РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№44240551000209281005

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.01.2024
🔔
Предостережение
В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и ... Еще...

Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Предостережение:
  • В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Ф.И.О., о нарушении со стороны ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 положений Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно поступившего обращения Ф.И.О. является заемщиком и имеет задолженность в ООО МФК "Честное слово", ООО МКК «СКБ-финанс», ООО Микрофинансовая компания «Джой Мани», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу», АО МКК Займ - Экспресс и ООО МФК «МигКредит». ООО МФК "Честное слово", ООО МКК «СКБ-финанс", ООО Микрофинансовая компания «Джой Мани», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу», АО МКК Займ - Экспресс и ООО МФК «МигКредит» с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности на основании агентских Договоров № 431 от 20.02.2017 ООО МФК "Честное слово", ООО МКК «СКБ-финанс» № 318 от 14.06.2022, ООО Микрофинансовая компания «Джой Мани» № 325 от 07.10.2022, Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу» № 332 от 01.03.2023, АО МКК Займ — Экспресс № 496 от 23.07.2020, ООО МФК «МигКредит»№ А/МБА/01/0214 от 04.02.2014, передал в работу право ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требования с Ф.И.О. Согласно сведениям предоставленным Ф.И.О. на основании детализации, поступали входящие звонки в её адрес с абонентского номера +00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000; Из ответа ООО «Т2 Мобайл» от 09.11.2023 исх. № 00000 на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 00.00.2023 исх. № 44907/23/00000 следует, что вышеуказанные абонентские номера принадлежат ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680. Способы взаимодействия с должником определены ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, так, согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Согласно ч. 11 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, положения, предусмотренные пунктами 2 и 3 части 3 настоящей статьи, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В ходе рассмотрения обращения и проведенного административного расследования выявлено нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: 1. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 1 раза в сутки. Осуществление ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 в течении суток 28.09.2023 - 13 звонков, 29.09.2023 - 13 звонков, 02.10.2023 - 13 звонков, 03.10.2023 - 15 звонков, 04.10.2023 - 16 звонков, 05.10.2023 - 15 звонков, 06.10.2023 - 14 звонков(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника)свидетельствует о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требований пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 2. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 2 раз в неделю. Осуществление ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 в течении недели 11.09.2023-17.09.2023 - 23 звонка, 25.09.2023-01.10.2023 -31 звонок, 02.10.2023-01.10.2023 -73 звонка(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника)свидетельствует о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требований пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 3. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, пп. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 8 раз в месяц. Осуществление ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 в течении месяца с 01.09.2023-30.09.2023 - 65 звонков, 01.10.2023-31.10.2023 - 76 звонков(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника)свидетельствует о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требований пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля (надзора)

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Контролируемое лицо

ИНН 7726626680
ОГРН 1097746177693
Наименование ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Код МСП Не является субъектом МСП
Тип ЮЛ

ОКВЭД

Код 82.91
Наименование Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Код 62.01
Наименование Разработка компьютерного программного обеспечения
Код 62.02
Наименование Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Код 62.09
Наименование Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Код 63.11.1
Наименование Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Код 66.19
Наименование Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код 66.19.4
Наименование Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Код 69.10
Наименование Деятельность в области права
Код 70.22
Наименование В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код 82.99
Наименование Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Объект контроля

Адрес 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска

Значение высокий риск

Инспектор

ФИО инспектора Чуркин Пётр Юрьевич

Должность инспектора

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Орган контроля (надзора)

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области

Основание проведения

Основной Нет
Требуется согласование Нет

Тип основания

Наименование (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Код PM_1
DIGIT_CODE 5.0.1
Наличие текста Нет
Требуется согласование Нет
Требуется дата Нет

Описание

Значение В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Ф.И.О., о нарушении со стороны ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 положений Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно поступившего обращения Ф.И.О. является заемщиком и имеет задолженность в ООО МФК "Честное слово", ООО МКК «СКБ-финанс», ООО Микрофинансовая компания «Джой Мани», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу», АО МКК Займ - Экспресс и ООО МФК «МигКредит». ООО МФК "Честное слово", ООО МКК «СКБ-финанс", ООО Микрофинансовая компания «Джой Мани», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу», АО МКК Займ - Экспресс и ООО МФК «МигКредит» с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности на основании агентских Договоров № 431 от 20.02.2017 ООО МФК "Честное слово", ООО МКК «СКБ-финанс» № 318 от 14.06.2022, ООО Микрофинансовая компания «Джой Мани» № 325 от 07.10.2022, Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу» № 332 от 01.03.2023, АО МКК Займ — Экспресс № 496 от 23.07.2020, ООО МФК «МигКредит»№ А/МБА/01/0214 от 04.02.2014, передал в работу право ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требования с Ф.И.О. Согласно сведениям предоставленным Ф.И.О. на основании детализации, поступали входящие звонки в её адрес с абонентского номера +00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000; Из ответа ООО «Т2 Мобайл» от 09.11.2023 исх. № 00000 на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 00.00.2023 исх. № 44907/23/00000 следует, что вышеуказанные абонентские номера принадлежат ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680. Способы взаимодействия с должником определены ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, так, согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Согласно ч. 11 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, положения, предусмотренные пунктами 2 и 3 части 3 настоящей статьи, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В ходе рассмотрения обращения и проведенного административного расследования выявлено нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: 1. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 1 раза в сутки. Осуществление ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 в течении суток 28.09.2023 - 13 звонков, 29.09.2023 - 13 звонков, 02.10.2023 - 13 звонков, 03.10.2023 - 15 звонков, 04.10.2023 - 16 звонков, 05.10.2023 - 15 звонков, 06.10.2023 - 14 звонков(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника)свидетельствует о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требований пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 2. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 2 раз в неделю. Осуществление ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 в течении недели 11.09.2023-17.09.2023 - 23 звонка, 25.09.2023-01.10.2023 -31 звонок, 02.10.2023-01.10.2023 -73 звонка(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника)свидетельствует о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требований пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 3. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, пп. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 8 раз в месяц. Осуществление ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 в течении месяца с 01.09.2023-30.09.2023 - 65 звонков, 01.10.2023-31.10.2023 - 76 звонков(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника)свидетельствует о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требований пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

DOCUMENT_DESCRIPTION В отдел правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области, в рамках реализации положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) поступило обращение Ф.И.О., о нарушении со стороны ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 положений Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно поступившего обращения Ф.И.О. является заемщиком и имеет задолженность в ООО МФК "Честное слово", ООО МКК «СКБ-финанс», ООО Микрофинансовая компания «Джой Мани», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу», АО МКК Займ - Экспресс и ООО МФК «МигКредит». ООО МФК "Честное слово", ООО МКК «СКБ-финанс", ООО Микрофинансовая компания «Джой Мани», Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу», АО МКК Займ - Экспресс и ООО МФК «МигКредит» с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности на основании агентских Договоров № 431 от 20.02.2017 ООО МФК "Честное слово", ООО МКК «СКБ-финанс» № 318 от 14.06.2022, ООО Микрофинансовая компания «Джой Мани» № 325 от 07.10.2022, Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бериберу» № 332 от 01.03.2023, АО МКК Займ — Экспресс № 496 от 23.07.2020, ООО МФК «МигКредит»№ А/МБА/01/0214 от 04.02.2014, передал в работу право ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требования с Ф.И.О. Согласно сведениям предоставленным Ф.И.О. на основании детализации, поступали входящие звонки в её адрес с абонентского номера +00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000;+00000000000; Из ответа ООО «Т2 Мобайл» от 09.11.2023 исх. № 00000 на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 00.00.2023 исх. № 44907/23/00000 следует, что вышеуказанные абонентские номера принадлежат ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680. Способы взаимодействия с должником определены ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, так, согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Согласно ч. 11 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, положения, предусмотренные пунктами 2 и 3 части 3 настоящей статьи, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В ходе рассмотрения обращения и проведенного административного расследования выявлено нарушение Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ: 1. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 1 раза в сутки. Осуществление ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 в течении суток 28.09.2023 - 13 звонков, 29.09.2023 - 13 звонков, 02.10.2023 - 13 звонков, 03.10.2023 - 15 звонков, 04.10.2023 - 16 звонков, 05.10.2023 - 15 звонков, 06.10.2023 - 14 звонков(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника)свидетельствует о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требований пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 2. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 2 раз в неделю. Осуществление ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 в течении недели 11.09.2023-17.09.2023 - 23 звонка, 25.09.2023-01.10.2023 -31 звонок, 02.10.2023-01.10.2023 -73 звонка(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника)свидетельствует о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требований пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 3. Материалами дела подтверждается, что в нарушение вышеуказанных норм, а именно, пп. «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается непосредственное взаимодействие с должником более 8 раз в месяц. Осуществление ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 в течении месяца с 01.09.2023-30.09.2023 - 65 звонков, 01.10.2023-31.10.2023 - 76 звонков(с учетом требований п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника)свидетельствует о нарушении ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680 требований пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет