РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ДЕНЬГИ"
№45250551000218007431

🔢 ИНН:
9715488417
🆔 ОГРН:
1247700487121
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
13.05.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ДЕНЬГИ" (ИНН: 9715488417)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9715488417
ОГРН проверяемого лица 1247700487121
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ушаков Александр Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Анастасия Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Перегримова Ольга Валерьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «СВОИ ДЕНЬГИ», ИНН: 9715488417, ОГРН: 1247700487121, адрес: 191123, г. Санкт-Петербург, вн. тер. г. муниципальный округ Смольнинское, ул. Радищева, д. 39, литера Д, помещ. 11-Н, часть №30, каб №3 (далее — ООО МКК «СВОИ ДЕНЬГИ», Общество), включенного в государственный реестр микрофинансовых организаций 12.09.2024 под регистрационным номером № 2403045010089. 17.03.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области (далее - Управление) поступило обращение Каукиной Екатерины Сергеевны, (далее - Заявитель) в котором указано, что на принадлежащий ей номер мобильного телефона и на ее аккаунт в мессенджере WhatsApp поступают многочисленные сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, несоответствующие требованиям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения материалов административного расследования установлено, что 22.01.2025 между ООО МКК «СВОИ ДЕНЬГИ» и Заявителем заключен договор потребительского займа № 250122715272. В связи с неисполнением Заявителем финансовых обязательств 30.01.2025 по указанному договору возникла просроченная задолженность. Согласно предоставленным Заявителем скриншотам сообщений, полученным им 12.03.2025 в 11 час. 28 мин., 14.03.2025 в 10 час. 53 мин., 18.03.2025 в 16 час. 02 мин., 20.03.2025 в 12 час. 46 мин. Управлением усматриваются признаки нарушений п.4, пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6, ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ. В перечисленных сообщениях, полученных Заявителем, отсутствует обязательная информация, предусмотренная ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ. В текстовых сообщениях, поступивших Заявителю 12.03.2025 и 14.03.2025 содержится информация о составленном исковом заявлении и оплате госпошлины, запланированном выезде сотрудника Общества по месту регистрации Заявителя с целью возврата просроченной задолженности. Общество не имеет филиалов на территории Курганской области, следовательно, непосредственное взаимодействие с должником путем личных встреч не могло быть осуществимо в принципе. Документы свидетельствующие о том, что в период направления указанных сообщений кредитор привлек иное лицо для осуществления взаимодействия путем личных встреч или направил исковые заявления в суд, не предоставлены. Между тем, 18.03.2025 в 16 час. 02 мин., 20.03.2025 в 12 час. 46 мин. Заявитель получил сообщения, содержащие графические изображения - фотографии с текстом, содержащим информацию о наличии у Заявителя задолженности по займу, выраженную в нарочито пренебрежительной форме, с эпитетами «воровка» и «поберушка по займам» в отношении Заявителя и предупреждением, что информация по задолженности и данные изображения будут направлены третьим лицам из окружения Заявителя. Управлением был направлен запрос в адрес кредитора - ООО МКК «СВОИ ДЕНЬГИ», который подтвердил наличие просроченной задолженности у Заявителя. В предоставленном Обществом ответе сообщается, что взаимодействия с Заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, не осуществлялось, уступки прав по договору не состоялось, третьи лица для взыскания задолженности не привлекались, обществом взаимодействие с третьими лицами не производилось. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой