РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№43240551000216223896

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.11.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Швецова Лилита Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Данилович Сергей Николаевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нет
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее также — Главное управление) при рассмотрении обращения Макаровой Виктории Валерьевны (далее также — Заявитель) (вх. № 137535/24 от 18.09.2024) получена следующая информация. Оператором сотовой связи ПАО «МТС» указано, что абонентские номера 89178569833, 89828100387, с которых согласно доводам обращения Макаровой В.В. осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности с нарушением требований действующего законодательства в сфере защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по вопросу возврата просроченной задолженности, принадлежат ПАО «Совкомбанк». Согласно информации, представленной ПАО «Совкомбанк», между Макаровой В.В. и Банком заключены следующие договоры: - № 8017241882 от 25.04.2023; - № 4891376806 от 16.01.2022. В результате ненадлежащего исполнения обязательств у Макаровой В.В. образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось: - по договору № 8017241882 от 25.04.2023 посредством телефонных переговоров: 08.07.2024 (2 раза), 16.07.2024 (5 раз), 20.07.2024, 21.07.2024, 23.07.2024, 24.07.2024 (2 раза), 25.07.2024, 30.07.2024 (5 раз), 02.08.2024, 12.08.2024 (2 раза), 16.08.2024, 27.08.2024 (2 раза), 05.09.2024, 18.09.2024, 23.09.2024 (3 раза), 03.10.2024 (2 раза), 07.10.2024 (2 раза), 15.10.2024, 18.10.2024 (2 раза) однако по информации, представленной Банком, телефонные переговоры не состоялись, а также посредством текстовых сообщений 16.07.2024 (2 сообщения), 21.07.2024. - по договору № 4891376806 от 16.01.2022 посредством телефонных переговоров: 12.08.2024, 16.08.2024, 27.08.2024, 05.09.2024, однако по информации, представленной Банком, телефонные переговоры не состоялись. Факт отсутствия состоявшегося взаимодействия посредством телефонных переговоров между Банком и Макаровой В.В. частично подтверждается аудиозаписями, представленными Банком. Аудиозаписи представлены за следующие даты: 12.08.2024 (2 аудиозаписи), 16.08.2024 (2 аудиозаписи), 27.08.2024 (2 аудиозаписи), 07.10.2024 (2 аудиозаписи), 15.10.2024. Вместе с тем, ПАО «Совкомбанк» представил информацию, согласно которой аудиозаписи телефонных переговоров, состоявшихся 27.08.2024 в 15 часов 36 минут, 05.09.2024 в 14 часов 58 минут, 05.09.2024 в 14 часов 59 минут, 18.09.2024 в 17 часов 18 минут, 23.09.2024 в 13 часов 12 минут, 23.09.2024 в 13 часов 13 минут (2 аудиозаписи), 03.10.2024 в 16 часов 31 минуту (2 аудиозаписи), 18.10.2024 в 18 часов 34 минуты, отсутствуют по техническим причинам, в связи с чем Банком не представлены. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также – Федеральный закон). Согласно реестровой записи №0538/24 от 01.02.2024 ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В соответствии с частью 3 статьи 17.1 Федерального закона кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона. Пунктом 3 статьи 17 Федерального закона закреплена обязанность вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Учитывая изложенное, а также наличие у Банка права осуществлять взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона, ПАО «Совкомбанк» обязан был обеспечить ведение аудиозаписи всех без исключения случаев непосредственного взаимодействия с Макаровой В.В. по вопросу возврата просроченной задолженности. Таким образом, установлено, что ПАО «Совкомбанк» вопреки требованиям части 3 статьи 17.1 Федерального закона не исполнило обязанность по ведению аудиозаписи всех случаев непосредственного взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных частью 3 статьи 17.1 Федерального закона. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее также — Главное управление) при рассмотрении обращения Макаровой Виктории Валерьевны (далее также — Заявитель) (вх. № 137535/24 от 18.09.2024) получена следующая информация. Оператором сотовой связи ПАО «МТС» указано, что абонентские номера 89178569833, 89828100387, с которых согласно доводам обращения Макаровой В.В. осуществлялось взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности с нарушением требований действующего законодательства в сфере защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по вопросу возврата просроченной задолженности, принадлежат ПАО «Совкомбанк». Согласно информации, представленной ПАО «Совкомбанк», между Макаровой В.В. и Банком заключены следующие договоры: - № 8017241882 от 25.04.2023; - № 4891376806 от 16.01.2022. В результате ненадлежащего исполнения обязательств у Макаровой В.В. образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось: - по договору № 8017241882 от 25.04.2023 посредством телефонных переговоров: 08.07.2024 (2 раза), 16.07.2024 (5 раз), 20.07.2024, 21.07.2024, 23.07.2024, 24.07.2024 (2 раза), 25.07.2024, 30.07.2024 (5 раз), 02.08.2024, 12.08.2024 (2 раза), 16.08.2024, 27.08.2024 (2 раза), 05.09.2024, 18.09.2024, 23.09.2024 (3 раза), 03.10.2024 (2 раза), 07.10.2024 (2 раза), 15.10.2024, 18.10.2024 (2 раза) однако по информации, представленной Банком, телефонные переговоры не состоялись, а также посредством текстовых сообщений 16.07.2024 (2 сообщения), 21.07.2024. - по договору № 4891376806 от 16.01.2022 посредством телефонных переговоров: 12.08.2024, 16.08.2024, 27.08.2024, 05.09.2024, однако по информации, представленной Банком, телефонные переговоры не состоялись. Факт отсутствия состоявшегося взаимодействия посредством телефонных переговоров между Банком и Макаровой В.В. частично подтверждается аудиозаписями, представленными Банком. Аудиозаписи представлены за следующие даты: 12.08.2024 (2 аудиозаписи), 16.08.2024 (2 аудиозаписи), 27.08.2024 (2 аудиозаписи), 07.10.2024 (2 аудиозаписи), 15.10.2024. Вместе с тем, ПАО «Совкомбанк» представил информацию, согласно которой аудиозаписи телефонных переговоров, состоявшихся 27.08.2024 в 15 часов 36 минут, 05.09.2024 в 14 часов 58 минут, 05.09.2024 в 14 часов 59 минут, 18.09.2024 в 17 часов 18 минут, 23.09.2024 в 13 часов 12 минут, 23.09.2024 в 13 часов 13 минут (2 аудиозаписи), 03.10.2024 в 16 часов 31 минуту (2 аудиозаписи), 18.10.2024 в 18 часов 34 минуты, отсутствуют по техническим причинам, в связи с чем Банком не представлены. Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее также – Федеральный закон). Согласно реестровой записи №0538/24 от 01.02.2024 ПАО «Совкомбанк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. В соответствии с частью 3 статьи 17.1 Федерального закона кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона. Пунктом 3 статьи 17 Федерального закона закреплена обязанность вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Учитывая изложенное, а также наличие у Банка права осуществлять взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона, ПАО «Совкомбанк» обязан был обеспечить ведение аудиозаписи всех без исключения случаев непосредственного взаимодействия с Макаровой В.В. по вопросу возврата просроченной задолженности. Таким образом, установлено, что ПАО «Совкомбанк» вопреки требованиям части 3 статьи 17.1 Федерального закона не исполнило обязанность по ведению аудиозаписи всех случаев непосредственного взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности. 3. Указанные действия приводят, а также могут привести в дальнейшем к нарушениям обязательных требований, предусмотренных частью 3 статьи 17.1 Федерального закона. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой