РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№45250551000218483037

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.07.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ушаков Александр Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Анастасия Олеговна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон от 31 июля 2020 № 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 05.05.2025 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Курганской области поступило обращение Логиновских Светланы Маратовны, (далее - Заявитель) в котором указано, что АО «ТБАНК» неоднократно нарушал следующие законы. Статью 322.1 Гражданского кодекса Российской Федерации — банк не может звонить заемщику чаще одного раза в сутки. АО «ТБАНК» осуществляет 20 звонков в день. Согласно Федеральному закону от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) АО «ТБАНК» позвонил третьему лицу возраст которого составляет 75 лет, представилось налоговой организацией и требовало заплатить налоги. Согласно Федеральному закону «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитная организация может звонить только с письменного согласия заемщика и третьего лица, письменное согласие не давали. В обращении указаны статьи 137, 183 Уголовного кодекса Российской Федерации, статья 857 Гражданского кодекса Российской Федерации. Заявитель указывает, что Банк не имеет право звонить на дополнительные номера и разглашать информацию о кредиторе без письменного согласия клиента. Согласно ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать и не распространять их без согласия субъекта персональных данных». АО «ТБАНК» позвонил постороннему третьему лицу, которое не является Заявителю близким другом, родственником или коллегой. АО «ТБАНК» огласил третьему лицу точную сумму долга и минимального платежа, далее требовал погашение долга у постороннего лица. Заявитель в обращении указывает, что вместо решения вопроса банк ответил, что предоставит консультацию после оплаты минимального платежа. Заявитель обращалась в поддержку АО «ТБАНК» и звонила на горячую линию, ответы не получила. В качестве доказательств приложены зафиксированные переписки. В ходе рассмотрения обращения установлено, что между АО «ТБАНК» и Логиновских С.М. заключены кредитный договор № 5101967050, кредитный договор № 0065797304. Составными частями заключенных договоров являются Заявление — Анкета, подписанная Клиентом, Тарифы по тарифному плану и Условия комплексного бансковского обслуживания. Период наличия просроченной задолженности: - по договору № 5101967050 — с 23 января 2025 года по 10 ареля 2025 года, а также с 23 апреля 2025 года по настоящее время; - по договору № 0065797304 — с 15 января 2025 года по настоящее время. Согласно ответа АО «ТБАНК» третьи лица при осуществлении с Заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Уступка права требования в отношении кредитных договоров не осуществлялась. Обращения / заявления от заявителя по вопросам возврата просроченной задолженности в адрес Банка не поступали. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Банком не осуществлялись личные встречи, телефонные переговоры. Абонентские номера телефона, которые были предоставлены Логиновских С.М. при заключении договоров содержатся в Заявлении — Анкете. Согласно предоставленной Логиновских С.М. переписке от 15 апреля, АО «ТБАНК» указывает о том, что не осуществляет звонки окружению Заявителя с целью взыскания задолженности согласно Федеральному закону № 230-ФЗ. Не могли дозвониться до Логиновских С.М., поэтому звонок поступил на другой телефон, с просьбой передать номер Банка для связи. Также АО «ТБАНК» в сообщениях указывает, что цель подобных звонков — исключительно передача важной информации для Заявителя. В результате рассмотрения обращения АО «ТБАНК» направлены сведения о текстовых сообщениях и почтовой корреспонденции, направленные Логиновских С.М. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 6 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. На основании ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 указанной статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть предоставлены в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт их получения форме. В соответствии с ч. 7 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, сообщив об этом кредитору или представителю кредитора, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления способами, предусмотренными частью 4 настоящей статьи, уполномоченному лицу кредитора или представителю кредитора. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) представитель кредитора не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом. Согласно ч. 7.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласие, указанной в пункте 2 части 5 указанной статьи, может быть отозвано третьим лицом в любое время путем сообщения об этом кредитору или представителю кредитора, которым дано соответствующее согласие, в любой позволяющей подтвердить факт его отзыва форме. Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Акционерному обществу «ТБАНК» (ИНН: 7710140679, ОГРН: 1027739642281) принять меры по соблюдению требований, установленных ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном пунктами 22-26 положения Постановления Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности». Заместитель руководителя Управления — заместитель главного судебного пристава Курганской области А.В. Ушаков Попова Анастасия Олеговна — начальник отдела правового обеспечения, контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП России по Курганской области, тел.: 8 (3522) 49-19-51, адрес электронной почты: opo@r45.fssp.gov.ru. (фамилия, имя, отчество (при наличии) и должность должностного лица, непосредственно подготовившего проект решения, контактный телефон, электронный адрес (при наличии) Копия предостережения направлена на официальный адрес местонахождения юридического лица АО «ТБАНК»: 127287, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Савеловский, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой