РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ"
№44230551000206502731

🔢 ИНН:
7704527702
🆔 ОГРН:
1047796582305
📍 Адрес:
121151, г. Москва, наб. Тараса Шевченко, д. 23А, этаж 5, помещ. II, ком. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.06.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ" (ИНН: 7704527702) , адрес: 121151, г. Москва, наб. Тараса Шевченко, д. 23А, этаж 5, помещ. II, ком. 1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-06-14T05:11:38.628653Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-06-14T06:12:39.583223Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-06-14T06:12:39.583223Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-06-14T06:12:39.583223Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7704527702
ОГРН проверяемого лица 1047796582305
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.11
Наименование проверочного листа Управление финансовыми рынками
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 85.42.9
Наименование проверочного листа Деятельность по дополнительному профессиональному образованию прочая, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 121151, г. Москва, наб. Тараса Шевченко, д. 23А, этаж 5, помещ. II, ком. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Чуркин Пётр Юрьевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Ф.И.О., 00.00.0000г.р., о нарушении со стороны АО «ФАСП» ИНН 7704527702 положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступившего обращения Ф.И.О., она является заемщиком в ООО «МКК «Быстрый город» договор займа № 000-00000 от 00.00.2022; ООО МКК «Киберлэндинг» договор займа № 00000000000 от 00.00.2022; ООО «МФК Лайм-Займ» договор займа № 00000000000 от 00.00.2022. ООО «МКК «Быстрый город» с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности на основании агентского Договора № 000-00 от 00.00.2022 передал право АО «ФАСП» ИНН 7704527702 требования с Ф.И.О.; ООО МКК «Киберлэндинг» с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности на основании агентского Договора № 00 от 00.00.2021 передал право АО «ФАСП» ИНН 7704527702 требования с Ф.И.О.;ООО «МФК Лайм-Займ» с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности на основании агентского Договора от 00.00.2022 передал право АО «ФАСП» ИНН 7704527702 требования с Ф.И.О. Согласно сведениям предоставленным Ф.И.О. на основании детализации, поступали входящие звонки в её адрес с абонентских номеров +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000. Из ответа ПАО «ВымпелКом» от 00.00.2023 исх. № ШК-00-00/00000-К на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 00.00.2023 № 44907/23/0000 следует, что абонентские номера: +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000 принадлежат АО «ФАСП» ИНН 7704527702. Способы взаимодействия с должником определены ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, так, согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Согласно ч. 5, ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц. 6. В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Положения, предусмотренные пунктами 2 и 3 части 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В ходе рассмотрения обращения и проведенного административного расследования выявлено нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: В соответствии с требованиями пп. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 8 раз в месяц. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, п.п. «в», п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, АО «ФАСП» ИНН 7704527702 осуществил в период с 01.02.2023 по 28.02.2023, 122 телефонных звонка(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ) Ф.И.О. по абонентскому номеру принадлежащему должнику +00000000000, а именно: в период с 01.02.2023 по 28.02.2023 в количестве 122 звонка с абонентского номера +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000; В соответствии с требованиями пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 2 раз в неделю. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, п.п. «б», п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, АО «ФАСП» ИНН 7704527702 осуществил в период с 20.02.2023 по 26.02.2023, 63 телефонных звонка (с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ) Ф.И.О.. по абонентскому номеру принадлежащему должнику +00000000000, а именно: в период с 20.02.2023 по 26.02.2023 в количестве 63 звонка с абонентского номера +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000; Осуществление АО «ФАСП» ИНН 7704527702 вышеуказанных действий свидетельствует о нарушении требований пп. «в», п. 3 ч. 3 ст. 7, пп. «б», п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Ф.И.О., 00.00.0000г.р., о нарушении со стороны АО «ФАСП» ИНН 7704527702 положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно поступившего обращения Ф.И.О., она является заемщиком в ООО «МКК «Быстрый город» договор займа № 000-00000 от 00.00.2022; ООО МКК «Киберлэндинг» договор займа № 00000000000 от 00.00.2022; ООО «МФК Лайм-Займ» договор займа № 00000000000 от 00.00.2022. ООО «МКК «Быстрый город» с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности на основании агентского Договора № 000-00 от 00.00.2022 передал право АО «ФАСП» ИНН 7704527702 требования с Ф.И.О.; ООО МКК «Киберлэндинг» с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности на основании агентского Договора № 00 от 00.00.2021 передал право АО «ФАСП» ИНН 7704527702 требования с Ф.И.О.;ООО «МФК Лайм-Займ» с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности на основании агентского Договора от 00.00.2022 передал право АО «ФАСП» ИНН 7704527702 требования с Ф.И.О. Согласно сведениям предоставленным Ф.И.О. на основании детализации, поступали входящие звонки в её адрес с абонентских номеров +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000. Из ответа ПАО «ВымпелКом» от 00.00.2023 исх. № ШК-00-00/00000-К на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 00.00.2023 № 44907/23/0000 следует, что абонентские номера: +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000 принадлежат АО «ФАСП» ИНН 7704527702. Способы взаимодействия с должником определены ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, так, согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Согласно ч. 5, ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц. 6. В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Положения, предусмотренные пунктами 2 и 3 части 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В ходе рассмотрения обращения и проведенного административного расследования выявлено нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: В соответствии с требованиями пп. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 8 раз в месяц. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, п.п. «в», п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, АО «ФАСП» ИНН 7704527702 осуществил в период с 01.02.2023 по 28.02.2023, 122 телефонных звонка(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ) Ф.И.О. по абонентскому номеру принадлежащему должнику +00000000000, а именно: в период с 01.02.2023 по 28.02.2023 в количестве 122 звонка с абонентского номера +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000; В соответствии с требованиями пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 2 раз в неделю. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, п.п. «б», п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, АО «ФАСП» ИНН 7704527702 осуществил в период с 20.02.2023 по 26.02.2023, 63 телефонных звонка (с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ) Ф.И.О.. по абонентскому номеру принадлежащему должнику +00000000000, а именно: в период с 20.02.2023 по 26.02.2023 в количестве 63 звонка с абонентского номера +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000, +00000000000; Осуществление АО «ФАСП» ИНН 7704527702 вышеуказанных действий свидетельствует о нарушении требований пп. «в», п. 3 ч. 3 ст. 7, пп. «б», п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой