РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№45240551000211776289

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, г. Санкт — Петербург, вн. тер.г. муниципальный округ Лиговка - Ямская, ул. Гончарная, д. 13, литера А, помещ. 12-Н, офис 211
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.08.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, г. Санкт — Петербург, вн. тер.г. муниципальный округ Лиговка - Ямская, ул. Гончарная, д. 13, литера А, помещ. 12-Н, офис 211

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, г. Санкт — Петербург, вн. тер.г. муниципальный округ Лиговка - Ямская, ул. Гончарная, д. 13, литера А, помещ. 12-Н, офис 211

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маженова Динара Гаркеновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Леонов Дмитрий Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Анастасия Олеговна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 28.06.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области (далее - Управление) поступило обращение Урюпиной Яны Александровны, 11.11.1989 г.р. (далее - Заявитель) в котором указано, что на принадлежащий ей номер мобильного телефона в мессенджере WhatsApp поступают сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, несоответствующие требованиям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе административного расследования установлено, что у Заявителя перед ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» имеется просроченная задолженность по договору потребительского займа № 240514252374 от 14.05.2024 (далее — Договор). В связи с нарушением условий Договора с 14.06.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности третьи лица Обществом не привлекались. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Заявителем в ходе административного расследования представлена переписка с абонентскими номерами +79812038314, +79969954653, которые требовали погашения задолженности. Так, 25.06.2024 в 20:50 неустановленным лицом с телефонного номера +79812038314 Заявителю направлено сообщение по вопросу возврата просроченной задолженности, не соответствующие требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. В следующем сообщении от неустановленного лица с телефонного номера +79812038314 в 20:51 с единоразовым просмотром поступило сообщение - фотография «Умные деньги». 07.07.2024 в 17:35 неустановленным лицом с телефонного номера +79969954653 Заявителю направлено сообщение по вопросу возврата просроченной задолженности, не соответствующие требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. В следующем сообщении от неустановленного лица с телефонного номера +79969954653 в 17:36 с единоразовым просмотром также поступило сообщение - фотография «Умные деньги». Поступление Урюпиной Я.А. сообщений от вышеуказанных лиц подтверждается скриншотами, а также видеозаписями сообщений, предоставленных Заявителем. Таким образом, Управление приходит к выводу, что сообщения поступавшие с абонентских номеров +79812038314, +79969954653 используются неустановленными лицами, действующих в интересах Общества. ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» имеет финансовую заинтересованность при взыскании просроченной задолженности, а также лицом, обладающим информацией о долге Урюпиной Я.А. Сообщения направлялись в период когда имелась просроченная задолженность перед Обществом. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой