РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
№43240551000211422133

🔢 ИНН:
6162073437
🆔 ОГРН:
1166196099057
📍 Адрес:
344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ" (ИНН: 6162073437) , адрес: 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162073437
ОГРН проверяемого лица 1166196099057
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344034, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Портовая, д. 193, оф. 310

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Швецова Лилита Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Данилович Сергей Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нет
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Общество с ограниченной ответственностью «микрофинансовая компания Новое Финансирование» (далее — ООО МФК «Новое Финансирование», Общество) ИНН 6162073437, ОГРН 1166196099057, КПП 616201001, 344034, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г РОСТОВ-НА-ДОНУ, УЛ ПОРТОВАЯ, Д. 193, ОФИС 310. 2. Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее также — Главное управление) при рассмотрении обращения Утямышевой Анастасии Павловны (далее также — Заявитель) (вх. № 75182/24 от 27.05.2024) получена следующая информация. Между Утямышевой А.П. и Обществом 16.03.2024 был заключен договор микрозайма № НФ-899/2461884 (далее также — договор микрозайма), в результате ненадлежащего исполнения обязательств у Заявителя образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось посредством направления текстовых сообщений 02.04.2024, 08.04.2024 и 14.04.2024 через абонентский номер 89531307727, указанный Утямышевой А.П. при заключении договора микрозайма. Взаимодействие в иное время, иными способами не осуществлялось, договор уступки права требования не заключался. Общество также указало, что абонентский номер 89804891694 ООО МФК «Новое Финансирование» не принадлежит. Из доказательств, приложенных Утямышевой А.П. к обращению, установлено следующее. 25.04.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 89804891694 поступили сообщения от неизвестного лица с целью возврата просроченной задолженности, в тексте которых данное лицо указало организацию — МФО Сразу. Для проверки представленной информации Главным управлением осуществлена попытка установления организации, в интересах которой лицом, направившим текстовые сообщения, осуществлялось с Утямышевой А.П. взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности, в том числе в общедоступной сети «Интернет» был создан поисковый запрос «МФО Сразу», поисковая система выдала результатом ссылку на официальный сайт ООО МФК «Новое Финансирование», осуществляющего свою деятельность под брендом «Деньги Сразу». Так, в ходе проверки установлено, что лицо, направившее текстовое сообщения действовало в интересах ООО МФК «Новое Финансирование», поскольку обладало достоверной информацией о наличии у Утямышевой А.П. просроченной задолженности перед Обществом, а также было осведомлено об иных Ваших персональных данных, в том числе об абонентском номере Утямышевой А.П., адресе ее проживания. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также – Федеральный закон). В части 3 статьи 6 Федерального закона указано, что если иное не предусмотрено Федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Кроме того, в части 4 статьи 6 Федерального закона закреплено, что вышеуказанное согласие должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа. Согласно пункту 1 части 1 статьи 2 Федерального закона под должником понимается физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Имеющееся в материалах обращения согласие Утямышевой А.П. на обработку персональных данных от 16.03.2024, не может рассматриваться в качестве согласия, указанного в части 4 статьи 6 Федерального закона, поскольку Утямышева А.П. на момент его подписания не являлась должником в смысле, придаваемом этому понятию пунктом 1 части 2 статьи 2 Федерального закона, а имела статус заемщика. Указанная позиция подтверждается Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.12.2023 N 17АП-14111/2023-АК по делу N А50-10308/2023. Стоит отметить, что Обществом в материалы обращения не представлены документы, свидетельствующие о подписании Утямышевой А.П., после приобретения ей статуса «должника», согласия на обработку персональных данных, предусматривающее согласие должника на передачу третьим лицам сведений о ней, о ее просроченной задолженности. Таким образом, на основании полученных документов установлено, что ООО МФК «Новое Финансирование» вопреки требованиям части 3 статьи 6 Федерального закона передало (сообщило) персональные данные Утямышевой А.П. без ее согласия третьему лицу (физическому лицу). 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных частью 3 статьи статьи 6 Федерального закона.

Предупреждение

Описание документа 1. Общество с ограниченной ответственностью «микрофинансовая компания Новое Финансирование» (далее — ООО МФК «Новое Финансирование», Общество) ИНН 6162073437, ОГРН 1166196099057, КПП 616201001, 344034, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г РОСТОВ-НА-ДОНУ, УЛ ПОРТОВАЯ, Д. 193, ОФИС 310. 2. Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее также — Главное управление) при рассмотрении обращения Утямышевой Анастасии Павловны (далее также — Заявитель) (вх. № 75182/24 от 27.05.2024) получена следующая информация. Между Утямышевой А.П. и Обществом 16.03.2024 был заключен договор микрозайма № НФ-899/2461884 (далее также — договор микрозайма), в результате ненадлежащего исполнения обязательств у Заявителя образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось посредством направления текстовых сообщений 02.04.2024, 08.04.2024 и 14.04.2024 через абонентский номер 89531307727, указанный Утямышевой А.П. при заключении договора микрозайма. Взаимодействие в иное время, иными способами не осуществлялось, договор уступки права требования не заключался. Общество также указало, что абонентский номер 89804891694 ООО МФК «Новое Финансирование» не принадлежит. Из доказательств, приложенных Утямышевой А.П. к обращению, установлено следующее. 25.04.2024 на абонентский номер Заявителя с абонентского номера 89804891694 поступили сообщения от неизвестного лица с целью возврата просроченной задолженности, в тексте которых данное лицо указало организацию — МФО Сразу. Для проверки представленной информации Главным управлением осуществлена попытка установления организации, в интересах которой лицом, направившим текстовые сообщения, осуществлялось с Утямышевой А.П. взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности, в том числе в общедоступной сети «Интернет» был создан поисковый запрос «МФО Сразу», поисковая система выдала результатом ссылку на официальный сайт ООО МФК «Новое Финансирование», осуществляющего свою деятельность под брендом «Деньги Сразу». Так, в ходе проверки установлено, что лицо, направившее текстовое сообщения действовало в интересах ООО МФК «Новое Финансирование», поскольку обладало достоверной информацией о наличии у Утямышевой А.П. просроченной задолженности перед Обществом, а также было осведомлено об иных Ваших персональных данных, в том числе об абонентском номере Утямышевой А.П., адресе ее проживания. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также – Федеральный закон). В части 3 статьи 6 Федерального закона указано, что если иное не предусмотрено Федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Кроме того, в части 4 статьи 6 Федерального закона закреплено, что вышеуказанное согласие должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа. Согласно пункту 1 части 1 статьи 2 Федерального закона под должником понимается физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Имеющееся в материалах обращения согласие Утямышевой А.П. на обработку персональных данных от 16.03.2024, не может рассматриваться в качестве согласия, указанного в части 4 статьи 6 Федерального закона, поскольку Утямышева А.П. на момент его подписания не являлась должником в смысле, придаваемом этому понятию пунктом 1 части 2 статьи 2 Федерального закона, а имела статус заемщика. Указанная позиция подтверждается Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.12.2023 N 17АП-14111/2023-АК по делу N А50-10308/2023. Стоит отметить, что Обществом в материалы обращения не представлены документы, свидетельствующие о подписании Утямышевой А.П., после приобретения ей статуса «должника», согласия на обработку персональных данных, предусматривающее согласие должника на передачу третьим лицам сведений о ней, о ее просроченной задолженности. Таким образом, на основании полученных документов установлено, что ООО МФК «Новое Финансирование» вопреки требованиям части 3 статьи 6 Федерального закона передало (сообщило) персональные данные Утямышевой А.П. без ее согласия третьему лицу (физическому лицу). 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных частью 3 статьи статьи 6 Федерального закона.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой