РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№43240551000216038503

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Швецова Лилита Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Данилович Сергей Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нет
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Общество с ограниченной ответственностью «профессиональная коллекторская организация «М.Б.А. Финансы» (далее — ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», Общество) ИНН 7726626680, ОГРН 1097746177693, КПП 772501001, 115280, Г.МОСКВА, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35. 2. Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее также — Главное управление) при рассмотрении обращения Тороповой Екатерины Григорьевны (далее также — Заявитель) (вх. № 129826/24 от 02.09.2024) получена следующая информация. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» на основании агентского договора № 738 от 01.12.2020 привлечено в качестве представителя кредитора (ООО «ПКО ВПК-Капитал») для осуществления взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Тороповой Е.Г. по договору займа № 10495614 от 01.11.2020. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществлялось посредством телефонных переговоров 28.12.2023, 09.01.2024, 19.01.2024, 24.01.2024, посредством направления голосовых и текстовых сообщений 04.08.2023, 08.08.2023, 10.08.2023, 14.08.2023, 21.08.2023, 24.08.2023, 29.08.2023, 04.09.2023, 06.09.2023, 18.09.2023, 21.09.2023, 25.09.2023, 09.10.2023, 11.10.2023, 16.10.2023, 19.10.2023, 24.10.2023, 26.10.2023, 30.10.2023, 04.11.2023, 08.11.2023, 11.11.2023, 24.11.2023, 29.11.2023, 15.12.2023, 18.12.2023, 19.12.2023, 21.12.2023, 24.12.2023, 27.12.2023 (2 сообщения), 05.01.2024, 09.01.2024, 12.01.2024 (2 сообщения), 15.01.2024 (2 сообщения), 21.01.2024 (2 сообщения), 24.01.2024 (2 сообщения). Взаимодействие в иное время, иными способами ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» не осуществлялось, третьи лица для осуществления взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности не привлекались. Кроме того, ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» также указало, что заявления (обращения) от Тороповой Е.Г. в адрес Общества не поступали, что не соответствует действительности. Из доказательств, приложенных Тороповой Е.Г. к обращению, а именно аудиозаписи телефонных переговоров между Тороповой Е.Г. и сотрудником ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», следует, что 30.08.2024 состоялись телефонные переговоры, в ходе которых Тороповой Е.Г. были запрошены реквизиты для оплаты просроченной задолженности, а сотрудником ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» в направлении реквизитов было отказано. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также – Федеральный закон). В соответствии со статьей 10 Федерального закона кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. Поскольку действующее законодательство не закрепляет форму обращения, а также форму ответа на обращения должника, под заявлением (обращением) в рамках статьи 10 Федерального закона исходя из общего толкования понимаются обращения, направленные (заявленные) должником в любой позволяющей предоставить на них ответ форме. Кроме того, обращение о предоставлении реквизитов для оплаты просроченной задолженности является обращением, напрямую касающимся просроченной задолженности и ее взыскания (оплаты). Таким образом, в ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» вопреки требованиям статьи 10 Федерального закона не предоставило ответ по существу (реквизиты) на обращение Тороповой Е.Г. о предоставлении реквизитов для оплаты просроченной задолженности в установленный срок. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных статьей 10 Федерального закона.

Предупреждение

Описание документа 1. Общество с ограниченной ответственностью «профессиональная коллекторская организация «М.Б.А. Финансы» (далее — ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», Общество) ИНН 7726626680, ОГРН 1097746177693, КПП 772501001, 115280, Г.МОСКВА, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35. 2. Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее также — Главное управление) при рассмотрении обращения Тороповой Екатерины Григорьевны (далее также — Заявитель) (вх. № 129826/24 от 02.09.2024) получена следующая информация. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» на основании агентского договора № 738 от 01.12.2020 привлечено в качестве представителя кредитора (ООО «ПКО ВПК-Капитал») для осуществления взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности Тороповой Е.Г. по договору займа № 10495614 от 01.11.2020. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществлялось посредством телефонных переговоров 28.12.2023, 09.01.2024, 19.01.2024, 24.01.2024, посредством направления голосовых и текстовых сообщений 04.08.2023, 08.08.2023, 10.08.2023, 14.08.2023, 21.08.2023, 24.08.2023, 29.08.2023, 04.09.2023, 06.09.2023, 18.09.2023, 21.09.2023, 25.09.2023, 09.10.2023, 11.10.2023, 16.10.2023, 19.10.2023, 24.10.2023, 26.10.2023, 30.10.2023, 04.11.2023, 08.11.2023, 11.11.2023, 24.11.2023, 29.11.2023, 15.12.2023, 18.12.2023, 19.12.2023, 21.12.2023, 24.12.2023, 27.12.2023 (2 сообщения), 05.01.2024, 09.01.2024, 12.01.2024 (2 сообщения), 15.01.2024 (2 сообщения), 21.01.2024 (2 сообщения), 24.01.2024 (2 сообщения). Взаимодействие в иное время, иными способами ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» не осуществлялось, третьи лица для осуществления взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности не привлекались. Кроме того, ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» также указало, что заявления (обращения) от Тороповой Е.Г. в адрес Общества не поступали, что не соответствует действительности. Из доказательств, приложенных Тороповой Е.Г. к обращению, а именно аудиозаписи телефонных переговоров между Тороповой Е.Г. и сотрудником ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», следует, что 30.08.2024 состоялись телефонные переговоры, в ходе которых Тороповой Е.Г. были запрошены реквизиты для оплаты просроченной задолженности, а сотрудником ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» в направлении реквизитов было отказано. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также – Федеральный закон). В соответствии со статьей 10 Федерального закона кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. Поскольку действующее законодательство не закрепляет форму обращения, а также форму ответа на обращения должника, под заявлением (обращением) в рамках статьи 10 Федерального закона исходя из общего толкования понимаются обращения, направленные (заявленные) должником в любой позволяющей предоставить на них ответ форме. Кроме того, обращение о предоставлении реквизитов для оплаты просроченной задолженности является обращением, напрямую касающимся просроченной задолженности и ее взыскания (оплаты). Таким образом, в ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» вопреки требованиям статьи 10 Федерального закона не предоставило ответ по существу (реквизиты) на обращение Тороповой Е.Г. о предоставлении реквизитов для оплаты просроченной задолженности в установленный срок. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных статьей 10 Федерального закона.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой