РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№45250551000218208894

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13, помещение 12-Н
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.05.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13, помещение 12-Н

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13, помещение 12-Н

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ушаков Александр Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Анастасия Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маженова Динара Гаркеновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 25.02.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области (далее - Управление) поступило обращение Первухина Сергея Альбертовича, (далее - Заявитель) в котором указано, что на его электронную почту поступают многочисленные сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, а также поступило сообщение в мессенджере WhatsApp третьему лицу по вопросу возврата просроченной задолженности Заявителя, несоответствующие требованиям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения материалов административного расследования установлено, что 15.01.2025 между ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» и Заявителем заключен договор потребительского займа № 250115464146. В связи с неисполнением Заявителем финансовых обязательств 23.01.2025 по указанному договору возникла просроченная задолженность. Согласно предоставленным Заявителем скриншотам сообщений, полученным им 11.02.2025, 25.02.2025, 10.03.2025 от неустановленных лиц с неизвестных электронных адресов Управлением усматриваются признаки нарушений п. 4, пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Кроме того 24.02.2025 от неустановленного лица с номера телефона +79117897804 третье лицо получило сообщение, в котором Управлением усматриваются нарушения ч.5 ст.4, п.4 ч.2 Федерального закона № 230-ФЗ. В текстовом сообщении, поступившему Заявителю 11.02.2025, содержится информация о наличии длительной просрочки, а также угрозы решения третьим лицом фин. вопросов Заявителя «через всех кого посчитаю нужным привлечь» (орфография и пунктуация сохранены). В данном сообщении Управлением усматривается нарушение п. 4 ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно: действия, направленные на возврат просроченной задолженности, связанные с оказанием психологического давления на должника. Текстовое сообщение от 25.02.2025 информирует о визите по месту прописки Заявителя уполномоченных сотрудников с целью выявления причин не оплаты. Кроме того, сообщение содержит принуждение Заявителя обратиться к своему окружению для помощи. Управлением усматривается нарушение п.4 ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно: действия, направленные на возврат просроченной задолженности, связанные с оказанием психологического давления на должника. Кроме того, допущено нарушения пп.б п.5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ в части введение заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, т. к. Общество не имеет филиалов на территории Курганской области, следовательно, непосредственное взаимодействие с должником путем личных встреч не могло быть осуществимо. 10.03.2025 Заявитель получил сообщение, содержащее намек на возможность привлечения третьих лиц из окружения Заявителя к решению проблемы по возврату задолженности и настойчивое требование вернуть долг в течение часа, в чем усматривается нарушение п.4 ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Во всех указанных сообщениях присутствуют номера телефонов для связи, фамилии, имена, отчества лиц, предположительно направивших данные сообщение, но отсутствует информация в интересах кого направлены данные сообщение, т. е. отсутствует наименование кредитора, что является нарушением п. 1 ч. 6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ. Также 24.02.2025 третье лицо (со слов Заявителя — его мать) на номер телефона 89120648022 получила сообщение в мессенджере WhatsApp от неустановленного лица с номера +79117897804, содержащее коллаж из ее личной фотографии и приписки с просьбой о помощи для оплаты долга сына взамен на «все ГРЯЗНЫЕ работы на что хватит ваша ИЗВРАЩЕННАЯ ФАНТАЗИЯ» (орфография и пунктуация сохранены), что также подразумевало рассылку указанного сообщения неограниченному кругу лиц с целью унижения чести и достоинства заявителя и третьего лица. Управлением усматриваются нарушения ч.5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ в части отсутствия согласия должника на взаимодействие с третьими лицами и отсутствия согласия третьего лица на взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности должника; нарушение п. 4 ч.2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ в части недопустимости использования выражений и совершения иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц и действий, направленных на возврат просроченной задолженности, связанные с оказанием психологического давления на должника. Управлением был направлен запрос в адрес кредитора - ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», которое подтвердило наличие просроченной задолженности у Заявителя. В предоставленном Обществом ответе сообщается, что взаимодействия с Заявителем по договору потребительского займа № 250115464146 с целью возврата просроченной задолженности Заявителя состоялось только путем текстовых (смс) сообщений автоматической рассылкой шаблонных сообщений без непосредственного участия сотрудников Общества. Уступки прав по договору не осуществлялось, третьи лица для взыскания задолженности не привлекались. Общество не осуществляет обработку персональных данных и взаимодействие с третьими лицами без их согласия. Документы свидетельствующие о том, что в период направления указанных сообщений кредитор привлек иное лицо для осуществления взаимодействия или направил исковые заявления в суд, не предоставлены. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой