05.06.2024, имело своей целью не только уведомить Заявителя о наличии просроченной задолженности, но и оказать психологическое воздействие путем использования сотрудником Общества слов и выражений, касающихся события, вызывающего у Собачкиной Е.В. сильные эмоции и реакции, а также путем указания на негативные последствия, побуждая Заемщика совершить действия по оплате просроченной задолженности в результате инициирования негативных переживаний. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также – Федеральный закон). В соответствии с пунктами 4 и 5 части 2 статьи 6 Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, на основании полученных документов установлено, что ООО МКК «Каппадокия» вопреки требованиям пунктов 4 и 5 части 2 статьи 6 Федерального закона осуществило с Собачкиной Е.В. взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности с оказанием психологического воздействия, а также с введением в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 Федерального закона. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа 1. Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Каппадокия» (далее — ООО МКК «Каппадокия», Общество) ИНН 7459007268, ОГРН 1197456052199, КПП 631901001, 443011, САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. Самара, УЛ. НОВО-САДОВАЯ, Д. 307А, ЭТАЖ 6. 2. Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее также — Главное управление) при рассмотрении обращения Собачкиной Елизаветы Владимировны (далее также — Заявитель, Заёмщик) (вх. №85523/24/43000 от 17.06.2024) получена следующая информация. Между Собачкиной Е.В. и Обществом заключен договор потребительского займа № 6519571 от 06.05.2024 (далее также — договор займа), в результате ненадлежащего исполнения обязательств у Вас образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось посредством телефонных переговоров 05.06.2024 и 06.06.2024, а также посредством направления текстовых сообщений 04.06.2024 и 05.06.2024 через абонентский номер 89229361234, указанный Заемщиком при заключении договора займа. Взаимодействие в иное время, иными способами, а также с третьими лицами Обществом не осуществлялось, иные лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались, договор уступки права требования не заключался. ООО МКК «Каппадокия» подтвердило принадлежность абонентского номера 89634343211 Обществу. Обществом также в материалы обращения были представлены аудиозаписи телефонных переговоров, состоявшихся 05.06.2024 и 06.06.2024, анализ которых позволил подтвердить обоснованность доводов, содержащихся в обращении Заявителя. Так, в ходе телефонных переговоров 05.06.2024 сотрудником Общества было сообщено, что аудиозапись телефонных переговоров будет представлена участковому для усмотрения в действиях Собачкиной Е.В. признаков состава преступления мошенничества. Однако, в материалы обращения Обществом не представлены сведения, подтверждающие обращение Общества в правоохранительные органы с целью установления в действиях Заявителя признаков состава преступления мошенничества. Кроме того, некорректное поведение сотрудника Общества в ходе телефонных переговоров, в том числе, оказывающее на Собачкину Е.В. психологическое давление упоминанием родителей, также свидетельствует об обоснованности доводов обращения Заявителя о несогласии с действиями ООО МКК «Каппадокия» при осуществлении деятельности по вопросу возврата просроченной задолженности. Таким образом, взаимодействие посредством телефонных переговоров 05.06.2024, имело своей целью не только уведомить Заявителя о наличии просроченной задолженности, но и оказать психологическое воздействие путем использования сотрудником Общества слов и выражений, касающихся события, вызывающего у Собачкиной Е.В. сильные эмоции и реакции, а также путем указания на негативные последствия, побуждая Заемщика совершить действия по оплате просроченной задолженности в результате инициирования негативных переживаний. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также – Федеральный закон). В соответствии с пунктами 4 и 5 части 2 статьи 6 Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, на основании полученных документов установлено, что ООО МКК «Каппадокия» вопреки требованиям пунктов 4 и 5 части 2 статьи 6 Федерального закона осуществило с Собачкиной Е.В. взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности с оказанием психологического воздействия, а также с введением в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 Федерального закона. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой