РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№45240551000215997584

🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3811469624
ОГРН проверяемого лица 1203800012294
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ушаков Александр Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дидрих Елена Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 22.08.2024, 03.09.2024 в Управление поступили обращения Кардашиной Анастасии Андреевны, 16.03.1983 г.р., (далее — Заявитель), в которых указано, что на принадлежащий ей номер мобильного телефона, в социальных сетях поступают многочисленные звонки и сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности несоответствующие требованиям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно информации, представленной Заявителем установлено, что ранее договор займа заключен в ООО МКК «Финансовый аспект», работающего под товарным знаком EcoZaym. В ходе административного расследования установлено, что у Заявителя перед ООО МКК «Финансовый аспект» имеется просроченная задолженность по договору потребительского займа № 0706-172704 от 06.07.2024 (далее — Договор). В связи с нарушением условий Договора с 06.08.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности третьи лица Обществом не привлекались. Уступка прав (требований) не осуществлялась. Заявителем в ходе административного расследования представлена переписка в социальной сети «В Контакте» с лицом, зарегистрированным под именем «Наталья Крупейникова» (https://vk.com/id217905115). Так, 14.08.2024 в 13:23, 13:24, 13:28, 13:32 неустановленным лицом в социальной сети «В Контакте» со страницы «Наталья Крупейникова» Заявителю направлены сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, не соответствующие требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Так, в сообщении, направленном 14.08.2024 в 13:24 указано следующее: «долг 33 люблю природу». Таким образом, Управление приходит к выводу, что сообщения направлены в социальной сети «В Контакте» от пользователя, зарегистрированного под именем «Наталья Крупейникова» (https://vk.com/id217905115) неустановленными лицами, действующих в интересах ООО МКК «Финансовый аспект», работающего под товарным знаком EcoZaym. Общество имеет финансовую заинтересованность при взыскании просроченной задолженности, а также является лицом, обладающим информацией о долге Кардашиной А.А. Сообщения направлялись в период когда имелась просроченная задолженность перед Обществом. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой