РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО"
№43240551000215541904

🔢 ИНН:
1901107255
🆔 ОГРН:
1121901001958
📍 Адрес:
630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.09.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО" (ИНН: 1901107255) , адрес: 630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1901107255
ОГРН проверяемого лица 1121901001958
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.11
Наименование проверочного листа Торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.19
Наименование проверочного листа Торговля прочими автотранспортными средствами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.20
Наименование проверочного листа Техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.31
Наименование проверочного листа Торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 45.32
Наименование проверочного листа Торговля розничная автомобильными деталями, узлами и принадлежностями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.18
Наименование проверочного листа Деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле прочими отдельными видами товаров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 46.19
Наименование проверочного листа Деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.19
Наименование проверочного листа Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.9
Наименование проверочного листа Торговля розничная вне магазинов, палаток, рынков
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 49.31
Наименование проверочного листа Деятельность сухопутного пассажирского транспорта: перевозки пассажиров в городском и пригородном сообщении
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 49.32
Наименование проверочного листа Деятельность легкового такси и арендованных легковых автомобилей с водителем
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 49.39
Наименование проверочного листа Деятельность прочего сухопутного пассажирского транспорта, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 52.21
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная, связанная с сухопутным транспортом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 52.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.10.1
Наименование проверочного листа Подготовка к продаже собственного недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.1
Наименование проверочного листа Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.2
Наименование проверочного листа Предоставление посреднических услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.3
Наименование проверочного листа Предоставление консультационных услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31.4
Наименование проверочного листа Предоставление консультационных услуг по аренде недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.11
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг легковых автомобилей и легких автотранспортных средств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.39.11
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг прочего автомобильного транспорта и оборудования
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 96.09
Наименование проверочного листа Предоставление прочих персональных услуг, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250, помещ. 202, помещ. 12

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Нос Елена Андреевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Данилович Сергей Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нет
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Общество с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «Сибирское коллекторское агентство» (ООО «ПКО «СКА») ОГРН 1121901001958, ИНН 1901107255, 630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д. 250, помещ. 202, помещ. 12, info@sib-collector.ru. 2. Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее также — Главное управление) при рассмотрении обращения Колеговой (Шумиловой) Елены Александровны (далее также — Заявитель) (вх. № 120824/24 от 26.08.2024) получена следующая информация. 17.10.2021 года между ООО МКК «Финансовый супермаркет» и Колеговой (Шумиловой) Еленой Александровной был заключен договор займа № 005194864 (далее — договор). В связи с ненадлежащим исполнением Заявителем обязательств по договору образовалась просроченная задолженность. 16.03.2023 года ООО МКК «Финансовый супермаркет» по договору цессии уступило права (требования) ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс», согласно которому последний принял в полном объеме права требования, вытекающие из договора. 30.04.2021 года между ООО «СФО Легал Финанс» и ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания» заключен договор об оказании услуг сервисного агента № б/н от 30.04.2021 года, на основании которого ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания» осуществляет деятельность в интересах ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс». Между ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания» (Принципал) (на основании заключенного договора сервисного агента от 30.04.2021г.) и ООО ПКО «Сибирское коллекторское агентство» (Агент) заключен агентский договор СКА-2 от 27.12.2021г., в соответствии с которым ООО ПКО «Сибирское коллекторское агентство» осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности по договору займа № 005194864 в пользу ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» в период с 16.03.2023г. по 27.08.2024г. Из направленной Заявителем аудиозаписи телефонных переговоров от 23.08.2024, детализации по абонентскому номеру +79536782717, принадлежащему Колеговой (Шумиловой) Е.А., Заявителем совершен исходящий звонок на абонентский номер +79930328897, принадлежащий ООО ПКО «СКА». В ходе телефонных переговоров до сотрудника ООО ПКО «СКА» Заявителем доведена информация о признании её банкротом в феврале 2024 года. Несмотря на указанное, ООО ПКО «СКА» осуществило попытку взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности посредством телефонных переговоров 27.08.2024. Исходя из приложенной аудиозаписи переговоров за 27.08.2024, сотрудник ООО ПКО «СКА» сообщает свои фамилию, имя и отчество, наименование представителя кредитора, однако, сведения о наличии просроченной задолженности до Колеговой (Шумиловой) Е.А. не доводит (не успевает, поскольку его перебивает Колегова (Шумилова) Е.А.). В ходе телефонных переговоров Заявителем сотруднику ООО ПКО «СКА» сообщается номер дела в Арбитражном суде Кировской области, по которому в отношении Колеговой (Шумиловой) Е.А. вынесено определение о признании гражданина несостоятельным (банкротом), после чего переговоры заканчиваются. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также – Федеральный закон). В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона предусмотрено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 1 статьи 7 Федерального закона по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) в том числе со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом. В соответствии с частью 3 Федерального закона по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с частью 4.4 статьи 7 Федерального закона в целях соблюдения требований, установленных частью 3 статьи 7 Федерального закона, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 статьи 7 Федерального закона; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Поскольку в телефонных переговорах от 27.08.2024, совершенных по инициативе ООО ПКО «СКА», сотрудником Общества сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, до Заявителя не доведены, цель взаимодействия определить не представляется возможным, указанный случай телефонных переговоров не подлежит учету в качестве состоявшегося. Однако, учитывая отсутствие в Федеральном законе обязанности должника извещать кредитора или его представителя о признании должника банкротом, а также факт сообщения во время телефонных переговоров 23.08.2024 сотруднику ООО ПКО «СКА» информации о признании Заявителя банкротом, действия ООО ПКО «СКА» по совершению попытки телефонных переговоров по вопросу возврата просроченной задолженности с Колеговой (Шумиловой) Е.А. 27.08.2024 являются недобросовестными и могли привести к нарушению запрета, установленного частью 1 статьи 7 Федерального закона.

Предупреждение

Описание документа 1. Общество с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «Сибирское коллекторское агентство» (ООО «ПКО «СКА») ОГРН 1121901001958, ИНН 1901107255, 630082, г. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д. 250, помещ. 202, помещ. 12, info@sib-collector.ru. 2. Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее также — Главное управление) при рассмотрении обращения Колеговой (Шумиловой) Елены Александровны (далее также — Заявитель) (вх. № 120824/24 от 26.08.2024) получена следующая информация. 17.10.2021 года между ООО МКК «Финансовый супермаркет» и Колеговой (Шумиловой) Еленой Александровной был заключен договор займа № 005194864 (далее — договор). В связи с ненадлежащим исполнением Заявителем обязательств по договору образовалась просроченная задолженность. 16.03.2023 года ООО МКК «Финансовый супермаркет» по договору цессии уступило права (требования) ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс», согласно которому последний принял в полном объеме права требования, вытекающие из договора. 30.04.2021 года между ООО «СФО Легал Финанс» и ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания» заключен договор об оказании услуг сервисного агента № б/н от 30.04.2021 года, на основании которого ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания» осуществляет деятельность в интересах ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс». Между ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания» (Принципал) (на основании заключенного договора сервисного агента от 30.04.2021г.) и ООО ПКО «Сибирское коллекторское агентство» (Агент) заключен агентский договор СКА-2 от 27.12.2021г., в соответствии с которым ООО ПКО «Сибирское коллекторское агентство» осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности по договору займа № 005194864 в пользу ООО «Специализированное финансовое общество Легал Финанс» в период с 16.03.2023г. по 27.08.2024г. Из направленной Заявителем аудиозаписи телефонных переговоров от 23.08.2024, детализации по абонентскому номеру +79536782717, принадлежащему Колеговой (Шумиловой) Е.А., Заявителем совершен исходящий звонок на абонентский номер +79930328897, принадлежащий ООО ПКО «СКА». В ходе телефонных переговоров до сотрудника ООО ПКО «СКА» Заявителем доведена информация о признании её банкротом в феврале 2024 года. Несмотря на указанное, ООО ПКО «СКА» осуществило попытку взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности посредством телефонных переговоров 27.08.2024. Исходя из приложенной аудиозаписи переговоров за 27.08.2024, сотрудник ООО ПКО «СКА» сообщает свои фамилию, имя и отчество, наименование представителя кредитора, однако, сведения о наличии просроченной задолженности до Колеговой (Шумиловой) Е.А. не доводит (не успевает, поскольку его перебивает Колегова (Шумилова) Е.А.). В ходе телефонных переговоров Заявителем сотруднику ООО ПКО «СКА» сообщается номер дела в Арбитражном суде Кировской области, по которому в отношении Колеговой (Шумиловой) Е.А. вынесено определение о признании гражданина несостоятельным (банкротом), после чего переговоры заканчиваются. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также – Федеральный закон). В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона предусмотрено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 1 статьи 7 Федерального закона по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) в том числе со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом. В соответствии с частью 3 Федерального закона по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с частью 4.4 статьи 7 Федерального закона в целях соблюдения требований, установленных частью 3 статьи 7 Федерального закона, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 статьи 7 Федерального закона; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Поскольку в телефонных переговорах от 27.08.2024, совершенных по инициативе ООО ПКО «СКА», сотрудником Общества сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура, до Заявителя не доведены, цель взаимодействия определить не представляется возможным, указанный случай телефонных переговоров не подлежит учету в качестве состоявшегося. Однако, учитывая отсутствие в Федеральном законе обязанности должника извещать кредитора или его представителя о признании должника банкротом, а также факт сообщения во время телефонных переговоров 23.08.2024 сотруднику ООО ПКО «СКА» информации о признании Заявителя банкротом, действия ООО ПКО «СКА» по совершению попытки телефонных переговоров по вопросу возврата просроченной задолженности с Колеговой (Шумиловой) Е.А. 27.08.2024 являются недобросовестными и могли привести к нарушению запрета, установленного частью 1 статьи 7 Федерального закона.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой