РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№45250551000218209030

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
📍 Адрес:
125167, г. Москва, пр-кт Ленинградский, д 50, помещение 4П
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.05.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290) , адрес: 125167, г. Москва, пр-кт Ленинградский, д 50, помещение 4П

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125167, г. Москва, пр-кт Ленинградский, д 50, помещение 4П

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ушаков Александр Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Анастасия Олеговна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Маженова Динара Гаркеновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 07.03.2025, 11.03.2025 и 21.03.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области (далее - Управление) поступили обращения Братцевой Натальи Леонидовны, (далее - Заявитель) в которых указано, что на ее номер мобильного телефона 89924290605, а также в мессенджер WhatsApp поступают многочисленные сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности, несоответствующие требованиям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения материалов административного расследования установлено, что 23.01.2025 между ООО МКК «Аквариус» и Заявителем заключен договор займа № А25-5813746. В связи с неисполнением Заявителем финансовых обязательств 09.02.2025 по указанному договору возникла просроченная задолженность. Кроме того, 11.03.2025 года между ООО МКК «Аквариус» и Заявителем заключен еще один договор займа №А25-6273412, просроченная задолженность по которому возникла 28.03.2025 года. В предоставленных Заявителем скриншотах сообщений, полученным 03.03.2025, 06.03.2025, 20.03.2025, 23.03.2025 и 15.04.2025 от неустановленных лиц с разных номеров телефонов, Управлением усматриваются признаки нарушений п. 4 ч.2 ст.6, пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6, п.1 ч.5 ст.7, ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Во всех указанных сообщениях, полученных Заявителем, отсутствует обязательная информация, предусмотренная ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В текстовом сообщении, поступившем Заявителю 03.03.2025 содержится информация - объявление о розыске Заявителя, бравшей «чужие деньги», займ «брала в январе». Управлением усматривается нарушение пп. б п.5 ч.2 ст.6 и п.4 ч.2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ, поскольку данное сообщение направлено с целью оказания психологического давления на должника путем введения в заблуждение о его розыске и возможной рассылки данного сообщения неограниченному кругу лиц. В сообщении, поступившем Заявителю в WhatsApp 06.03.2025 в 13 час. 01 мин. от абонента под именем Алексей Холопов номер +79954866358, Управлением усматривается нарушение п.4 ч.2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ в виду угрозы распространения информации о долгах третьим лицам. В эту же дату в 11 час. 37 мин. и 15 час. 49 мин. Заявителю поступили СМС-сообщения с номера +79924442996 о направлении «отказного материала в прокуратуру», а также приложен список коллег по работе Заявителя, в чем Управлением рассматривается нарушение пп. б п.5 ч.2 ст.6 и п.4 ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ как оказание психологического давления на должника путем введения в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства. В сообщении, поступившем Заявителю 20.03.2025 в 18 час. 15 мин. содержится угроза о распространении среди 3-их лиц информации о долгах заявителя с целью оказания психологического давления, в чем Управлением усматривается нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Сообщение, поступившее Заявителю 23.03.2025 в 21 час. 58 мин. нарушает положения п. 1 ч. 5 ст.7, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, поскольку данное сообщение поступило в воскресенье после 21 час. 00 мин. и направлено с целью оказания психологического давления на должника, т. к. содержит угрозу привлечения 3-их лиц для сбора денежных средств. Управлением квалифицируется угроза массовых рассылок и автодозвонов окружению Заявителя, поступившая в сообщении 15.04.2025 в 11 час. 57 мин., по п.4 ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ как оказание психологического давления на должника. Управлением был направлен запрос в адрес кредитора - ООО МКК «Аквариус», которое подтвердило наличие просроченной задолженности у Заявителя в указанные выше даты. В предоставленном Обществом ответе сообщается, что взаимодействия с Заявителем по договорам займа с целью возврата просроченной задолженности Заявителя состоялось путем смс-сообщений только по договору от 11.03.2025 года. Согласно представленному отчету СМС-сообщения направлялись 28.03.2025,06.04.2025,11.04.2025, при этом абонент в сети отсутствовал. Уступки прав по договору не осуществлялось, третьи лица для взыскания задолженности не привлекались, разглашения информации по задолженности не происходило. В соответствии со ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ на Федеральную службу судебных приставов возложен государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой