РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГК ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ"
№44230551000204843953

🔢 ИНН:
7707778366
🆔 ОГРН:
1127746465120
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.01.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГК ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ" (ИНН: 7707778366)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-26T05:34:24.926019Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-26T05:56:26.372870Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-26T05:56:26.372870Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-26T05:56:26.372870Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-01-26T05:56:26.372870Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707778366
ОГРН проверяемого лица 1127746465120
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГК ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.2
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Чуркин Пётр Юрьевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Хариновой О.В., о нарушении со стороны ООО «М.Б.А. Финансы», ООО «ГК Финансовые услуги» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступившего обращения Хариновой О.В., она является клиентом ООО «Сетелем Банк», Харинова О.В. в 2022 году получила уведомление от ООО «ГК Финансовые услуги» ИНН 7707778366 о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности по заключенному кредитному Договору № 0000000000000 от 00.00.2016. Данный договор Харинова О.В. заключала с ООО «Сетелем Банк». Указанные сведения подтверждаются ответом ООО «Сетелем Банк» на запрос от 00.00.2022 исх. № 44907/00/00000 по обращению Хариновой О.В. Уведомление о состоявшейся уступке права (требования) задолженности направлено Клиенту 06.04.2020 простым письмом посредством АО «Почта России». 00.00.2020 Банк воспользовался своим правом и уступил свои права требования задолженности по Договору коллекторскому агентству ООО «ГК Финансовые услуги». Согласно ответа на запрос от 00.00.2022 исх. № 44907/00/00000, ООО «ГК Финансовые услуги» ИНН 7707778366 на основании Договора уступки прав требования (цессии) №00 от 26.03.2020 с ООО «Сетелем Банк» перешло требование по кредитному договору № 0000000000 от 00.00.2016, заключенному между Хариновой О.В. и ООО «Сетелем Банк». Сумма требований составила 00 000,00 руб. Платежей в погашение задолженности не поступало. 00.00.2021 Общество заключило агентский договор о взыскании просроченной задолженности № 000 с ООО «М.Б.А. Финансы», в рамках которого 00.00.2022 был передан на взыскание кредитный договор №00000000 от 00.00.2016, заключенный между Хариновой О.В. и ООО «Сетелем Банк», о чем Хариновой О.В. было направлено уведомление, согласно требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Способы взаимодействия с должником определены ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, так, согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Способы уведомления должника о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником определены ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, так согласно: 1. Кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц). 1.1. Внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи подлежат сведения о кредиторе и лице, привлекаемом для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается иное лицо для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника. Раскрытие иных сведений о должнике не допускается. При этом фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика должника не подлежат размещению в открытом доступе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Указанные сведения подлежат внесению одним сообщением. В одном сообщении, содержащем сведения, подлежащие внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи, могут содержаться сведения о разных должниках при условии, что кредитором для осуществления с такими должниками взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекается одно лицо. 1.2. Указанные в части 1.1 настоящей статьи сведения предоставляются исключительно кредитору, лицу, привлеченному для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и должнику, прошедшим авторизацию в системе с использованием средств усиленной квалифицированной электронной подписи или с использованием идентификации физического лица в единой системе идентификации и аутентификации с установлением в отношении физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, индивидуального номера налогоплательщика. 1.3. Размер платы за размещение в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений, внесенных в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи, должен составлять половину размера платы, предусмотренной за размещение сведений в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". Указанный размер платы взимается за размещение всех сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащихся в одном сообщении, предоставляемом в соответствии с частью 1.1 настоящей статьи. 2. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. Согласно ответа на запрос от 00.00.2023 исх. № 44907/00/0000 АО «Интерфакс», ООО «ГК Финансовые услуги» ИНН 7707778366 сведения о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении должника Хариновой О.В. в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц по состоянию на 24.01.2023 в реестре https://fedresurs.ru/ не размещались. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «ГК Финансовые услуги» Филатовой Наталье Дмитриевне принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно обеспечить внесение в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, сведения о кредиторе и лице, привлекаемом для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Костромской области на адресу: 156000, г. Кострома, ул. Островского, д. 37, а также на эл.почту отдела Управления opo@r44.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Хариновой О.В., о нарушении со стороны ООО «М.Б.А. Финансы», ООО «ГК Финансовые услуги» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступившего обращения Хариновой О.В., она является клиентом ООО «Сетелем Банк», Харинова О.В. в 2022 году получила уведомление от ООО «ГК Финансовые услуги» ИНН 7707778366 о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности по заключенному кредитному Договору № 0000000000000 от 00.00.2016. Данный договор Харинова О.В. заключала с ООО «Сетелем Банк». Указанные сведения подтверждаются ответом ООО «Сетелем Банк» на запрос от 00.00.2022 исх. № 44907/00/00000 по обращению Хариновой О.В. Уведомление о состоявшейся уступке права (требования) задолженности направлено Клиенту 06.04.2020 простым письмом посредством АО «Почта России». 00.00.2020 Банк воспользовался своим правом и уступил свои права требования задолженности по Договору коллекторскому агентству ООО «ГК Финансовые услуги». Согласно ответа на запрос от 00.00.2022 исх. № 44907/00/00000, ООО «ГК Финансовые услуги» ИНН 7707778366 на основании Договора уступки прав требования (цессии) №00 от 26.03.2020 с ООО «Сетелем Банк» перешло требование по кредитному договору № 0000000000 от 00.00.2016, заключенному между Хариновой О.В. и ООО «Сетелем Банк». Сумма требований составила 00 000,00 руб. Платежей в погашение задолженности не поступало. 00.00.2021 Общество заключило агентский договор о взыскании просроченной задолженности № 000 с ООО «М.Б.А. Финансы», в рамках которого 00.00.2022 был передан на взыскание кредитный договор №00000000 от 00.00.2016, заключенный между Хариновой О.В. и ООО «Сетелем Банк», о чем Хариновой О.В. было направлено уведомление, согласно требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Способы взаимодействия с должником определены ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, так, согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Способы уведомления должника о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником определены ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, так согласно: 1. Кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц). 1.1. Внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи подлежат сведения о кредиторе и лице, привлекаемом для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается иное лицо для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника. Раскрытие иных сведений о должнике не допускается. При этом фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика должника не подлежат размещению в открытом доступе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Указанные сведения подлежат внесению одним сообщением. В одном сообщении, содержащем сведения, подлежащие внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи, могут содержаться сведения о разных должниках при условии, что кредитором для осуществления с такими должниками взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекается одно лицо. 1.2. Указанные в части 1.1 настоящей статьи сведения предоставляются исключительно кредитору, лицу, привлеченному для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и должнику, прошедшим авторизацию в системе с использованием средств усиленной квалифицированной электронной подписи или с использованием идентификации физического лица в единой системе идентификации и аутентификации с установлением в отношении физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, индивидуального номера налогоплательщика. 1.3. Размер платы за размещение в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений, внесенных в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи, должен составлять половину размера платы, предусмотренной за размещение сведений в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". Указанный размер платы взимается за размещение всех сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащихся в одном сообщении, предоставляемом в соответствии с частью 1.1 настоящей статьи. 2. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи. Согласно ответа на запрос от 00.00.2023 исх. № 44907/00/0000 АО «Интерфакс», ООО «ГК Финансовые услуги» ИНН 7707778366 сведения о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении должника Хариновой О.В. в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц по состоянию на 24.01.2023 в реестре https://fedresurs.ru/ не размещались. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: генеральному директору ООО «ГК Финансовые услуги» Филатовой Наталье Дмитриевне принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно обеспечить внесение в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, сведения о кредиторе и лице, привлекаемом для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. О принятом решении уведомить в установленный законом срок, направить уведомление об исполнении настоящего предостережения в УФССП России по Костромской области на адресу: 156000, г. Кострома, ул. Островского, д. 37, а также на эл.почту отдела Управления opo@r44.fssp.gov.ru. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 25.06.2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой